Открытие инвестиции: Открытие Инвестиции – услуги брокера на бирже. Брокерское обслуживание на Московской Бирже

Содержание

Мобильное приложение для инвестиций на бирже для Android от Открытие Инвестиции

Покупайте российские и иностранные ценные бумаги, управляйте брокерскими счетами, торгуйте, инвестируйте и зарабатывайте. Прямо со смартфона

Как скачать приложение

01

Скачать из магазина вашего устройства

RuStoreGalaxy Store

02

Скачать приложение с сайта Открытие Брокер

СкачатьКак установить

Как пользоваться приложением

Где еще можно совершать операции?

Все операции доступны онлайн в нашем личном кабинете. Перейдите на сайт open-broker.ru и нажмите «Войти» в правом верхнем углу.
Дополнительно для торговли можно использовать терминалы QUIK или MT5 

Как узнать, какая версия приложения установлена?

Посмотреть, какая версия установлена у вас, можно в приложении: перейдите на экран «Еще» → Версия сборки указаны внизу. 

Не могу найти приложение в Google Play. Что делать?

Есть несколько вариантов

1. Скачайте приложение с сайта «Открытие Брокер». Если появится предупреждение, нажмите «Все равно скачать».

2. Откройте приложение на телефоне и разрешите установку из неизвестных источников:

  • Для Android 8 и выше
    Автоматически появится предупреждение об установке из неизвестных источников — нажмите «Настройки» и разрешите установку из браузера
  • Для более старой версии Android
    Перейдите в «Настройки» → «Безопасность» → «Внешние источники» и разрешите установку из неизвестных источников.

3. Скачайте приложение с Galaxy Store

Не могу найти приложение в App Store. Что делать?

Выполните следующие шаги:

1. Откройте Safari и введите lk.open-broker.ru

2. Нажмите «Поделиться».

3. Выберите «На экран „Домой“» в появившемся меню.

4. Нажмите «Добавить» — приложение «Открытие Инвестиции» появится на экране «Домой».

Если вы еще не зарегистрированы в кабинете или забыли данные для входа, зарегистрируйтесь — это можно на странице регистрации или восстановления доступа

Как обновить приложение брокера на iOS?

К сожалению, обновление приложения для iOS временно недоступно. Можно пользоваться версией браузера. Для совершения сделок также доступен QUIK

Как установить версию браузера:

1. Откройте Safari и введите lk.open-broker.ru

2. Нажмите «Поделиться».

3. Выберите «На экран „Домой“» в появившемся меню.

4. Нажмите «Добавить» — приложение «Открытия» появится на экране «Домой».

Как обновить приложение брокера на Android?

1. Скачайте приложение с сайта «Открытие Брокер». Если появится предупреждение, нажмите «Все равно скачать».

2. Откройте приложение на телефоне и разрешите установку из неизвестных источников:

  • Для Android 8 и выше
    Автоматически появится предупреждение об установке из неизвестных источников — нажмите «Настройки» и разрешите установку из браузера
  • Для более старой версии Android
    Перейдите в «Настройки» → «Безопасность» → «Внешние источники» и разрешите установку из неизвестных источников.

Инвестировать может каждый

Для этого не требуется специальной подготовки. В дружественном мобильном интерфейсе легко ориентироваться и найти самое необходимое:

  • Лента событий по всем счетам: списания, комиссии, налоги, начисления

  • Финансово-аналитические отчёты прямо в приложении и в PDF

  • Расчёт финансового результата за день по каждому инструменту

  • Инвестиции в драгоценные металлы

Максимум возможностей

В приложении доступны любые инвестиционные продукты на российском рынке

Валюта, акции, облигации и фонды

Все бумаги российских
и зарубежных компаний

Драгоценные металлы

Нет, не просто золотой фонд,
а настоящие золото и серебро

Фьючерсы

Да-да, даже они

КОНТРОЛИРУЙТЕ ПРОИСХОДЯЩЕЕ

Инвестиции требуют ответственного подхода, простоты и прозрачности. Поэтому мы уделяем особое внимание тому, чтобы ваши финансовые отчёты были максимально подробными и понятными

Финансовый отчёт

В любой момент вы можете получить печатную версию отчёта в формате PDF

Решения для новичка и квалифицированного инвестора, управление портфелем

ПЕРВОЕ ПРАВИЛО ИНВЕСТИЦИЙ: ПРОСТО НАЧНИТЕ ИНВЕСТИРОВАТЬ

Вам не потребуются специальные знания или крупный стартовый капитал. А если вы не новичок, воспользуйтесь решениями для квалифицированных инвесторов

Будьте в курсе

Вся информация об изменениях рынка отображается в реальном времени

Консенсус-прогнозы

Совокупные прогнозы потенциальной стоимости ценных бумаг

Стакан

Удобный инструмент для оценки объёмов и настроений торгов

Свечи

Инструмент, позволяющий отслеживать динамику котировок в реальном времени

Стоп-заявки
и тэйк-профит

Автоматизируйте торговлю, чтобы получить максимально возможную прибыль

Торговать — это легко

Простой и интуитивно понятный интерфейс позволяет комфортно настроить контролируемый диапазон прибыли и убытков

Календарь дивидендов

Популярно

В любой момент вы можете проверить выплаченные и прогнозируемые дивиденды по всем активам

НАЧНИТЕ ЗАРАБАТЫВАТЬ ПРЯМО СЕЙЧАС

Инвестируйте на любых рынках с удобным мобильным приложением от одного из старейших брокеров в России

Открыть счёт

«Открытие Инвестиции» — лауреат конкурса «Золотое приложение»

эксперты отметили высокое качество торгового функционала, сфокусированную и спокойную среду для инвестиций в мобильном формате

Брокер «Открытия» попросил Швейцарию разблокировать активы клиентов — РБК

Находящийся под санкциями брокер «Открытия» увидел в свежей лицензии Минфина США способ вывести иностранные активы своих клиентов из швейцарской Credit Suisse. Даже если этот способ сработает, процесс будет непростым

Фото: Arnd Wiegmann / Reuters

Представители брокера «Открытие Инвестиции» обратились в Государственный секретариат Швейцарии по экономическим вопросам (SECO, подразделение Министерства экономики) за лицензией на осуществление перевода активов неподсанкционных клиентов из швейцарского Credit Suisse, следует из письма компании, с которым ознакомился РБК. Подлинность документа подтвердили в «Открытие Инвестиции».

«Мы от имени компании («Открытие Инвестиции». — РБК) просим вас рассмотреть возможность выдачи специального разрешения, гранта или заключения, разрешающего Credit Suisse разблокировать активы клиентов, освободить ценные бумаги, хранящиеся на их имена, и фактически прекратить депозитарные и брокерские операции с компанией», — говорится в письме.

Группа «Открытие» попала под санкции 24 февраля, после начала российской спецоперации на Украине. Ранее российский брокер уже обращался к швейцарскому регулятору за согласием на проведение операций по переводу активов клиентов в рамках прекращения взаимоотношений с Credit Suisse, рассказывал генеральный директор «Открытие Инвестиции» Юрий Маслов.

Но SECO отложила принятие решения по этому вопросу, сославшись на необходимость ознакомления с точкой зрения санкционного управления по контролю за иностранными активами Минфина США (OFAC). «Уровень боязни вторичных санкций такой, что регулятор Швейцарии не может принять решение, не получив решение OFAC», — отмечал Маслов.

adv.rbc.ru

adv.rbc.ru

19 августа OFAC выпустило генеральную лицензию № 50, регулирующую процесс закрытия счетов в подсанкционных организациях. Именно на нее и ссылаются в обращении к швейцарскому регулятору «Открытие Инвестиции». Лицензия позволяет перевести все активы с таких счетов, но с соблюдением двух условий. Во-первых, владелец активов не должен находиться под санкциями. Во-вторых, перевести активы можно только в неподсанкционные организации.

«В соответствии с санкционным режимом США клиенты российской компании («Открытие Брокера». —

РБК) имеют право просить закрыть свои личные счета и вернуть активы, которыми в настоящее время управляет Credit Suisse», — резюмируют в обращении «Открытие Инвестиции». В документе также уточняется, что Credit Suisse не возражает против соблюдения условий, указанных в лицензии OFAC № 50, при наличии соответствующего разрешения от швейцарского регулятора.

Лицензия № 50 разрешает закрывать счета неподсанкционных лиц в подсанкционных финансовых организациях (дочерние общества Сбербанка, Альфа-банка, ВТБ, «Открытия» и прочих) и выводить оттуда средства, объясняет специальный советник по санкционным вопросам коллегии адвокатов Pen & Paper Кира Винокурова.

Впрочем, напрямую россиян лицензия не затрагивает. «Действие лицензии распространяется на лиц, находящихся под американской юрисдикцией. Это так называемые U.S. persons, например граждане и обладатели вида на жительство в США, американские компании. Наличие лицензии обеспечивает им иммунитет от административного наказания и уголовного преследования, если, конечно, соблюдены условия лицензии и не совершаются другие действия», — говорит эксперт.

Но и для неамериканских лиц лицензия имеет значение, поскольку снижает риск вторичных санкций за взаимодействие с подсанкционными финансовыми организациями, а также риск административного наказания и уголовного преследования их американских акционеров, бенефициаров и топ-менеджмента, продолжает эксперт.

В целом лицензия может помочь клиентам подсанкционных брокеров осуществить перевод активов, отмечает адвокат коллегии Delcredere Эльвира Хасанова. Но есть несколько нюансов. «Первый — сейчас из текста генеральной лицензии не ясно, кто должен быть инициатором процесса перевода — сам клиент или брокер, находящийся под санкциями. Второй — этот процесс осуществляется одновременно с закрытием счета клиента в санкционном банке или брокере, на что прямо указано в лицензии», — указывает собеседница РБК.

Кроме «Открытие Инвестиции» под блокирующие санкции также попали брокеры Сбербанка, Альфа-банка, ВТБ, Совкомбанка и другие компании. Совкомбанк после объявления о санкциях рекомендовал клиентам продать все иностранные бумаги, чтобы избежать их заморозки.

Брокер «ВТБ Мои инвестиции» предпринял попытку перевести клиентов другим участникам финрынка, в том числе в «Альфа-Инвестиции», которые позже также оказались под санкциями. В результате часть активов клиентов брокеров оказалась заблокированной. О принудительном переводе сообщал и брокер «Сбера».

Представитель «ВТБ Мои инвестиции» рассказал РБК, что брокер рассматривает возможности разблокировки иностранных ценных бумаг, которые предоставляет лицензия № 50. «Хотя она предполагает действия самих владельцев этих счетов, а не брокера», — уточнил он. Собеседник РБК также обратил внимание, что данная лицензия — американская, европейских лицензий пока нет, инициировать их самостоятельно банк ВТБ не может, так как взаимодействие с иностранными институтами напрямую для него ограничено.

Остальные брокеры, попавшие под санкции, не ответили на запросы РБК.

Перевести активы может только неподсанкционное лицо, подчеркивается в лицензии. Таким образом, если план «Открытия» сработает, для установления этого факта понадобится раскрыть информацию об инвесторе. Воспользоваться механизмом могут только инвесторы — физические лица, подчеркивает Хасанова: «Корпоративные клиенты «подсанкционных» брокеров не смогут воспользоваться возможностями, которые предоставляет генеральная лицензия».

Что касается адресата переводов — то эта организация также не должна находиться под санкциями, следует из документа. Так как автором лицензии является американское ведомство, то теоретически перевод активов может быть осуществлен даже в Национальный расчетный депозитарий, ведь санкции в его отношении ввел только ЕС, допускает Хасанова.

Еврокомиссия (Швейцария не входит в ЕС, но присоединилась к его пакету санкций) ранее допустила проведение расчетов с НРД при соблюдении двух условий. Во-первых, НРД не должен получать от таких сделок какую-либо экономическую выгоду; во-вторых, сделки должны быть согласованы регуляторами стран, в которых зарегистрированы иностранные контрагенты НРД. Первое уже соблюдено: после публикации позиции Еврокомиссии НРД отменил комиссии за проведение операций, связанных с переводом российских ценных бумаг из иностранных депозитариев в российскую инфраструктуру.

Но «Открытие Инвестиции» не планируют переводить клиентские активы в НРД, сказал источник РБК на финансовом рынке, «так как в этом нет никакого смысла».

По его словам, брокер рассчитывает перевести активы на счета неподсанкционных депозитариев, чтобы у клиента была возможность совершать сделки. Для перевода бумаг, которые учитываются в депозитарной цепочке, включающей не только американские и швейцарские депозитарии, могут потребоваться дополнительные лицензии иных регуляторов.

Опрошенные РБК эксперты полагают, что коллективное обращение брокеров может быть более успешным, чем индивидуальные обращения клиентов. К тому же потребуется большая и дорогостоящая подготовительная работа. «Вопрос, пожалуй, в том, кто поможет организационно (здесь посредничество брокера или пула из нескольких брокеров было бы полезно) и возьмет на себя возможные расходы, в частности на юристов, которые могут обеспечить предварительную проверку на предмет соблюдения санкционных требований и помогут сформировать пакет документов по каждому клиенту брокера, подтверждающих возможность перевода», — считает партнер, руководитель санкционной практики АБ «А-ПРО» Екатерина Макеева.

Как начать инвестировать: руководство для начинающих

Вы наш главный приоритет.


Каждый раз.

NerdWallet, Inc. является независимым издателем и службой сравнения, а не инвестиционным консультантом. Его статьи, интерактивные инструменты и другой контент предоставляются вам бесплатно в качестве инструментов самопомощи и только в информационных целях. Они не предназначены для предоставления рекомендаций по инвестициям. NerdWallet не гарантирует и не может гарантировать точность или применимость любой информации в отношении ваших индивидуальных обстоятельств. Примеры являются гипотетическими, и мы рекомендуем вам обратиться за персональным советом к квалифицированным специалистам по конкретным инвестиционным вопросам. Наши оценки основаны на прошлых результатах рынка, и прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов.

Мы считаем, что каждый должен уметь уверенно принимать финансовые решения. И хотя на нашем сайте представлены не все компании или финансовые продукты, доступные на рынке, мы гордимся тем, что рекомендации, которые мы предлагаем, информация, которую мы предоставляем, и инструменты, которые мы создаем, являются объективными, независимыми, простыми и бесплатными.

Так как же нам зарабатывать деньги? Наши партнеры компенсируют нам. Это может повлиять на то, какие продукты мы рассматриваем и о чем пишем (и где эти продукты появляются на сайте), но это никоим образом не влияет на наши рекомендации или советы, которые основаны на тысячах часов исследований. Наши партнеры не могут платить нам за предоставление положительных отзывов о своих продуктах или услугах. Вот список наших партнеров.

Чтобы начать инвестировать, выберите стратегию, основанную на сумме инвестиций, сроках достижения ваших инвестиционных целей и степени риска, который имеет для вас смысл.

Написано Брианной МакГурран, Ариэль О’Ши

Рецензировано

Ракель Теннант

В NerdWallet мы настолько уверены в правильности и полезности нашего контента, что позволяем сторонним экспертам проверять нашу работу.

Многие или все продукты, представленные здесь, получены от наших партнеров, которые выплачивают нам компенсацию. Это может повлиять на то, о каких продуктах мы пишем, а также где и как продукт отображается на странице. Однако это не влияет на наши оценки. Наши мнения являются нашими собственными. Вот список наших партнеров и вот как мы зарабатываем деньги.


Информация об инвестировании, представленная на этой странице, предназначена только для образовательных целей. NerdWallet не предлагает консультационные или брокерские услуги, а также не рекомендует и не советует инвесторам покупать или продавать определенные акции, ценные бумаги или другие инвестиции.

Шаги

  • Начать инвестировать как можно раньше
  • Решить, сколько инвестировать
  • Открыть инвестиционный счет
  • Выбрать инвестиционную стратегию
  • Понять свои инвестиционные возможности

Шаги

  • Начните инвестировать как можно раньше
  • Решите, сколько инвестировать
  • Откройте инвестиционный счет
  • Выберите инвестиционную стратегию может показаться, что все, что вы можете себе позволить, когда вы только начинаете, тем более во времена инфляции, когда на вашу зарплату можно купить меньше хлеба, бензина или жилья, чем раньше. Но как только вы определились с бюджетом на эти ежемесячные расходы (и отложили хотя бы немного денег в резервный фонд), пришло время начать инвестировать. Сложность заключается в том, чтобы понять, во что инвестировать и сколько.

    Если вы новичок в мире инвестирования, у вас будет много вопросов, не последним из которых является: сколько денег мне нужно, с чего начать и каковы лучшие инвестиционные стратегии для начинающих? Наш гид ответит на эти и другие вопросы.

    Вот что вам нужно знать, чтобы начать инвестировать.

    Начните инвестировать как можно раньше

    Инвестирование в молодости — один из лучших способов получить солидную отдачу от своих денег. Это благодаря сложной прибыли, что означает, что ваши инвестиции начинают приносить свою собственную прибыль. Компаундирование позволяет балансу вашего счета со временем увеличиваться как снежный ком.

    В то же время люди часто задаются вопросом, можно ли начать с небольших денег. Короче: Да.

    Инвестиции с меньшими суммами в долларах теперь возможны больше, чем когда-либо, благодаря низким инвестиционным минимумам или их отсутствию, нулевым комиссиям и дробным долям. Есть много доступных инвестиций для относительно небольших сумм, таких как индексные фонды, биржевые фонды и взаимные фонды.

    Если вы беспокоитесь о том, достаточно ли вашего вклада, вместо этого сосредоточьтесь на том, какая сумма кажется приемлемой с учетом вашего финансового положения и целей. «Неважно, 5000 долларов в месяц или 50 долларов в месяц, делайте регулярные вклады в свои инвестиции», — говорит сертифицированный специалист по финансовому планированию из Санкт-Петербурга, штат Флорида, и член-учредитель Facet Wealth Брент Вайс.

    Как это работает на практике: Предположим, вы инвестируете 200 долларов каждый месяц в течение 10 лет и получаете средний годовой доход 6%. В конце 10-летнего периода у вас будет 33 300 долларов. Из этой суммы 24 200 долларов США — это деньги, которые вы внесли — эти 200 долларов ежемесячных взносов, — а 9 100 долларов США — это проценты, которые вы заработали на своих инвестициях.

    Конечно, на фондовом рынке будут взлеты и падения, но инвестирование в молодых означает, что у вас есть десятилетия, чтобы пережить их — и десятилетия, чтобы ваши деньги приумножились. Начните прямо сейчас, даже если вам придется начать с малого.

    Если вы все еще сомневаетесь в силе инвестиций, воспользуйтесь нашим калькулятором инфляции, чтобы узнать, как инфляция может сократить ваши сбережения, если вы не будете инвестировать.

    В этом выпуске подкаста NerdWallet Smart Money Шон и Алана Бенсон рассказывают о том, как начать инвестировать, в том числе о своем отношении к инвестированию и различных типах инвестиционных счетов.

    Решите, сколько инвестировать

    Сумма, которую вы должны инвестировать, зависит от вашего финансового положения, инвестиционной цели и того, когда вам нужно ее достичь.

    Одной из распространенных целей инвестирования является выход на пенсию. Как правило, вы хотите инвестировать в общей сложности от 10% до 15% вашего дохода каждый год на пенсию. Возможно, сейчас это звучит нереально, но вы можете начать с малого и со временем дойти до этого. (Рассчитайте более конкретную пенсионную цель с помощью нашего пенсионного калькулятора.)

    Если у вас есть пенсионный счет на работе, например, 401(k), и он предлагает соответствующие доллары, ваш первый этап инвестирования прост: счет, чтобы заработать полный матч. Это бесплатные деньги, и вы не хотите их упустить, тем более что совпадение с вашим работодателем имеет значение для достижения этой цели.

    Для других инвестиционных целей, таких как покупка дома, хирургия, которая изменит жизнь, путешествие или образование, рассмотрите свой временной горизонт и сумму, которая вам нужна, а затем действуйте в обратном направлении, чтобы разбить эту сумму на ежемесячные или еженедельные инвестиции.

    Реклама

    Рейтинг NerdWallet 

    Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формула оценки для онлайн-брокеров и роботов-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, выбор инвестиций, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.

    Рейтинг NerdWallet 

    Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формула оценки для онлайн-брокеров и роботов-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, выбор инвестиций, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.

    Рейтинг NerdWallet 

    Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формула оценки для онлайн-брокеров и роботов-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, выбор инвестиций, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.

    Learn More

    Learn More

    Learn More

    Fees

    $0

    per trade for online U.S. stocks and ETFs

    Fees

    $0.005

    за акцию; от $0,0005 со скидками за объем

    Комиссии

    $0

    за сделку

    Минимум счета

    $0

    Счет минимум

    $ 0

    Минимальный счета

    $ 0

    9018 9006. 9018

    . на пенсионный счет, спонсируемый работодателем, такой как 401 (k), вы можете инвестировать для выхода на пенсию на индивидуальный пенсионный счет (IRA), например, традиционный или Roth IRA.

    Если вы инвестируете для другой цели, вы, вероятно, захотите избежать пенсионных счетов, которые предназначены для использования на пенсии и имеют ограничения в отношении того, когда и как вы можете вернуть свои деньги.

    Вместо этого подумайте об облагаемом налогом брокерском счете, с которого вы можете снять средства в любое время без уплаты дополнительных налогов или штрафов. Брокерские счета также являются хорошим вариантом для людей, которые максимально увеличили свои пенсионные взносы IRA и хотят продолжать инвестировать (поскольку лимиты взносов часто значительно ниже для IRA, чем для пенсионных счетов, спонсируемых работодателем).

    Выберите инвестиционную стратегию

    Ваша инвестиционная стратегия зависит от ваших целей сбережений, количества денег, которое вам нужно для их достижения, и вашего временного горизонта.

    Если до вашей цели сбережений осталось более 20 лет (например, до выхода на пенсию), почти все ваши деньги могут быть вложены в акции. Но выбор конкретных акций может быть сложным и трудоемким, поэтому для большинства людей лучший способ инвестировать в акции — через недорогие паевые инвестиционные фонды, индексные фонды или ETF.

    Если вы откладываете на краткосрочную цель и вам нужны деньги в течение пяти лет, риск, связанный с акциями, означает, что вам лучше хранить свои деньги в безопасности, на сберегательном счете в Интернете, на счете управления денежными средствами или на низком уровне. рискованный инвестиционный портфель. Здесь мы описываем лучшие варианты краткосрочной экономии.

    Если вы не можете или не хотите принимать решение, вы можете открыть инвестиционный счет (включая IRA) с помощью робота-консультанта, службы управления инвестициями, которая использует компьютерные алгоритмы для создания и управления вашим инвестиционным портфелем.

    Робо-консультанты в основном строят свои портфели из недорогих ETF и индексных фондов. Поскольку они предлагают низкие затраты и низкие минимальные требования или вообще их отсутствие, роботы позволяют вам быстро приступить к работе. Они взимают небольшую плату за управление портфелем, обычно около 0,25% от баланса вашего счета.

    Понимание вариантов инвестирования

    После того, как вы решите, как инвестировать, вам нужно будет выбрать, во что инвестировать. Каждая инвестиция сопряжена с риском, и важно понимать каждый инструмент, какой риск он несет и существует ли этот риск. соответствует вашим целям. Самые популярные инвестиции для тех, кто только начинает:

    Акции

    • Акция — это доля собственности в одной компании. Акции также известны как акции.

    • Акции покупаются по цене, которая может варьироваться от однозначных цифр до пары тысяч долларов, в зависимости от компании. Мы рекомендуем покупать акции через взаимные фонды, о которых мы подробно расскажем ниже.

    Облигации

    • Облигация — это, по сути, кредит компании или государственному учреждению, который соглашается выплатить вам через определенное количество лет. При этом вы получаете проценты.

    • Облигации, как правило, менее рискованны, чем акции, потому что вы точно знаете, когда вам вернут деньги и сколько вы заработаете. Но облигации приносят более низкую долгосрочную доходность, поэтому они должны составлять лишь небольшую часть долгосрочного инвестиционного портфеля.

    Взаимные фонды

    • Взаимный фонд представляет собой совокупность объединенных инвестиций. Взаимные фонды позволяют инвесторам пропустить работу по выбору отдельных акций и облигаций, а вместо этого приобрести разнообразную коллекцию за одну транзакцию. Присущая взаимным фондам диверсификация делает их в целом менее рискованными, чем отдельные акции.

    • Некоторыми взаимными фондами управляет профессионал, но индексные фонды — разновидность взаимных фондов — следуют за показателями определенного фондового индекса, например, S&P 500. Устраняя профессиональное управление, индексные фонды могут взимать более низкие комиссионные, чем активно управляемые взаимные фонды.

    • Большинство 401(k) предлагают тщательно отобранные взаимные или индексные фонды без минимальных инвестиций, но помимо этих планов для этих фондов может потребоваться минимум 1000 долларов США или более.

    Биржевые фонды

    • Как и взаимный фонд, ETF объединяет множество отдельных инвестиций. Разница в том, что ETF торгуются в течение дня, как акции, и покупаются по цене акции.

    • Цена акций ETF часто ниже, чем минимальные инвестиционные требования паевого фонда, что делает ETF хорошим вариантом для новых инвесторов или небольших бюджетов. Индексные фонды также могут быть ETF.

    Об авторах: Брианна МакГурран — бывший обозреватель личных финансов и штатный автор NerdWallet. Колонка ее советов «Спросите Брианну» была опубликована Associated Press. Читать дальше

    Ариэль О’Ши является авторитетом NerdWallet в области пенсионного обеспечения и инвестирования, с выступлениями на шоу «Today», «NBC Nightly News» и других национальных СМИ. Читать далее

    В том же духе…

    Найдите лучшего брокера

    Посмотрите подборку NerdWallet для лучших брокеров 2022 года.

    Получите больше умных денежных движений — прямо на ваш почтовый ящик

    Зарегистрируйтесь, и мы будем присылать вам занудные статьи о деньгах, которые наиболее важны для вас, а также о других способах помочь вам получить больше от ваших денег.

    Управление инвестициями: что это такое и как это сделать

    Вы для нас на первом месте.


    Каждый раз.

    NerdWallet, Inc. является независимым издателем и службой сравнения, а не инвестиционным консультантом. Его статьи, интерактивные инструменты и другой контент предоставляются вам бесплатно в качестве инструментов самопомощи и только в информационных целях. Они не предназначены для предоставления рекомендаций по инвестициям. NerdWallet не гарантирует и не может гарантировать точность или применимость любой информации в отношении ваших индивидуальных обстоятельств. Примеры являются гипотетическими, и мы рекомендуем вам обратиться за персональным советом к квалифицированным специалистам по конкретным инвестиционным вопросам. Наши оценки основаны на прошлых результатах рынка, и прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов.

    Мы считаем, что каждый должен уметь уверенно принимать финансовые решения. И хотя на нашем сайте представлены не все компании или финансовые продукты, доступные на рынке, мы гордимся тем, что рекомендации, которые мы предлагаем, информация, которую мы предоставляем, и инструменты, которые мы создаем, являются объективными, независимыми, простыми и бесплатными.

    Так как же нам зарабатывать деньги? Наши партнеры компенсируют нам. Это может повлиять на то, какие продукты мы рассматриваем и о чем пишем (и где эти продукты появляются на сайте), но это никоим образом не влияет на наши рекомендации или советы, которые основаны на тысячах часов исследований. Наши партнеры не могут платить нам за предоставление положительных отзывов о своих продуктах или услугах. Вот список наших партнеров.

    Управление инвестициями — это процесс создания портфеля акций, облигаций и других инвестиций на основе ваших целей. Вы можете нанять службу управления инвестициями или управлять своим собственным портфелем.

    Многие или все продукты, представленные здесь, произведены нашими партнерами, которые выплачивают нам компенсацию. Это может повлиять на то, о каких продуктах мы пишем, а также где и как продукт отображается на странице. Однако это не влияет на наши оценки. Наши мнения являются нашими собственными. Вот список наших партнеров и вот как мы зарабатываем деньги.


    Информация об инвестировании, представленная на этой странице, предназначена только для образовательных целей. NerdWallet не предлагает консультационные или брокерские услуги, а также не рекомендует и не советует инвесторам покупать или продавать определенные акции, ценные бумаги или другие инвестиции.

    Наем кого-то для управления вашим инвестиционным портфелем может показаться услугой, в которой нуждаются или могут себе позволить только богатые. Но управление инвестициями заключается в максимальном использовании ваших денег: независимо от того, сколько у вас есть в вашем портфеле, важно обеспечить оптимизацию каждого доллара.

    Определение управления инвестициями

    Управление инвестициями – это управление инвестиционным портфелем или совокупностью финансовых активов. Это может включать покупку и продажу активов, создание краткосрочных или долгосрочных инвестиционных стратегий, наблюдение за распределением активов портфеля и разработку налоговой стратегии. Управление инвестициями может осуществляться самостоятельно или с помощью инвестиционного менеджера.

    Управление портфелем и управление активами — это другие термины, которые также в широком смысле относятся к услугам, обеспечивающим надзор за инвестициями клиента. Однако управление инвестициями заключается не только в управлении конкретными активами в портфеле — оно включает в себя обеспечение того, чтобы портфель продолжал соответствовать целям клиента, устойчивости к риску и финансовым приоритетам.

    Как работают службы управления инвестициями?

    Большинство фирм по управлению инвестициями требуют, чтобы вы открыли инвестиционный счет у них или у брокерской компании, которую они используют. Если у вас есть счета в других фирмах, например IRA, налогооблагаемые брокерские счета или активы пенсионного плана, все еще находящиеся в плане бывшего работодателя, они помогут вам перевести деньги.

    Инвестиционные решения основаны на множестве факторов, начиная с целей ваших сбережений (пенсия, образование, крупная покупка) и временных рамок. Вы также ответите на вопросы, чтобы помочь инвестиционному менеджеру оценить вашу устойчивость к риску или вашу способность выдерживать колебания доходности инвестиций и колебания фондового рынка. Рыночные условия, исторические показатели, налоговая эффективность и инвестиционные сборы также влияют на инвестиционную стратегию управляющего.

    Чем занимается инвестиционный менеджер?

    Инвестиционный менеджер — это лицо или компания, которая управляет инвестиционным портфелем от имени клиента. Инвестиционные менеджеры разрабатывают инвестиционную стратегию для достижения целей клиента, а затем используют эту стратегию, чтобы решить, как разделить портфель клиента между различными типами инвестиций, такими как акции и облигации. Менеджер покупает и продает эти инвестиции для клиента по мере необходимости и следит за общей эффективностью портфеля.

    Некоторые инвестиционные менеджеры также занимаются финансовым планированием, предоставляя целостные финансовые консультации по таким темам, как управление денежными потоками, налоги, страхование и планирование недвижимости. Другие работают с состоятельными клиентами для удовлетворения их потребностей в финансовом планировании и управлении инвестициями, а также координируют услуги других специалистов, таких как юристы и бухгалтеры. Это часто называют управлением капиталом. Управление капиталом предлагает больше областей знаний, таких как имущественное и налоговое планирование, бухгалтерские услуги и пенсионное планирование в дополнение к управлению инвестициями. Если вам нужна помощь в выборе инвестиций для вашей IRA, вам может помочь управление инвестициями. Управление капиталом, вероятно, было бы излишним.

    Как управлять собственными инвестициями

    Когда дело доходит до управления вашими инвестициями, вы можете сделать это самостоятельно или отдать на аутсорсинг (и оплатить эту услугу). Если вы хотите управлять своими собственными инвестициями, вам придется принять некоторые решения, например, какой тип счета вы хотите инвестировать, в какие типы инвестиций вы хотели бы инвестировать и сколько денег вы хотели бы получить. инвестировать.

    » Чувствуете себя подавленным? Узнайте все, что вам нужно знать о том, как инвестировать деньги

    Получите управление своими инвестициями за вас

    Если вы хотите передать управление инвестициями на аутсорсинг, у вас также есть несколько вариантов. Вот плюсы, минусы и типичные затраты, связанные с несколькими видами услуг по управлению инвестициями.

    Робо-советники

    Робо-советники — это простое и недорогое решение для всех типов инвесторов. Сложный компьютерный алгоритм определяет идеальное инвестиционное сочетание акций, фондов, облигаций и денежных средств на основе предоставленной вами информации о ваших инвестиционных целях и допустимом уровне риска.

    Робо-консультанты дешевле, чем работа с традиционным инвестиционным менеджером, и многие из них имеют низкий или нулевой минимум счета, что делает их хорошо подходящими для начинающих инвесторов.

    Стоимость: Роботы-консультанты обычно взимают от 0,25% до 0,50% от активов, которыми служба управляет для вас, но некоторые из них бесплатны.

    Онлайн-услуги по финансовому планированию

    Ваши инвестиции — это только часть вашей финансовой жизни. С течением времени управление деньгами становится все более сложным. Онлайн-сервисы финансового планирования предоставляют рекомендации, которые включают в себя управление инвестициями, но также распространяются и на другие услуги.

    Некоторые службы предлагают вам доступ к группе финансовых консультантов; другие предлагают уровень обслуживания, который близко имитирует то, что вы получили бы в традиционной финансовой консалтинговой фирме: в дополнение к низкозатратному управлению инвестициями, клиенты работают в паре со специальным консультантом по финансам, который разрабатывает финансовый консультант. план и помогает им выполнить совет.

    Стоимость: услуга, которая предлагает вам доступ к команде финансовых консультантов, обычно стоит меньше, а сборы начинаются с 0,30% от активов под управлением. Более целостная служба финансового планирования, которая предоставляет специального сертифицированного специалиста по финансовому планированию или CFP, будет взимать либо фиксированную ежегодную плату (обычно от 400 долларов США).

    Традиционные финансовые консультанты

    Традиционные финансовые консультанты обеспечивают управление портфелем в сочетании с услугами финансового планирования. Клиенты встречаются лицом к лицу со специалистом по финансовому планированию, чтобы обсудить свою общую финансовую картину, инвентарные активы и обязательства. Вы можете нанять финансового консультанта для составления общего финансового плана или плана для достижения конкретных целей, таких как инвестирование в высшее образование. Офис может передать часть задач на аутсорсинг (а некоторые даже используют роботов-консультантов для управления инвестиционными счетами клиентов).

    Стоимость: мы рекомендуем финансового консультанта, который платит только за вознаграждение, что означает, что они не получают комиссионных от инвестиций, которые они используют, что может привести к конфликту интересов. Стоимость услуг финансового консультанта варьируется, но большинство из них взимают плату за активы под управлением или AUM — обычно 1%; больше для небольших счетов и меньше для больших. Другие консультанты взимают с клиентов почасовую оплату или годовой гонорар.

    Когда нанимать менеджера по инвестициям

    Обычно в конечном итоге у вас есть набор инвестиционных счетов — несколько пенсионных счетов, пара старых 401(k) с прежних мест работы, тот брокерский счет, который вы открыли после того, как увидели Документальный фильм Уоррена Баффета. Управление инвестициями может упростить вашу финансовую жизнь за счет объединения счетов разных фирм под одной крышей, что упрощает выполнение согласованного инвестиционного плана.

    Но даже если ваши инвестиции хранятся на одном счете, управление инвестициями полезно, если:

    • Вы не уверены в том, что самостоятельно принимаете инвестиционные решения (или хотите получить второе мнение).

    • Вы хотите, чтобы кто-то еще следил за вашим портфелем и ребалансировал активы, когда смесь отклонялась от первоначальной формулы.

    • Вы имеете дело со сложными вопросами, такими как наследование, планирование пенсионного дохода, налоговые стратегии или планирование наследия.

    • В дополнение к управлению портфелем вам нужен консультант для решения других финансовых вопросов, таких как планирование денежных потоков, страхование или управление задолженностью.

    • У вас произошло важное событие в жизни (например, свадьба или рождение ребенка) или значительное изменение дохода.

    Является ли управление инвестициями хорошей карьерой?

    Стать менеджером по инвестициям или основать фирму по управлению инвестициями может быть прибыльным карьерным шагом. Финансовые консультанты заработали в среднем 9 долларов.4170 в 2021 году, по данным Бюро статистики труда США, и эта область растет: BLS прогнозирует темпы роста на 5% в период с 2020 по 2030 год.

    Бюро статистики труда США

    . Справочник по профессиональным перспективам: личные финансовые консультанты.

    По состоянию на 15 июля 2022 г.

    Просмотреть все источники

    Инвестиционные менеджеры обычно имеют степень бакалавра и могут извлечь выгоду из получения степени магистра или определенного финансового сертификата, например, сертифицированного специалиста по финансовому планированию. Инвестиционным менеджерам часто необходимо зарегистрироваться либо в своем штате, либо в Комиссии по ценным бумагам и биржам США, в зависимости от их активов, находящихся под управлением.

    Управление инвестициями клиента сопряжено с определенными трудностями: управление инвестициями не является точной наукой, и часто даже профессионалы не могут точно предсказать рынок. Несмотря на это, гнев клиента может быть направлен на его консультанта во время финансовых потрясений, особенно если его портфель падает. Индустрия управления инвестициями также сталкивается с новыми проблемами из-за появления роботов-консультантов, которые предлагают менее дорогую альтернативу традиционному управлению инвестициями.

    Почему важно управление инвестициями?

    Инвестирование может помочь вам увеличить благосостояние поколений. И чем раньше вы начнете, тем лучше. Наличные со временем теряют ценность из-за инфляции. Поэтому, если вы не инвестируете таким образом, чтобы помочь вам увеличить свои деньги, вы можете потерять деньги в долгосрочной перспективе. Управление инвестициями также является одним из способов, с помощью которого цветные люди могут сократить разрыв в уровне благосостояния и помочь увеличить свое благосостояние.

    Согласно записке Совета управляющих Федеральной резервной системы, средняя семья чернокожих и латиноамериканцев или латиноамериканцев зарабатывает примерно вдвое меньше, чем средняя семья белых. Кроме того, эти домохозяйства владеют лишь на 15–20 процентов чистым богатством.

    Совет управляющих Федеральной резервной системы

    . Неравенство в богатстве и разрыв в расовом богатстве.

    По состоянию на 15 апреля 2022 г.

    Просмотреть все источники

    Также существует разрыв с точки зрения инвестиционных активов.

    Согласно опросу Gallup 2021 года, 65% белых американцев владеют акциями. Это число падает до 45% для чернокожих американцев и 29% для латиноамериканцев.

    Гэллап

    . Какой процент американцев владеет акциями.

    По состоянию на 15 апреля 2022 г.

    Просмотреть все источники

    Управление инвестициями может принести пользу инвесторам уже сейчас, и эти инвестиции могут быть переданы будущим поколениям.

    Статьи по теме

    Готовы начать? Вот что вам нужно знать об управлении вашими инвестициями.

    Как начать инвестировать: руководство для начинающих

    Лучшие роботы-консультанты

    Лучшие биржевые онлайн-брокеры для начинающих

  • Влияние распределения активов на ваш портфель0004

    Что такое социально ответственное инвестирование и с чего начать? Ее работы были отмечены Forbes, Real Simple, USA Today, Woman’s Day и Associated Press. Читать далее

    Алана Бенсон — писатель-инвестор, освещающий социально ответственные и ESG-инвестиции, финансовые консультации и темы инвестирования для начинающих.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *