Ищу инвестора для стартапа: Поиск инвестора для стартапа и инвестиций для бизнеса

Содержание

как найти и заинтересовать инвестора

Где найти инвестора?

1. Отраслевые мероприятия: выставки, форумы, конференции

Чтобы оставаться в курсе новостей и трендов в интересных для себя сферах, инвесторы и их представители регулярно посещают специализированные мероприятия. Найти их можно в отраслевых СМИ, профильных группах в социальных сетях, каналах в мессенджерах. Все крупные и интересные мероприятия, как правило, всегда анонсируются в различных ресурсах, за которыми следят основатели стартапов, поэтому пропустить их будет сложно.

Лучшее время для знакомства и общения с ними — неформальная, так называемая, networking часть. Как правило, времени для беседы немного, так как все хотят поговорить как можно с большим количеством участников, поэтому, чтобы не растеряться, заранее подготовьтесь.

Желательно иметь на компьютере, планшете или телефоне несколько вариантов презентации с основными тезисами о вас и вашем стартапе, а также стоит заранее отрепетировать устный питч.

В идеале у вас должно быть несколько вариантов питча: от классического на 30 секунд до развернутого, продолжительностью 10-15 минут.

Вам повезло, если инвестор участвует в мероприятии в качестве спикера. В таком случае подготовьте почву для знакомства во время его выступления: задайте несколько интересных вопросов или предложите тему для дискуссии, а после официальной части как раз уместно будет продолжить начатую беседу.

Главное — не пытайтесь понравиться всеми силами. Те, кто заискивает, обещает, что угодно, лишь бы привлечь инвестиции, наоборот отталкивает и нередко создает впечатление, что его бизнес-идея не так уж и перспективна.

При выборе выставки или конференции внимательно изучите список участников, ищите в нем не только имена самих инвесторов, но и тех, кто потенциально может рассказать им о вашем проекте. В процессе поиска мероприятия не ограничивайтесь своим регионом, расширяйте географию, посещайте выставки в других городах и странах.

2. LinkedIn или более узкие отраслевые сети или форумы

Специализированная социальная сеть хорошо подходит для нетворкинга и поиска потенциального инвестора. Подойдите серьезно к заполнению профиля как своего личного, так и страницы проекта. Предоставьте информацию, которая поможет инвестору поверить в бизнес-идею, а также убедит его, что вы и ваша команда — именно те люди, которые смогут привести проект к коммерческому успеху.

Инвесторов можно искать несколькими способами:

  • задать поиск по ключевым словам;
  • следить за публикациями в профильных группах и вылавливать полезные контакты; следить за инфлюенсерами вашей отрасли и анализировать их сеть контактов.

Начать общение можно как в самой сети LinkedIn, так и через альтернативные каналы связи, если в профиле указана данная информация. Веерные рассылки при поиске инвестора не работают, каждое письмо должно быть персонализированным.

Идеально, если у вас с потенциальным инвестором есть общие знакомые или «друзья друзей» в социальной сети. В этом случае можно попросить их представить вас друг другу. Также продумайте первое сообщение-знакомство заранее, оно должно быть достаточно емким, чтобы описать суть проекта, при этом ярким и запоминающимся, чтобы привлечь внимание инвестора.

3. Пресса

Имена потенциальных инвесторов можно найти в специализированных и бизнес-изданиях, которые часто рассказывают про их опыт и успешные кейсы. Составляйте для себя список интересных вам персоналий для дальнейшего онлайн- или офлайн-знакомства.

Обязательно обращайте внимание на круг интересов инвестора. Не тратьте время на установление контакта с инвестором, если ваш бизнес не соответствует его фильтрам:

  • инвестиции для ИИ-стартапа;
  • инвестиции для биотех-стартапа;
  • инвестиции для фудтех-стартапа;
  • инвестиции для финтех-стартапа.

Все предыдущие рекомендации сводились к установлению контакта в направлении проект — инвестор. Однако, не стоит забывать, что и инвесторы находятся в постоянном поиске проектов — помогите им найти вас!

Расскажите о своем стартапе на специализированных площадках, одна из самых популярных в Украине — InVenture, помимо размещения пресс-релиза, здесь вы можете разместить инвестиционное предложение.

Скауты (люди и компании, помогающие инвестору в поиске и привлечении интересных проектов) регулярно их мониторят. Обеспечьте публикации о вашем бизнесе в профильных СМИ.

Расскажите о проекте, команде, поделитесь историей создания и достигнутыми успехами и планами роста, а также не забудьте объяснить, почему ваш проект — это находка для потенциального инвестора.

Как заинтересовать инвестора свои проектом?

Итак, знакомство с потенциальным инвестором состоялось. Теперь время переходить к презентации своей бизнес-идеи. Ниже пять рекомендаций, которые помогут прийти к нужному результату:

Подготовьте бизнес-план, если у вас его еще нет

Его оптимальный объем должен составлять не более 15-20 страниц. Еженедельно инвестор получается десятки проектов на рассмотрение, поэтому у него нет времени на чтение многостраничных документов, перегруженных технической информацией и специальными терминами.

Обязательно включите в бизнес-план следующие пункты:

  • Условия сотрудничества. Чтобы обратить на себя внимание, откажитесь в своей речи от общих фраз в стиле «на усмотрение инвестора» и предлагайте четкие условия по необходимой сумме, условиям возврата займа, прибыли для инвестора и сроках окупаемости;
  • Цель инвестирования. Инвесторы заинтересованы в бизнесе, которому нужны деньги на развитие и масштабирование — убыточные проекты их не интересуют. Поэтому важно максимально конкретно объяснить связь между деньгами инвестора и целью, к которой вы хотите прийти. Покажите возможности роста (как горизонтальные, так и вертикальные), которые предлагает ваш бизнес;
  • Команда проекта. Деньги дают реальным людям, а не абстрактным идеям, поэтому кратко расскажите о достижениях членов команды, о проектах, над которыми работали вместе;
  • Конкуренты. Идеального бизнеса без недостатков не бывает, поэтому стоит реально оценивать его стоимость, а еще не бояться говорить о конкурентах. Потому что, если нет конкурентов, то варианта два: или вы не изучили рынок, или ваш продукт никому не интересен.

Будьте готовы к стресс-интервью

Многие инвесторы во время переговоров любят задавать каверзные вопросы и ставить под сомнение каждый пункт презентации. Таким образом они преследуют сразу несколько целей.

Во-первых, пытаются найти слабые места в стартапе, во-вторых, хотят посмотреть на реакцию собеседника: сможет ли он уверенно привести контраргументы и защитить свою бизнес-идею. Сохраняйте спокойствие и ведите разговор, основываясь на фактах.

Не бойтесь признать, что вы не помните наизусть какие-то цифры или не продумали до конца отдельные аспекты бизнес-плана

Готовность признать свои недоработки и прислушаться к конструктивной критике — важные показатели для инвестора. Они говорят о том, что руководитель проекта готов учиться и совершенствоваться, чтобы привести бизнес к поставленной цели.

При этом не стоит путать непроработанность деталей и незнание своей отрасли, бизнеса или продукта. Детали можно проработать, а вот отсутствие крепкой рыночной базы и ключевых компетенций у управленческой команды могут привести бизнес к краху.

Тысячи стартапов по всему миру находятся в процессе привлечения инвестиций. При такой конкуренции поиск инвестора может занять время. Главное — не стоит пассивно ждать, когда инвестор придет к вам сам с предложением вложить деньги в вашу идею, напротив, будьте проактивны, используйте все возможности, чтобы заявить о себе.

Не отчаивайтесь после нескольких отказов (они наверняка будут) — помните, что каждое новое знакомство, письмо, публикация могут приблизить вас к выгодной сделке.

И еще одна важная рекомендация — не делайте ставку только на одного инвестора до подписания контракта. Ситуации бывают разные: у инвестора может появиться более интересный проект, поменяться планы по другим причинам, поэтому пока деньги не поступили на счет, не прекращайте поиск инвестора.

Как и где стартапу найти правильного инвестора / Хабр

Спойлер: ключевое слово — «правильный», без понимания, кто ваш правильный инвестор, ответы на «как?» и «где?» столь же бесполезны, как и многочисленные статьи на эту тему, которые вы наверняка, читали, следовали рекомендациям и не получали результатов.

Чего нет в этой статье

В этой статье не будет обещаний, что после ее прочтения вы познаете дзен фандрайзинга и тем более ссылок на сайт фонда, который дает деньги всем без разбору, от таких, как раз надо держаться подальше. Здесь не будет примеров инвест-презентаций и даже советов, как питчить на уровне бога. Никаких волшебных таблеток! Только практические рецепты, как не потерять время на бесполезные рассылки писем по сотням адресов, где их даже не открыв, отправят в корзину. Объясню, почему не стоит сливать бюджеты в кампании на краудфандинговых платформах и ходить по всем акселераторам подряд, чередуя их с хакатонами.

Что есть в этой статье

Наверное, вы слышали историю о том, как Сергей Брин и Ларри Пейдж за 3 минуты, пока двигался лифт, рассказали о своем проекте Энди Бехтольшайму, который впоследствии выписал чек на 100 тысяч долларов, что сделало его миллиардером. Если вы думаете, что это случайность и ребятам повезло, то вы ошибаетесь. В этой статье рассказывается о той работе, которую необходимо проделать, чтобы увеличить вероятность такого события в десятки раз, как это и сделали основатели Google.

А нужен ли инвестор?

Стартап предполагает инвестиции. Возможно, основатели этого еще не осознали или даже не согласны с этим утверждением. Но, как следует из самого определения стартапа, вероятность того, что ему понадобится инвестор весьма высока и вытекает это из необходимости найти устойчивую бизнес-модель. На эти поиски и нужны деньги, которые дает инвестор или кто-то из основателей, в таком случае последний также становится инвестором. Затем, деньги нужны на масштабирование этой бизнес-модели, потом на покорение смежных рынков, после на IPO. И это не считая пивотов и многих других приключений, характерных для стартапов, которые обычно оплачивает инвестор.

Чего делать не стоит

Есть несколько общих правил, которые пригодятся большинству стартапов, за редким исключением. Начнём с вредных советов, как потратить силы в бесплодных попытках найти инвестора.

  • массовые рассылки писем с инвестиционными презентациями. Это не сработает почти никогда. Даже если вы угадали и написали той самой второй половинке и сделали это великолепно, шанс, что ваше письмо хотя бы прочтут, невелик. Просто потому, что почтовый ящик VC (венчурного капиталиста) трещит по швам от писем, в 99% случаев абсолютно неподходящих ему стартапов. Они все прекрасны, но они не его, то стадия не та, то он ничего не понимает в рынке, на котором работает компания, а большинство просто пишет чепуху.
  • ходить на хакатоны. Хакатоны — это прекрасные сборища талантливейших людей, вот только если там и есть инвестор, его внимание принадлежит победителям. Давайте честно, на каждом хакатоне только один победитель и на хакатоне он работает над технической частью решения без испытания его рыночными реалиями. Инвестору же нужны метрики вашего роста на реальном рынке. Показать их в условиях хакатона невозможно. Схантить в команду программиста на хакатоне — отличная идея, зацепить инвестора — вряд ли. Исключения бывают, но они, как известно, подтверждают правило.
  • Краудфандинговые платформы. Все слышали о фантастических успехах некоторых проектов на kickstarter. Предлагаю вам погуглить, используя поисковый запрос наподобие «топ самых успешных проектов на кикстартер». Затем сравните ваш проект с тем, что вам выдаст поисковик, затем переходите к следующему пункту. Шутка. Там есть клевые проекты. Вот только инвесторы не ходят на краудфандинговые платформы, мотивируя это тем, что там много фрода и скама. По разным данным процент заведомо несуществующих или мошеннических проектов на краудфандинговых площадках может доходить до 50. На такие риски не пойдет ни один здравомыслящий человек.

Что стоит делать

Теперь о том, что каждый стартапер должен сделать при подготовке к поиску инвестора

  1. Подготовить и всегда держать под рукой: питч-дек (презентация для инвестора), финмодель, executive summary
  2. Выучить наизусть на английском языке элевейтор питч (elevator pitch).

Это базовые условия, которые надо понимать, без этого нет смысла даже начинать поиски инвестора. Все, что попадет в любой из этих документов или в elevator pitch должно быть основано на цифрах метрик вашего проекта и демонстрировать рост, если не продаж, то хотя бы рост аудитории. Рост должен быть интересным для инвестора и отражать его интерес к росту стоимости вашей компании в разы за год. Соответственно и ваши метрики должны расти в диапазоне от 100%.

Про закон больших чисел и фандрайзинг

Есть такие люди, которые, не без основания, считают, что закон больших чисел работает везде. И, с конверсией, им неизвестной, подобно ковровым бомбометаниям, рассылают холодные письма вообще всем инвесторам, которых смогли найти. Почему это плохое решение? Для начала это вопрос элементарной деловой этики, это просто неуважение к потенциальному партнеру, который в строке адресата видит e-mail конкурента, а вместо обращения по имени встречает что-то вроде «дорогой коллега». Но основной минус этого подхода в том, что он не учитывает индивидуальных особенностей потенциального инвестора. Даже если вы попали в ничтожный процент и одно из сотен ваших писем попало тому-самому инвестору, которому подходит ваш стартап, он не встретит в вашей презентации ничего такого, что учитывает именно его интересы, вкусы, экспертизу и даже его имя, о чем уже говорилось.

Как быстро найти инвестора?

Вот какое дело, момент, когда приходит осознание необходимости инвестора всегда неподходящий. Дело даже не в том, что основатели частенько чужды планированию и не рассчитывают, момент, когда закончатся деньги. С этой точки зрения начинать искать инвестора всегда следует вчера. Дело в том, что поиски инвестора требуют времени непосредственно основателей компании. А это самый важный для стартапа ресурс, и он всегда в дефиците. По этой причине вопросу, кто же для данного конкретного стартапа «правильный» инвестор, не уделяется должного внимания. Обычно и вопроса такого не встаёт, что и становится причиной, если не провала поисков, что не самый плохой вариант, то длительной череды неудачных попыток. Самой же большой неудачей будет факт заключения инвестсоглашения не с тем инвестором, который вам нужен. В сети полно историй об инвесторах из русской мафии, да и просто из людей, не только ничего не понимающих в венчурном инвестировании, но даже уверенных в своей экспертности, которая стартапу не только не нужна, но и зачастую вредна. Но это тема отдельной статьи.

Так вот, чтобы ваш инвестор не погубил вашу компанию, а его поиски не затянулись до того самого момента, ради избежания которого они и затевались (когда деньги закончатся), и нужно знать, кого искать. Ответ на вопрос «кто мой правильный инвестор?» сильно приблизит к ответу на вопрос «как поскорее найти инвестора?», что по существу должно восприниматься так: как найти инвестора раньше, чем вы закроете компанию из-за того, что вам нечем платить зарплаты, оплачивать аренду офиса, серверов и всего остального. Повторюсь, чтобы всего этого не произошло, ищите своего «правильного» инвестора, это сократит время на поиски и убережет от контактов с людьми, которые скорее навредят вашей компании своими деньгами. Итак, ответ на вопрос «Как быстро найти инвестора?» звучит так: «Ищите правильного инвестора».

Кто такой «правильный» инвестор?

Чтобы определиться с портретом нужного нам инвестора, надо понимать, что инвестор и сам ищет стартапы — это его работа, его бизнес. Именно этот факт и надо использовать. Во взаимоотношениях инвестора и стартапа есть два охотника и две добычи, оба играют обе эти роли. Тот, кто осознал это, становится охотником. Для подготовки к охоте надо выполнить 3 несложных упражнения

Изучить повадки жертвы 

Чтобы определиться, где водится зверь, на которого вы охотитесь, надо знать его повадки. Грамотный, а мы ищем именно такого, инвестор четко осознает, какие проекты ему нужны, в какой области он эксперт и где может помочь портфельному проекту. Опытные инвесторы имеют довольно легко поддающийся описанию профиль. Это самое описание профиля инвестора легко раздобыть, например заглянув в crunchbase.com или на другие подобные ресурсы. Делать это обязательно, 1 час, проведённый на этой площадке поможет понять, какие бывают инвесторы и как их классифицировать. Тут вы узнаете, в какие компании они инвестируют: 

  • отрасли экономики, технологии, бизнес-модели, интересные инвестору
  • географию целевых рынков портфельных компаний
  • стадию жизни стартапов, которым отдается предпочтение
  • чек, с которым инвестор чаще всего или в среднем заходит в сделку.

Все это и есть описание вашего потенциального инвестора. Например, инвестор инвестирует преимущественно в компании на Раунде А, его средний чек 1 миллион долларов, половина компаний в его портфеле — это компании, которые разрабатывают маркетплейсы в сегменте Travel, отдает предпочтение стартапам, использующим в работе технологии Big Data. Вместо примера предлагаю задуматься, обратит ли такой инвестор на компанию, которая делает, скажем синтетические алмазы.

Камуфляж

В отличии от стартапов, инвестор всегда осознает, что он охотник и, соответственно, охотится за стартапами. Как узнать, за какими именно стартапами охотится конкретный инвестор, мы только что узнали. Теперь давайте замаскируемся — пусть он думает, что это он охотник, а вы дичь. Нетрудно догадаться, что для успеха у конкретного инвестора ваша компания должна соответствовать его профилю инвестирования. Опишите свой стартап, как минимум по таким критериям: 

  • стадия или этап развития компании. Имеется в виду Pre-Seed, Seed, Round A, B и так далее. По факту речь о раунде инвестирования.
  • ваша ключевая технология, индустрия или отрасль экономики, бизнес-модель (текущая или предполагаемая), например, искусственный интеллект / распознавание изображений, экология, B2G. Это выдуманный пример для компании, которая распознает изображения спутниковых снимков, выявляя области для лесовосстановления и лесозаготовки, свой сервис компания продает государственным органам, ответственным за лесопользование и предприятиям лесной отрасли.
  • география целевого рынка, например, Канада и США. То есть неважно, что у вас распределенная команда, члены которой сидят по домам в Ярославле, Минске и Харькове. Вернее, это важно, но говорит о том, что вы — молодец и находите дешевые ресурсы для разработки, но важнее тут именно география вашего рынка, поскольку это говорит о потенциале масштабирования будущих продаж.
  • Сколько денег вам нужно в этом раунде.

Речь, естественно, идёт о достоверной информации. На этом этапе наша цель занять понятное место в системе координат инвестора, стать заметными для него, соответствовать его критериям отбора.

Наметить жертву

Подобрать под получившееся описание своей компании (см. п.2) максимально соответствующий по профилю инвестирования (см. п.1), а значит и подходящего именно вам инвестора. Очевидно, что тот инвестор, чей инвестиционный профиль наиболее подходит к описанию вашего проекта и будет самым подходящим для вас в текущий момент.

В качестве примера предлагаю обратиться к уже описанным профилям инвестора и компании из пунктов 1 и 2 выше. Приведенные примеры, очевидно, могут служить образцом бесполезной траты времени на отправку инвест-презентаций компанией из пункта 2 инвестору из пункта 1.

Немного о smart money

Правильным инвестором может оказаться и ангел, и фонд, и акселератор, а может и такой невиданный зверь, как family office, но важно понимать, сейчас это тот инвестор, который лучше всего умеет работать с такими компаниями, как ваша и сможет максимально эффективно вам помогать, задействуя свою экспертизу и сеть контактов в отрасли. Это те самые smart money, о которых часто пишут, но не объясняют как и где их найти.

Теперь пора?

Давайте подведем промежуточный итог:

  1. Чтобы поскорее найти инвестора — ищите «правильного» инвестора
  2. Правильный инвестор — этот тот инвестор, который действительно инвестор и подходит вашей компании на данном этапе.
  3. Чтобы понять, кто подходит вашей компании, опишите свою компанию с помощью критериев, которыми описывают инвестиционный профиль инвестора.
  4. Далее ищите инвестора именно с похожим инвестиционным профилем или хотя бы с похожими компаниями в портфеле.
  5. Теперь на тех же crunchbase или angellist просто отбираем подходящих инвесторов.

Теперь вы знаете, на кого охотитесь и где искать вашу добычу. У вас есть имена и координаты интересных вам персон. Все, что будет дальше — просто дело техники, впрочем, как и все, что мы проделали до этого момента.

Чем лучше вы будете знать своего инвестора, тем проще его заполучить.

Последние приготовления перед охотой

Вопрос «когда пора искать инвестора?» мы уже поднимали, посмотрим на него под другим углом. 

  • Мы выучили домашнее задание, то есть подготовили Pitch deck и заучили elevator pitch, даже потренировались с друзьями и посмотрели, как это делают люди, например на VC Кухне.
  • Мы знаем, кто наш правильный инвестор, включая его имя, фамилию, профиль в LinkedIn или на angel.co. Фактически, мы знаем или можем узнать  про этого человека почти все — интернет все-таки.

Готово почти все. Не забываем, что мы ищем вменяемого, умного, хитрого, вдумчивого инвестора. Все эти качества в будущем должны работать на вас и ваш проект. Такой хитрый зверь обязательно, заинтересовавшись, будет вас проверять. Надо подготовиться. Наведите порядок в ваших соцсетях, особенно в самых популярных, или в тех, где сам инвестор присутствует. Как правило, мы охотимся на пару десятков конкретных человек, поэтому красоту стоит навести везде. Есть также смысл завести аккаунты для себя и своего стартапа в LinkedIn и angel.co. Не забудьте сделать нормальный хотя бы лэндинг с описанием проекта, его миссии, команды, вашей экспертизы. Все должно вызывать доверие к вам, вашей команде, ее достижениям и самому стартапу. Считайте, что это сачок, которым вы захватите пойманную рыбку.

Готов ко встрече с инвестором?

Обязательная программа выполнена. Теперь мы знаем, как подготовиться, как распознать правильного инвестора и где его искать. Что дальше? Дальше надо отобрать подходящих кандидатов на звание вашего инвестора. Их с учетом наших требований наберется не так уж и много, а если вы захотите, например, чтобы город, где расположена штаб-квартира интересного вам фонда располагался там же, где вы живете, то таких наберется и того меньше. В любом случае, теперь нет необходимости полагаться на закон больших чисел. Еще бы, ведь все, кому вы будете писать работают именно с такими стартапами, как ваш.

Предположим, у вас набралось два десятка фамилий, кому вы хотите написать или пообщаться. Не торопитесь, вы славно потрудились, чтобы все испортить на последнем этапе — это всегда успеется.

Фандрайзинг и кайтсерфинг, где связь!

Тут хочу привести пример основательницы Canva Мелани Перкинс. После сотен отказов от инвесторов и потраченных на эти отказы месяцев в Silicon Valley, девушка изменила подход к фандрайзингу. Один из ее целевых инвесторов Билл Тай был большим фанатом кайтсерфинга. И Мелани освоила этот самый кайтсерфинг, покорила волны и ветер, как говорят любители этого экстремального развлечения, чтобы завладеть вниманием инвестора и ей это удалось. Она не только показала и рассказала Биллу о своей компании, но и получила от него приглашение на MaiTai Maui, это эксклюзивное мероприятие, которое проводил Билл Тай для игроков венчурной индустрии. Одной из частей программы мероприятия было соревнование по кайтсерфингу, а другое — возможность показать сервис Canva — еще нескольким инвесторам, но уже с рекомендациями Билла, а это уже совсем другое дело! Итогом стало закрытие Seed раунда и привлечение 3 миллионов долларов от инвесторов, в числе которых был и Билл Тай. Ради интереса предлагаю вам немедленно нагуглить, какова оценка Canva сейчас.

Максимальная персонализация

Это то, к чему я призываю вас. Неважно, любит ли ваш потенциальный инвестор спагетти или играть в гольф, покорял ли он Южный полюс по маршруту капитана Скотта или предпочитает проводить время с сигарой в загородном клубе. Все это вы можете про него узнать просто из соцсетей, скорее всего, вы уже знакомы через пару рукопожатий. Но ответьте себе на вопрос, на что вы готовы, чтобы дать вашему стартапу шанс сделать мир немного лучше?

Нет нужды прыгать с парашютом и тем более без него, просто, когда пишите холодное письмо инвестору, обратитесь к нему по имени и укажите, что причина, по которой вы пишете именно ему — это тот факт, что вы можете быть очень полезны друг другу. Если вы, как бы случайно, окажетесь на вечеринке гончаров, коими вы оба являетесь или успели стать только вчера, то у вас будет нечто большее, чем 3 минуты его рассеянного внимания. Вы получите собеседника с родственными взглядами и совершенно иным уровнем эмпатии в отношении вас. Пользуйтесь этим.

Что в итоге

Вернемся к Google, нет смысла напоминать, что капитализация этой компании превышает 1 триллион долларов. Но к тому чеку, о котором мы говорили в начале, основателей привела работа по подбору правильных кандидатов в инвесторы. И в начале они пришли к профессору Стэнфорда, где учились. Пришли, по официальной версии, за советом. Но мы-то с вами теперь знаем: кайтсерфинг, гончары и т.д. Так профессор Стэнфорда Дэвид Черитон стал первым инвестором Google, а затем свел их с тем самым Энди Бехтольшаймом, с которым они якобы случайно встретились в лифте.

Как оценить стартап и найти инвестора

Мастер-класс

Описание

90% стартапов допускают ошибки при заключении сделки с инвестором. На этом мастер-классе участники посчитают стоимость своей компании, узнают, как найти правильного инвестора и заключить выгодную сделку.

Программа мероприятия

Ключевой момент для любого бизнеса на любой стадии — наличие ресурсов: команды и денег. Поэтому фандрайзингу и найму необходимо посвящать максимум усилий. Но поскольку наем невозможен без стартовых финансовых ресурсов, об инвестициях приходится думать с первых шагов.

К поиску инвестиций необходимо относиться как к отдельному проекту с четко определенными целями и конечным сроком. У стартапа начальной стадии обычно почти нет пользователей продукта, продаж, к которым можно было бы привязать оценку, как это делается при оценке нестартап-бизнеса, кафе, завода или автосервиса. 

В такой ситуации с оценкой может помочь только опыт других стартапов, продвинувшихся в развитии дальше вас. 

Мероприятие проходит в рамках программы для выпускников первого потока StartHub.Moscow. Если вы хотите стать участником третьего потока StartHub.Moscow — заполните заявку на сайте https://space.redhub.moscow/starthub

КЛЮЧЕВЫЕ ТЕМЫ

Нужны ли вам инвестиции: оцениваем свой стартап

Виды финансирования: плюсы и минусы

Как, когда и где получить финансирование

Что делать с инвестициями, чтобы получить максимум пользы

Спикер

Сергей Ореханов, инвестор. Основатель крупнейшего российского инвестиционного сообщества и клуба инвесторов «Узкий круг»

  • Партнер, сооснователь Investment Partners (первого российского инвестиционного пула), основатель самого крупного инвестиционного сообщества России «Узкий круг», насчитывающего более 40 000 участников.
  • Вице-президент, руководитель Экспертного совета Общероссийской общественной организации «Инвестиционная Россия».
  • Автор и ведущий радиопередачи «Инвестиционная кухня с Сергеем Орехановым» на Radio Mediametrics, руководитель Объединенной рабочей группы по сопровождению иностранных инвесторов.

УЧАСТВУЙТЕ ОФЛАЙН ИЛИ ОНЛАЙН

Офлайн

Мероприятие пройдет на площадке Старт Хаб на Красном Октябре. Количество офлайн-участников ограничено, ведется премодерация. Пожалуйста, оставьте заявку и дождитесь письма-подтверждения.

Регистрация на офлайн

Онлайн

Дополнительно будет организована онлайн-трансляция. Для участия онлайн необходимо зарегистрироваться по ссылке. Мы заблаговременно вышлем ссылку на онлайн-трансляцию на вашу электронную почту.

Регистрация на онлайн

Как найти инвестора для стартапа в Украине

Создание стартапа и собственного бизнеса – длительный и трудоемкий процесс. После разработки жизнеспособного бизнес-плана может оказаться, что для реализации проекта банально не хватает денег. разбиралось, как найти инвестора для стартапа, какие инструменты для этого существуют и почему недостаточно прийти просто с идеей.

Как найти инвестора для стартапа в Украине

Основное правило, вне зависимости от инструмента поиска и привлечения инвестиций, – тщательно готовить предложение для инвестора или фонда. Нужно готовить не только питч, а и бизнес. Если презентовать работающий бизнес – это наверняка привлечет инвестиции.

Фонды и частных инвесторов очень интересует конкретика. Им не нужно знать, каким прекрасным будет стартап через много лет, им важно знать, как проект работает уже сейчас, каковы его реальные цифры.

Присоединяйтесь к нам в Telegram!

Второй не менее важный акцент – коммуникация. Вовсе не обязательно соглашаться с каждым решением или предложением инвестора, но обратить внимание на то, почему он это предложил, необходимо. Если выстроить коммуникацию с инвестором, шансы получить финансирование возрастают.

Для того чтобы найти инвестора для стартапа, существует множество способов. Мы рассмотрим основные.

Обратиться в венчурный или инвестиционный фонд

В Украине есть венчурные фонды, в которые можно обратиться. Например, TA Ventures, U. Venture, Fison, Genesis Investments и др. Венчурные фонды вкладывают в разные стартапы по разным критериям. Можно подобрать фонд, которому текущий стартап будет соответствовать наиболее.

Венчурные фонды, помимо поддержки раундов инвестиций, могут помочь стартапу найти клиентов, предоставить необходимую экспертизу. Но к встрече с представителями венчурного фонда нужно тщательно готовиться, потому что они не вкладывают средства в рискованные проекты.

На встрече необходимо презентовать бизнес со всех сторон: рассказать, как проходят процессы, какая технология у этого стартапа и чем она отличается от остальных, как стартап занимается каналами дистрибуции, какова динамика роста, проанализировать партнеров и конкурентов.

Найти бизнес-ангела

Найти бизнес-ангела непросто. Но даже если стартапу отказали, бизнес-ангел может объяснить свое решение, а также дать совет. Чтобы найти бизнес-ангела для стартапа, нужно заняться поиском и анализом соответствующих платформ, например UAngel.

Бизнес-ангелы не только дают деньги, но и помогают стартапу на разных этапах его развития. Так же, как и в случае с венчурным фондом, для привлечения средств в стартап необходимо тщательно подготовить его резюме. Не менее важно участвовать в мероприятиях на тему стартапов и инвестиций – так можно получить не только полезные знания, но и важные знакомства.

Краудфандинг

Если поиск бизнес-ангела не увенчается успехом, есть ресурсы для краудфандинга. Дословно это переводится как «финансирование толпой». В Украине найти инвесторов с помощью краудфандинга реально. На таких ресурсах, как «Спільнокошт», Kickstarter, Booomerang, Startup.network и др., деньги можно взять в долг, обменять на часть будущих доходов или получить просто даром.

Акселераторы

И инвестиции, и необходимые знания для развития стартапа можно получить благодаря акселератору. Это образовательная программа для стартапа, в рамках которой эксперты помогают найти полезные контакты, улучшить продукт в маркетинге и продажах.

В Украине акселераторы тоже есть. Например, в марте 2021 года глава IT-компании Digis Никита Нагаткин и экс-глава Eurosport Жан-Тьерри Августин создали бизнес-акселератор Richelieu V. Акселератор предлагает наставничество: стратегия, развитие бизнеса и лидерство; предоставление доступа к сети контактов и качественных советов по вопросам бизнеса и т. д.

Гранты

Инвестиции в стартап можно получить на конкурсной основе. В Украине для этого есть Украинский фонд стартапов – государственная организация, которая выделяет деньги как гранты, а не за долю в компании. Оценивают проекты по нескольким критериям: команда, рынок, технологии, стратегия, идея (на этапе pre-seed), продукт (на этапе seed). Стартап может получить грант от $25 тыс. до $50 тыс. в зависимости от этапа.

Ошибка в тексте? Выделите её мышкой и нажмите: Ctrl + Enter

Где найти инвестора для малого бизнеса?

Друзья и знакомые

Близкий круг – первые люди, к которым можно обратиться за деньгами. Но важно учитывать риск испортить с ними отношения, если проект «не выстрелит», а вернуть долги быстро не получится.

Коммерческие и государственные акселераторы 

Акселераторы предлагают предпринимателям программы обучения, в рамках которых эксперты помогают им изучить рынок, отточить концепцию продукта, бизнес-модель и даже найти первых клиентов. Многие акселераторы после завершения программы проводят для проектов демо-дни, на которые приглашают бизнес-ангелов и инвестиционные фонды. Это даёт возможность получить финансирование и завести полезные связи среди инвесторов. 
Обычно акселераторы проводят один-два набора в год. Чтобы попасть в программу, необходимо подать заявку на сайте и пройти собеседование. 

Подборку российских и международных акселераторов с их программами и контактами смотрите в нашем каталоге.

Бизнес-инкубаторы и технопарки

Это организации, занимающиеся поддержкой бизнес-проектов от разработки идеи до её коммерциализации путём предоставления в аренду помещений и оборудования, оказания консультационных, рекламных, бухгалтерских и юридических услуг. 

Профили ведущих российских технопарков, их преимущества, условия резидентства и контакты – в разделе каталога Технопарки.

Корпоративные акселераторы

Бизнес-акселераторы крупных компаний, внутри которых они предоставляют стартапам возможности реализовать пилотный проект. Компании, как правило, ищут интересные продукты и сервисы для внедрения в рамках стратегии собственного развития. Итог такого сотрудничества – запуск пилотного продукта, от успешности которого будет зависеть дальнейшая судьба вашего проекта: корпорация может превыкупить проект или предложить перейти под свое крыло.

Пример корпоративного акселератора – MTS Startup Hub. Он помогает проектам подготовить пилот с помощью отраслевой экспертизы МТС, запустить его на базе МТС, масштабировать и стать партнером компании.

Чтобы попасть в подобную программу, необходимо подобрать акселератор в вашей нише, подать заявку на сайте, затем пройти предварительное интервью с аналитиком и очный отбор.

Бизнес-ангелы

Бизнес-ангел – это частный инвестор, который финансирует проекты на начальной стадии за долю в компании. Его цель – заработать на перепродаже этой доли, когда компания вырастет или на части будущей прибыли компании в виде дивидендов.

Идеальный вариант для стартапа – привлечь бизнес-ангела с опытом и связями в той же отрасли, в которой развивается проект, что значительно повысит шансы на его успех.
Составьте список инвесторов, в чей круг интересов попадает ваш стартап. Понять это можно по их последним сделкам, информацию о которых публикуют специализированные агентства и СМИ, такие, как IncRussia, Firrma, Rusbase.

Свяжитесь с подходящими инвесторами через их персональные сайты и соцсети, поищите общих знакомых, которые могли бы вас представить и порекомендовать.
100 ведущих мировых и российских бизнес ангелов, их прямые контакты, отрасли инвестирования и примеры сделок размещены в разделе Бизнес-ангелы нашего каталога.

Клубы инвесторов

Это сообщества частных инвесторов или бизнес-ангелов. Их организаторы ищут и представляют сообществу интересные стартапы на тематических встречах.
Инвестиции от клуба – это, как правило, совместное финансирование сразу несколькими инвесторами. Чтобы воспользоваться этой возможностью, отправьте заявку через сайт клуба или напишите основателям через соцсети.

Известные клубы инвесторов, куда вы можете обратиться со своим проектом – это закрытый клуб венчурных инвесторов Angels Deck, рассматривающий широкий спектр стартапов различных стадий и направлений, United Investors, презентующий информацию о проектах синдикату из более чем 120 частных инвесторов, а также представителям фондов Mail.ru Group, Сбербанк и Ростелеком, клуб Smarthub, члены которого инвестируют в высокотехнологичные стартапы с глобальными амбициями и высоким финансовым потенциалом, «Союз организаций бизнес-ангелов» СОБА – клуб, который состоит из более чем 650 российских и международных инвесторов, финансирующих стартапы на начальных стадиях.

Ссылки на активные российские и международные клубы инвесторов, их условия финансирования и контакты – в нашей подборке Клубы инвесторов.

Краудфандинговые площадки 

Краудфандинг – это способ привлечения в проект небольших денег от множества частных лиц через онлайн-площадки. В данном случае, о покупке доли в компании речь не идёт. Это лишь способ проверить свою идею на жизнеспособность: если концепция продукта понравится пользователям площадки – они поддержат его личными средствами.

Ищите единомышленников на российских площадках Planeta.ru, Boomstarter или на американской Kickstarter, если нацелились на международные рынки.

Гранты и грантовые конкурсы

Это инструмент безвозмездного финансирования перспективных проектов от государственных или коммерческих фондов по итогам конкурсного отбора. После выдачи гранта фонд будет отслеживать использование денег по назначению – стартап должен регулярно отчитываться о своих тратах.

Гранты выдаются такими организациями, как Минэкономразвития РФ, Минцифра, Фонд президентских грантов, Фонд содействия инновациям, Национальная технологическая инициатива (НТИ), фонд «Сколково» и другими.

Чтобы получить грант, проект должен соответствовать требованиям фонда. Для участия в конкурсе необходимо подготовить пакет документов и подать заявку. Перечень документов у каждого фонда свой, но везде придётся представить бизнес-план и учредительные документы своей компании.

Субсидия

Это безвозвратная выплата из государственного бюджета в целях поддержки малого и среднего предпринимательства на местном уровне. 

Есть разные виды субсидий Департамента предпринимательства и инновационного развития Правительства Москвы, которые компенсируют определённые расходы, необходимые московским ИП и компаниям для реализации их проектов.

С актуальными грантами и субсидиями можно познакомиться в нашем каталоге.

Стартапы смогут найти инвестора на онлайн-платформе «Сбера»

SberUnity уже предлагает более сотни заявок на технологические решения.

Финансовый холдинг «Сбер» объявил о создании открытой онлайн-платформы SberUnity для участников венчурного рынка. 

  • На платформе стартапы могут быстро найти заинтересованного инвестора или разработать пилот по запросу корпораций. Крупные компании получат возможность выбрать нужного разработчика на одной площадке. Также площадка открыта для венчурных инвесторов.


  • Начинающие компании также получат поддержку от сервисов экосистемы «Сбера»: гранты на облачные сервисы SberCloud, пониженные ставки по эквайрингу и консультации от специалистов «Сбер.Решения».

  • На платформе зарегистрировано 69 стартапов и 14 венчурных инвесторов, в том числе Skolkovo Ventures, бизнес-ангел Максим Леднев, Fort Ross Ventures и Венчурный фонд «Новая индустрия».

  • Более сотни заявок на технологические разработки уже разместили «Сбер», «Северсталь», Unilever, «Группы НЛМК», IBM, СИБУР, NVidia, «Билайн», «МегаФон» и «Магнит».

  • SberUnity решает две основные проблемы российского венчурного рынка: разрозненность и отсутствие инфраструктуры, передает слова управляющего директора «Сбера» Наталья Магидей портал Газета.ру.

  • Планируется, что венчурная платформа привлечет несколько тысяч участников до конца 2022 года, рассказала Магидей. Она также анонсировала, что на SberUnity появятся сервисы для эдвайзеров, менторов, трекеров, инкубаторов и технопарков.

Читайте также: Crunchbase назвал самые популярные слова в описании стартапов.

Новая платформа работает в бета-версии. Ранее название SberUnity носил близкий по смыслу проект банка. С помощью одноименной антикризисной платформы предприятия малого и среднего бизнеса могли получить консультации по развитию бизнеса.

Венчурное инвестирование в России

В 2020 году российский венчурный рынок сократился на 19%, до $703 млн, подсчитал Центр компетенций Национальной технологической инициативы на базе МФТИ. Авторы отчета объясняют такой спад пандемией COVID-19, но допускают, что для этого «есть и более глубокие причины». 

Согласно исследованию российского рынка венчурных инвестиций «РВК», 5% венчурных инвесторов планировали снизить сумму инвестиций в 2021 году. Наиболее привлекательными секторами для инвесторов в 2020 году являлись технология искусственного интеллекта и машинное обучение, SaaS и EdTech. Гейминг, технология дополненной и виртуальной реальности, кибербезопасность, криптовалюты и блокчейн стали наименее популярными для инвестирования секторами.

Источник: «Российская венчурная компания».

В сфере финансирования малого бизнеса в России также работает краудлендинговая платформа «Поток». Платформа предоставляет частным инвесторам возможность выдавать займы малому бизнесу и получать процент от вложенной суммы. Инвестором проекта недавно стала Московская биржа. 

В этом году проект краудлендинга также запустил холдинг «Открытие». Разработкой и развитием проекта займется его дочерний банк «Точка».

Читайте также: у «Сбера» и ВТБ появился конкурент – «Яндекс.Банк».


Как найти инвестора для стартапа и основные ошибки новичков

Добавлено в закладки: 0

Любой стартап нуждается в деньгах. Хорошо, если у вас есть собственные свободные средства. Тогда, как говорится, все дороги перед вами открыты. Но в 99 случаях из 100, нужного количества финансов не наблюдается и их приходится искать.

Как правило, поиск средств ведется двумя путями.

Первый – так называемое правило трех F, т.е. нужно обратиться к родственникам (Family), пройтись по друзьям и знакомым (Friends), либо искать тех, кого по-английски называют Fools (перевод найти несложно).

Второй – найти инвестора для стартапа среди тех, кто занимается вложениями средств в различные проекты, т.е. банки, инвестиционные и венчурные фонды и т.д. Иными словами, Вам нужны деньги для того, чтобы создать стартап.

Если по первому способу вопросов обычно не возникает, то вот второй вариант требует к себе очень серьезного подхода. Здесь нельзя рисковать и хвататься за первое же предложение. Не стоит забывать, что отношения с инвестором – есть вещь долгосрочная, а значит, от них во многом будет зависеть не только хороший старт, но и дальнейшая работа вашего проекта.

 

Выбираем инвестора

В сети можно найти множество пространных статей с советами о том, как стартап ищет инвестора. Поэтому ниже будут приведены только краткие «выжимки» из пространных описаний того, на что стоит обратить особое внимание, прежде чем подписать бумаги и взять у кого-либо такие необходимые деньги. Итак:

  • Личная совместимость. Если вам лично не нравится инвестор, лучше к нему даже не обращаться. Особенно это важно в том случае, если планируется, что инвестор будет принимать активное участие в работе компании (lead-инвестор). Без личной симпатии нормальных взаимоотношений не получится.
  • Дальнейшее сотрудничество. При выборе инвестора стоит ознакомиться с его инвестиционной моделью (investing patterns). Инвестирует ли он в проекты разово или продолжает финансировать компанию в дальнейшем, принимает ли участие в работе компании или просто дает финансовые средства, имеет ли инвестор вес в бизнес-кругах и не повредит ли сотрудничество с ним репутации компании.
  • Предыдущие инвестиции. Желательно заранее узнать, куда потенциальный инвестор уже вкладывал деньги. Часто случается, что конкретный инвестор имеет определенные предпочтения при выборе проекта. Они могут быть связаны со сферой бизнеса, географическим местоположением, либо определенной стадией проекта. Если таковые предпочтения имеются, и ваш проект под них не подходит, то не стоить тратить время на переговоры. Если есть возможность, то имеет смысл поговорить с теми, кто уже сотрудничал с предполагаемым инвестором. Особенно полезно общение с компаниями, которые не добились особого успеха. В этом случае желательно выяснить, как проявил себя инвестор в подобной ситуации.
  • Подписание соглашения о неразглашении (NDA). Не удивительно если инвестор сразу же не подпишет NDA. Естественно, что отправляясь просить денег, потенциальному инвестору необходимо рассказать о проекте. Но здесь каждый стартапер должен сам понимать, что стоит показывать, а что нет. Если инвестор на первом этапе переговоров заинтересуется вашим проектом, то в дальнейшем проблем с подписанием NDA не возникнет.
  • Работа с юристом. Если дело дошло до окончательного подписания бумаг, то все документы необходимо просмотреть вместе с юристом. Очень важно понимать суть каждой формулировки, а не предполагать, что она означает. Только при таком подходе вы сможете успешно закончить поиск инвестора для стартапа, избежать неприятностей, а также не упустить выгодное предложение, только потому, что какой-то пункт договора вы не так поняли.

 

Переговоры с инвестором

Вышеперечисленные действия должны привести к выбору потенциального инвестора (или нескольких инвесторов) с которым нужно вести дальнейшие переговоры. К этому этапу надо подойти очень серьезно. Однако практика показывает, что большинство стартаперов на переговорах с возможными инвесторами совершают одни и те же ошибки, и, как следствие, ничего не получают. Вот о них и поговорим.

  • Непродуманная смета. Большинство стартаперов просят у инвесторов конкретную, как правило, круглую сумму. Но при этом забывают привести обоснование своих запросов. Не стоит бояться некруглых сумм. Инвестору важно, чтобы каждая копеечка пошла по назначению. Так что если четкой сметы проекта нет, то, скорее всего, в инвестициях будет отказано.
  • Крутые и богатые. Часто во время встречи с инвесторами стартаперы пытаются выглядеть и вести себя, как богатые и важные господа. Это зря. У любого нормального человека сразу возникнет вопрос: если все так круто, то зачем вы пришли просить денег? Ведите себя естественно. Преподнести надо идею, а не себя. Инвесторы оценят это гораздо больше.
  • Ложь. Естественно представляя проект, очень хочется преподнести его только с хорошей стороны. Это ошибка. Недостатки есть всегда. Не надо их приукрашивать, а, тем более, выдавать желаемое за действительное. Инвестор должен знать всю правду. К тому же, он в любом случае узнает ее еще до принятия решения о вложении денег. Но после обмана к этому инвестору путь будет заказан навсегда.
  • Отсутствие документов. Проект без документов – это не проект. Если вы пришли на встречу и не принесли ни единой выкладки, значит, у вас нет плана, а соответственно и говорить инвестору с вами просто не о чем. Кроме идеи, нужно разработать бизнес-плана стратапа, а также необходимо изучить как минимум еще две вещи: целевую аудиторию и конкурентов. То есть разработать маркетинговый план. При этом все исследования должны быть подтверждены информацией из достоверных и общедоступных источников. Кроме того, в бизнес-плане (да и на словах, во время представления проекта) необходимо описать еще и маркетинговые преимущества стартапа. Это покажет вашу компетенцию в вопросах бизнеса. В результате, инвестор должен понять серьезность ваших намерений. Только убедившись в этом, он с большой долей вероятности вложит деньги в ваш проект.
  • Отсутствие команды. Если у вас нет команды, серьезный инвестор разговаривать с вами не станет. Не помогут даже обещания, что как только вы получите деньги, то сразу наймете специалистов. Они уже должны быть. Так что, прежде чем идти к инвестору, получите хотя бы предварительное согласие от будущих разработчиков проекта.
  • Манипуляции собеседником. Эта ошибка очень похожа на пункт «Крутые и богатые». Не стоит пытаться с надменным видом утверждать, что за вами ходят толпы желающих вложить в вас деньги, или, что стоит вам только заикнуться о своей идее кому-нибудь из… (далее, как правило, следуют громкие фамилии и известные названия), так тут же вам предложат гораздо больше. Это не сработает. Раз у вас так все хорошо, то туда за деньгами и идите.
  • Обида. Если разговор поворачивается в сторону вероятного отказа, то не стоит обижаться. Инвестирование – это бизнес. Надо прислушаться к замечаниям и исправить их, тогда, возможно, состоятся следующие переговоры и во второй раз вам дадут денег. Если же вы хлопнете дверью, то знайте – второй раз вы в эту дверь не войдете.

Вот, в принципе, и все советы. Если правильно выбрать инвестора, хорошо подготовится к встрече с ним и избегать ошибок, то успех гарантирован. Дальше, все будет зависеть только от вашего собственного трудолюбия и грамотного управления командой.

Руководство по тому, что инвесторы ищут в стартапе

Краткое содержание

К каким семи факторам нужно быть готовым учредителям при сборе денег?
  1. Страсть: Для проекта и стремления к тому, куда он может пойти. Проще говоря, инвесторы ищут свидетельства финансовых обязательств и жертв, уже принесенных предпринимателем.
  2. Traction: Для демонстрации инвесторам должно быть доказательство концепции, подтверждающее коммерческую жизнеспособность идеи.Это может быть сырой MVP, но не обязательно конечный продукт.
  3. Значительный размер рынка: Больше клиентов и / или частота покупок — важное коммерческое отличие, которое следует подчеркнуть. Инвестор не будет заинтересован в финансировании красивого продукта, имеющего крошечный рынок доступных покупателей.
  4. Конкурентное преимущество: При разработке того, как вы будете лучше, чем действующий президент, вы должны найти время, чтобы копнуть глубже, а не просто сказать «потому что мы будем работать усерднее».»Как определенные географические, культурные или стратегические преимущества играют вам на руку?
  5. Команда: Важно показать инвесторам, что нет риска концентрации на одном человеке и что сформирована команда, которая дополняет друг друга и эффективна для делегирования соответствующих задач.
  6. Стратегия выхода: Имейте представление о том, куда ваша компания может пойти в будущем. Найдите баланс между наивными и пустыми утверждениями о выходе на IPO в течение трех лет с более прагматичным подходом к потенциальным стратегическим партнерам.Обдумайте свои прогнозы и подумайте о важности таких элементов, как юнит-экономика.
  7. X-фактор: Инвесторы ищут нематериальные активы, такие как характер, харизма и этика. Будьте естественны и не пытайтесь быть тем, кем вы не являетесь, но всегда будьте последовательны в своем поведении, поскольку беспорядочные изменения могут быть предупреждающим знаком, который проигрывает сделку.
Где искать финансирование?
  • Бизнес-ангелы инвестируют небольшие суммы, но в настоящее время они хорошо видны благодаря онлайн-базам данных.Они склонны больше инвестировать в людей, в которых они верят, а не в готовые продукты и точные показатели.
  • Венчурные капиталисты инвестируют большие суммы и действительно могут помочь ускорить рост, но им нужно время, чтобы убедить их, и их участие обычно приводит к отказу от более значительного элемента контроля над бизнесом.
  • Crowdfunding стал доступным благодаря Закону о вакансиях и является отличным вариантом для предприятий, работающих в сфере B2C, поскольку инвесторы, как правило, становятся проповедниками своего продукта.
  • Долг всегда возможен, даже для стартапа. Тем не менее, он идет с оговоркой, что он должен быть возвращен в течение определенного периода времени. Администрация малого бизнеса предлагает несколько вариантов долга, которые призваны помочь небольшим компаниям начать свой рост.
  • Будьте избирательны и работайте с умом. Сосредоточьтесь на качестве, а не на количестве, а не на попытках получить деньги от каждого потенциального варианта. Заранее подготовившись, вы также убедитесь, что вас не поймают, если неожиданно наступит благоприятный момент.

Покажите мне предпринимателя, и я покажу вам того, кто ищет деньги. Хотя может быть сложно построить лучшую мышеловку, кажется, еще труднее найти того, кто в нее вложится. Основатели бизнеса постоянно ищут нужные связи, будь то правильный сетевой контакт или третье лицо, пользующееся доверием, которое может познакомить их с нужным человеком, у которого есть деньги, прожигающие дыру в их кармане. Однако, в конце концов, дело не столько в том, кого вы знаете, сколько в том, что у вас есть.

Конечно, все знают и завидуют историям предпринимателей, которые случайно завершили раунд начального финансирования в течение десяти дней, а затем пять лет спустя торговали на NYSE. Да, иногда случаются истории о Золушке, но суровая реальность такова, что настоящего кратчайшего пути к финансированию нет. Инвесторы знают, что около 20% новых предприятий терпят неудачу в первый год, 30% терпят неудачу во второй год, а к 5 году около 50% из них закрылись. Соответственно, инвесторы по своей природе осторожны и сомнительны.

Стартапам необходимо знать, как привлечь инвесторов, если они хотят получить от них финансирование. В этой статье я обобщил уроки, извлеченные из моего собственного опыта, с обсуждением ключевых моментов, на которые обращают внимание инвесторы при принятии инвестиционного решения, и некоторыми идеями о том, где искать финансирование.

1. Страстные основатели с кожей в игре

Основателям бизнеса довольно легко найти страсть к своему стартапу. Они верят в продукт / услугу, которые хотят предоставить.Они уверены, что это улучшение существующих продуктов или новый способ решения старой проблемы — другими словами, лучшая мышеловка. Но насколько глубока их страсть? Готовы ли они, чтобы им говорили «нет» снова и снова, и продолжали?

Рассмотрим Кена Давенпорта, бродвейского продюсера «Однажды на этом острове», который сказал во время своей речи о вручении премии Тони в 2018 году:

Полю Либену, который сказал «да», когда мы принесли в этот театр 1000 фунтов песка, двух коз и курицу.Всем, кто мечтает делать то же, что и я, и то, что делают все в этом зале. Не переставайте задавать свой вопрос — вы можете получить свое «да».

Кен продолжал искать кого-то, кто профинансировал бы его производство, потому что он был страстно увлечен этим и верил в него. Он продолжал искать свое «да».

Однако, хотя большинство инвесторов хотят и ценят увлеченных предпринимателей, они также ищут тех, кто готов вложить свои собственные деньги. Когда я работал в сфере кредитования недвижимости и оборудования, ко мне обратился человек, который хотел открыть ферму по выращиванию киви в Джорджии.Он сказал, что когда у новозеландских производителей была зима, в Джорджии было лето, и рынок киви был ему предоставлен самому. Он нашел землю для покупки, у него был список оборудования, которое нужно было купить, и он определил оптовых торговцев фруктами, которые на могли купить его урожай на (хотя у него не было никаких обязательств). Он ожидал, что сможет продать киви по 50 центов за штуку. Все, что ему было нужно, это 100% финансирование стартовой стоимости. Я сказал ему: «У вас есть идея, а не бизнес». Между прочим, это было около 20 лет назад, и я никогда не видел, чтобы киви продавались дороже 33 центов.

Вы, как учредитель, должны сами увеличивать начальный капитал. Вы можете сделать это за счет собственных сбережений, займов, семьи, друзей и т. Д. Но вы должны быть готовы продемонстрировать, что вы достаточно уверены в продукте / услуге, чтобы инвестировать свои собственные деньги. Вам придется самостоятельно сдвинуть дело с мертвой точки.

2. Тяга

В большинстве случаев новое предприятие должно будет продемонстрировать, что у него есть товар или услуга, пользующиеся спросом на рынке — как правило, начав свою деятельность и продемонстрировав значительную способность продавать продукт или услугу.В некотором роде предприятие должно иметь «доказательство концепции», которое можно показать инвесторам.

Я консультировал один стартап, который, по сути, хотел платить людям за просмотр целевой рекламы. Они протестировали рынок, собирая ссылки на рекламные объявления на YouTube по различным категориям, а затем платили людям несколько центов за просмотр рекламы в категориях, которые они сочли релевантными для них. Оказалось, что люди были готовы смотреть рекламу, если им платили; таким образом, они считали, что люди будут смотреть рекламу, если она получит реальную ценность.Бизнесу удалось привлечь начальный капитал и привлечь внимание венчурной фирмы, серьезно рассматривавшей возможность финансирования платформы. К сожалению, оказалось, что, хотя люди смотрят рекламу за деньги, они не всегда смотрят ее за деньги. Тем не менее, тот факт, что была достигнута определенная степень поддержки или доказательства концепции, стал причиной того, что платформа была рассмотрена для финансирования.

3. Значительный размер рынка

Большинство инвесторов ищут возможности для бизнеса с потенциалом роста.Соответственно, если ваш рынок находится всего в 25 милях от вашей штаб-квартиры, ваш рост ограничен. У вас должен быть рынок со значительным охватом, по крайней мере, на региональном уровне, в зависимости от характера вашего продукта. Если вы продаете доски для серфинга, очевидно, что у вас есть региональный рынок только на побережье, но, учитывая общий рынок досок для серфинга, этого может быть достаточно. Не каждый продукт будет иметь такой мировой рынок, как iPhone. Однако для привлечения инвесторов потребуется достаточно большой рынок, на котором эффект масштаба может быть включен в вашу деятельность для увеличения маржи и прибыли.

Если продукт не новый, а только что появился на существующем рынке, остаются те же проблемы. Однако предполагается, что любая доля рынка, которую вы достигли, принадлежит другому конкуренту; таким образом, ваше конкурентное преимущество должно быть очевидным.

4. Дифференциация продукции / конкурентные преимущества

Это будет критическая проблема для инвесторов. Что делает ваш продукт / услугу уникальным? В вашем продукте должно быть что-то, что выделяет его среди других. Если у вас есть продукт, которого раньше никто не видел, и вы первый на рынке, возможно, это так.Однако большинство стартапов выходят на существующие торговые площадки. Что же тогда отличает вас? Рассмотрим часы МВМТ. Эта компания признала, что на рынке существует множество качественных часов. Их подход заключался в том, чтобы предлагать высококачественные часы по невысокой цене. Их конкурентное преимущество: доступная цена при равном качестве. Напротив, Rolex позиционирует себя как лидер по качеству и дизайну, что оправдывает их высокую цену. Их отличительная черта: они считают, что у них лучший продукт на рынке.

Помимо консалтинга, я также преподаю в местных университетах. Один из уроков, которые я преподаю, — это предпринимательство. Каждый студент должен подготовить бизнес-план для реальной бизнес-идеи (или той, которую они составляют для класса). Некоторые из этих бизнес-планов предназначены для очень скромных предприятий, но часто уже существуют предприятия, такие как парикмахерские, рестораны или ландшафтные компании. Один план заключался в создании парикмахерской, обслуживающей афроамериканское сообщество. Когда я спросил о конкурентном преимуществе, студентка ответила мне, что в ее городе 40% афроамериканцев, но ближайший конкурент находится в 45 милях от города, в Сент-Питерсберге.Луи. Ее конкурентным преимуществом было физическое положение на рынке.

5. Члены команды и делегация

В целях экономии средств большинство стартапов имеют очень ограниченный персонал: часто всего один или два учредителя предприятия. Вопрос не столько в том, есть ли в компании один или десять сотрудников, а в том, достаточно ли у компании ключевых сотрудников, занимающихся наиболее важными областями. Например, если ваш бизнес разрабатывает следующее применение технологии блокчейн, есть ли у вас в штате кто-нибудь, кто является экспертом по блокчейну? У вас должен быть эксперт в области технологий или рынка, на который вы выходите.

Еще одна область — оперативный контроль. Инвесторы хотят знать, что вы (или ваш персонал) разработали операционную политику и процедуры, чтобы контролировать бизнес и гарантировать, что их инвестиции не будут потрачены впустую. Ваш бизнес должен выйти за рамки стадии «подделать, прежде чем вы сделаете это», иначе инвесторы не будут уверены, что ваша компания «настоящий бизнес».

А как учредитель делегировали ли вы полномочия экспертам? Ни у кого нет всех навыков, необходимых для успешного ведения бизнеса.Однако основатели бизнеса больше похожи на родителей, когда дело касается их бизнеса (то есть это их детище). Основатели слишком часто пытаются носить все шляпы и централизовать контроль на себе. Инвесторы чувствуют себя комфортно в бизнесе, в котором есть команда, члены которой обладают опытом и наделены достаточными полномочиями для надзора за своей сферой деятельности.

6. Стратегия выхода

У инвесторов есть два основных финансовых вопроса о проектах: сколько мне нужно инвестировать и когда мне нужно инвестировать? Сколько я получу обратно и когда получу? На оба эти вопроса можно ответить с помощью тщательного финансового прогноза.Тип прогноза, который хотят видеть инвесторы, включает:

  1. Полное описание допущений, лежащих в основе модели
  2. Полный комплект проформы финансовой отчетности: отчет о прибылях и убытках, баланс и отчет о движении денежных средств
  3. Анализ окупаемости инвестиций с использованием методов составления бюджета и различных расчетов окупаемости
  4. Анализ чувствительности по ключевым переменным
  5. Отчет об источниках и использовании денежных средств

Рекомендуется, чтобы такая модель была подготовлена ​​с детализацией на ежемесячном уровне, поскольку это позволяет выявить ежемесячный дефицит денежных средств.Я подготовил модели, в которых у бизнеса был положительный денежный поток за год, но отрицательный денежный поток за первые несколько месяцев. Подготовка моделей с годовой целостностью может замаскировать эти детали и потенциально недооценить требуемые денежные вложения. Инвесторы не любят, когда вам приходится возвращаться за дополнительными деньгами, потому что вы недооценили потребность в моделировании.

По сути, инвесторы хотят знать, когда они начнут получать доход и на какой большой доход они могут рассчитывать.Включение анализа капитального бюджета и полного анализа рентабельности инвестиций решит эти проблемы.

Часто для стартапа нецелесообразно нанимать на полную ставку финансового аналитика на ранних стадиях. Гораздо эффективнее привлечь фактических экспертов, которые могут помочь в построении финансовой модели и передать передовой опыт команде основателей.

7. Х-фактор

Вы когда-нибудь сидели рядом с кем-то в самолете, и когда начинается разговор, вы обнаруживаете, что у вас очень мало общего в профессиональном или социальном плане, но по какой-то причине кажется, что вы просто общаетесь? Это Х-фактор.Иногда, когда вы встречаетесь с инвесторами, возникает связь, которую вы не можете объяснить. Может, дело в личной химии. Может быть, вы находите общую связь, как будто вы находитесь в одном братстве или знаете одних и тех же людей. Вы не можете планировать X-фактор и не можете его искать. Однако, если вы обнаружите, что он существует, это принесет вам пользу.

Лучший способ узнать, существует ли X-фактор, — быть аутентичным в своей презентации. Не будь сверх-профессионалом. Будь собой. Будьте предпринимателем, у которого есть идея — идея, которая может быть полезной для общества и / или в финансовом отношении.Обсуждайте с инвесторами, а не с с ними . И послушайте их. Вопросы, которые они задают, и комментарии, которые они делают, расскажут вам, что они считают важным. Слушание также приведет к идентификации тех вещей, которые сигнализируют, существует ли Х-фактор.

Я вместе с несколькими партнерами однажды провел день с человеком, который контролировал финансирование потенциального приобретения бизнеса, которое мы рассматривали. В течение дня мы узнали о нем не только профессионально, но и лично.У нас появилось понимание того, что он ценит в бизнесе и в жизни. Я чувствовал, что между ним, мной и моими коллегами есть важные точки соприкосновения. Однако в тот вечер за ужином наш генеральный директор, которого в тот день с нами не было, рассказал анекдот, который прямо оскорбил финансиста. Все мы, знакомые с этим человеком, знали, что эта шутка уничтожила любой X-фактор, который мог существовать. Это было так. Мы получили письмо, в котором говорилось, что он не будет продолжать работу над проектом. Его причины были немного расплывчатыми, но большинство из нас знали, что причиной была потеря X-фактора.До этого момента у нас было сильное предчувствие, что эта сделка будет продвигаться вперед. Безусловно, плохой выбор юмора со стороны генерального директора, вероятно, в любом случае сорвал бы сделку, но почувствовать связь — X-фактор — и затем посмотреть, как исчезают, было неудачным испытанием.

Где искать финансирование?

Итак, вы — основатель бизнеса, увлеченный своим продуктом, у которого есть шкура в игре, на рыночном пространстве, которое дает значительные возможности для роста, с определенным конкурентным преимуществом и командой экспертов, обладающих полномочиями, необходимыми для выполнения бизнес и определенный план выхода.Где найти кого-нибудь для финансирования вашего бизнеса?

Бизнес-ангелы

В отличие от венчурных капиталистов, которые обычно привлекают финансирование от других инвесторов, бизнес-ангелы обычно вкладывают свои собственные деньги. Как и у большинства инвесторов, у ангелов есть определенные типы фирм, которые их интересуют. Один из хороших способов найти потенциальных ангелов — просмотреть базу данных, такую ​​как Angel Investment Network. На этом (и аналогичном) сайте вы можете загрузить презентацию, которую смогут найти потенциальные инвесторы, провести исследование и связаться с потенциальными инвесторами.Бизнес-ангелы часто вкладывают меньшие суммы, обычно в диапазоне от 25 000 до 100 000 долларов. Таким образом, в зависимости от объема необходимого финансирования вам может потребоваться указать более одного инвестора.

Я работал в стартапе, основанном на интернет-рекламе. У нас было около 20 бизнес-ангелов с разной суммой вложений. Бизнес-ангелы часто являются «разовыми» инвесторами, которые помогают вам начать работу. Они будут искать стратегию выхода либо через IPO, либо если вы получите финансирование роста в результате другого раунда размещения акций.

Венчурные капиталисты

Венчурные капиталисты (или «венчурные капиталисты») часто инвестируют значительные суммы денег: в 2017 году средний размер сделки составлял 18,7 миллиона долларов. Венчурные капиталисты часто принимают активное участие в управлении и руководстве компанией. Несколько лет назад я работал в кабельной компании, финансируемой венчурным капиталом. ВК приобрела 90% акций и получила два из пяти мест в совете директоров. Однако они выделили нам 60 миллионов долларов. У Forbes есть хорошая статья, в которой подробно рассказывается о динамике работы с венчурными капиталистами.Что ищут венчурные капиталисты? Что ж, в конечном итоге венчурные капиталисты будут искать возможность отказаться от своих инвестиций в течение определенного периода времени, часто через IPO.

Рассмотрите возможность краудфандинга

Исторически только аккредитованные инвесторы могли покупать акции частных компаний. Аккредитованные инвесторы — это, по сути, состоятельные люди со значительным опытом работы в инвестиционной сфере. Однако в 2012 году тогдашний президент США Барак Обама подписал Закон о Jumpstart Our Business Startups (JOBS) Act.Полностью реализованный в 2016 году, этот закон позволяет неаккредитованным инвесторам приобретать акции при условии, что они делают это через одобренный краудфандер, такой как Start Engine. Многие стартапы заявили, что краудфандинг является хорошей альтернативой традиционным методам сбора средств. Для получения дополнительной информации о краудфандинге я бы порекомендовал эту статью.

Кредитование

Для получения долевого финансирования (часто) от учредителей требуется отказаться от части своего капитала в стартапе.Иногда инвестору требуется контрольный пакет акций и право назначать членов совета директоров. Для некоторых основателей стартапов это неприемлемо. В таких случаях может быть предпочтительнее использовать заемное финансирование. Многие стартапы фактически финансируются за счет займов его основателей, которые занимают деньги, используя свой личный кредит. Это может происходить в форме использования личных кредитных карт или заимствования личных ссуд.

Банковские ссуды

Традиционные бизнес-ссуды от коммерческих банков возможны при условии, что бизнес может продемонстрировать, как он будет генерировать денежный поток для погашения ссуды.Важно помнить, что коммерческие ссуды часто сопровождаются ковенантами, что означает, что бизнесу нужно будет сделать больше, чем своевременно произвести платеж. Часто банковские ковенанты требуют, чтобы бизнес соблюдал определенные коэффициенты, такие как коэффициент временного дохода или коэффициент текущей ликвидности. Другие условия могут включать запрет на добавление долга без разрешения банка. Если компания не соблюдает эти условия, это может считаться техническим дефолтом, даже если платежи являются текущими. Таким образом, хотя банковские ссуды не требуют отказа от капитала, они все же могут накладывать операционные ограничения на бизнес.

Ссуды SBA

Администрация малого бизнеса предлагает несколько видов ссуд:

7 (a) Ссуды: Ссуды для малого бизнеса, которые можно использовать для многих бизнес-покупок, таких как оборотный капитал, расширение бизнеса и покупка оборудования, инвентаря и недвижимости. Сумма кредита может достигать 5 миллионов долларов.

Микрозаймы: Малые ссуды до 50 000 долларов США, которые можно использовать для пополнения оборотного капитала, инвентаря, оборудования или других бизнес-проектов.

CDC / 504 Ссуды: Крупные ссуды, используемые для приобретения основных средств, таких как недвижимость или оборудование. 504 Ссуды предоставляются в партнерстве с компаниями по развитию сообществ (CDC) и банками.

SBA не предоставляет займы напрямую, а работает через участвующих кредиторов.

Будьте избирательны

Ищете ли вы бизнес-ангелов, венчурных капиталистов или банковское кредитование, найдите инвестора, который вложил средства в такие проекты, как ваш. Ищите инвесторов с историей инвестирования той суммы денег, которую вы ищете.Никогда не используйте дробовик и отправляйте запросы на финансирование каждой фирме, которую вы укажете. Выбирайте внимательно, конкретно и с умом. Дайте понять, что вы связались с инвестором по какой-то причине (кроме того, что вам нужны деньги).

Сеть

После того, как вы определили потенциальных инвесторов (в акционерный капитал или заемные средства), всегда полезно попытаться найти связь с фирмой. Инвесторы получают множество незапрошенных инвестиционных предложений, и иногда связь происходит. Но быть знакомым взаимной связью всегда хорошо.В своем нетворкинге ищите личные контакты, которые у вас есть с фирмой, будь то профессиональные ассоциации, общественные организации или даже старые соседи по комнате в колледже. Определите контакт с инвестором, а затем посмотрите, есть ли у вас общие контакты на сетевых сайтах, таких как LinkedIn.

Будьте готовы рассказать о своем бизнесе. Подготовьте речь в лифте. Если бы кто-нибудь попросил вас описать ваш бизнес и вашу потребность в финансировании за 30 секунд (или обычную поездку на лифте), что бы вы ответили? Подготовьте эту речь и потренируйтесь.Будьте готовы сообщить об этом в любой момент.

Дайте инвесторам возможность найти вас. Даже в нашу эпоху цифровых коммуникаций я все еще рекомендую использовать старые добрые визитки. Однако, несмотря на то, что на лицевой стороне есть контактная информация, используйте обратную сторону карточки, чтобы обозначить маркированный список о вашей компании, и обязательно укажите веб-адрес. Однако не давайте им ссылку на главную страницу; дайте им ссылку на целевую страницу, ориентированную на инвесторов. Дайте им понять, что им предоставили доступ в «заднюю часть дома» и от них не ждут, что они будут приходить к вам, как все.Каждый раз, когда вы обсуждаете свой бизнес, дайте ему визитку. Может быть, человек, которому вы даете карту, не является инвестором, но он может передать ее кому-то из своих знакомых.

Что инвесторы ищут в стартапе

В конце концов, получение финансирования для бизнеса — это не столько связи, сколько наличие финансируемого проекта. Тем не менее, вопрос о том, как привлечь инвесторов, можно резюмировать тем, может ли ваш стартап предложить им следующее:

  1. Страстные основатели с кожей в игре,
  2. Продемонстрированная тяга,
  3. Значительный потенциал роста,
  4. Дифференциация продукции / конкурентное преимущество,
  5. членов команды с опытом и делегированными полномочиями, и
  6. Определенная стратегия выхода

Потребуется некоторое исследование, чтобы найти правильный тип инвестора, который вложит нужную сумму денег на приемлемых условиях.Это может занять некоторое время, но если вы верите в то, что делаете, продолжайте искать, пока не найдете ответ «Да».


Облигации

Ссылка на любого инвестора, поставщика инвестиционных услуг, ссылка на их веб-сайт или другой комментарий не должны рассматриваться как рекомендация или продвижение любого рода или характера со стороны автора или Toptal. Эти компании или веб-сайты приводятся просто в качестве примеров.


Раскрытие информации: Мнения, выраженные в статье, принадлежат исключительно автору.Автор не получал и не будет получать прямую или косвенную компенсацию за выражение конкретных рекомендаций или взглядов в этом отчете. Исследования не следует использовать или полагаться в качестве инвестиционных советов.

Финансирование стартапов — Инвесторы для женщин-предпринимателей

Инвесторы для женщин-предпринимателей

Ищете финансирование для бизнеса? Мы поделились списком инвесторов для женщин-предпринимателей и изучили различные типы.Просто продолжайте прокрутку или используйте наши ссылки для перехода вперед.

Друзья и семья

У всех нас есть друзья и семья, на которых мы можем положиться. Если у вас есть отличная идея, вы можете поговорить с ними о своем видении, бизнес-плане и целях вашей компании на будущее.

Друзья и семья могут быть полезным ресурсом, и если ваш бизнес окажется успешным, все в вашем ближайшем окружении выиграют.

Кто это для

Эти инвесторы лучше всего подходят для стартапов или даже на стадии идеи или предпусковой стадии.

Плюсы

  • Хорошая новость в том, что этот тип инвестора уже хорошо вас знает, поэтому ваше доверие уже должно быть установлено.
  • Члены семьи могут быть более снисходительными, если дела идут не так, как планировалось.
  • Кредитный рейтинг не требуется, в отличие от ссуд бизнес-банка.
  • Хороший первый вариант для финансирования ваших стартапов.

Минусы

  • Убедитесь, что это близкие и надежные друзья, чтобы люди не отступали.
  • Может быть трудно попросить друзей или членов семьи о финансовой помощи, особенно если они не являются предпринимателями и им трудно понять ваше видение.

Бизнес-ангелы

Возможно, вы слышали термины бизнес-ангел, частный инвестор, посевной инвестор, неформальный инвестор и бизнес-ангел. Все эти имена означают одно и то же: люди, которые готовы инвестировать в ваш стартап в обмен на долю в вашей компании.

Другими словами, они дают вам деньги, но также хотят владеть частью бизнеса, чтобы вернуть деньги, которые они вам предоставили.Им также будут продолжать получать часть вашей прибыли, поскольку они будут совладельцами.

Бизнес-ангелы — это обычно состоятельные люди, которые хотят помочь начать ваш бизнес, потому что они видят ваше видение. Они также могут быть владельцами бизнеса, которые дадут вам полезный совет.

По данным Управления по защите интересов малого бизнеса США (SBA), они предоставляют стартапам в среднем 330 000 долларов и надеются получить около 20% прибыли от первоначальных инвестиций.

Кто это для

Бизнес-ангелы лучше подходят для помощи стартапам, особенно тем, которые подходят для определенной рыночной ниши.

Плюсы

  • Они предоставляют финансирование для стартапов.
  • Это хороший вариант, если у вашей компании недостаточно денежных средств или бизнес-кредитов для получения кредитов. .
  • Они менее рискованны, чем традиционные инвесторы.
  • В случае неудачи возврат долга не ожидается.
  • Они предоставят много полезной информации и опыта.
  • В соглашении предусмотрены гибкие условия, поскольку они инвестируют свои собственные деньги по сравнению с более крупными фирмами венчурного капитала, которые вкладывают деньги других людей или корпораций.
  • Они предлагают подключения через широкую сеть, которая может помочь вашему бизнесу.

Минусы

  • Обычно они запрашивают долю в вашей компании.
  • Инвесторы скажут, в каком направлении будет двигаться ваша компания.

Где мне найти бизнес-ангела для женского бизнеса?

Вам может быть интересно, где вы можете найти бизнес-ангелов, которые помогут профинансировать ваш бизнес.К счастью, вы можете найти их на питч-мероприятиях, в Интернете или в их сети.

Хорошо то, что даже если вы обратитесь к потенциальным бизнес-ангелам, они могут порекомендовать вам лучшие источники, поскольку они знают других людей, которые ищут инвестиционные возможности, соответствующие конкретному необходимому опыту вашей компании.

Вот несколько бизнес-ангелов, которых следует учитывать, если вы женщина-предприниматель, ищущая финансирование, специально предназначенное для предприятий, принадлежащих женщинам:

  • 500 Women
    500 Women — крупная фирма с венчурным капиталом, насчитывающая более ста членов в двадцати странах.Этот фонд вложил средства в более чем 2200 компаний через свои четыре глобальных фонда и вложил капитал в такие компании, как Tradesy, The Muse, Bustle и многие другие. Узнайте больше об их стартапах здесь или ознакомьтесь с их портфолио .
  • Astia
    Astia — это инвестиционная организация на ранней стадии, которая предоставляет обучение и поддержку начинающим компаниям. В их портфолио входят такие компании, как Full Harvest, Modsy, RowAnalytics и TerViva.Они намеревались предоставить капитал женщинам-предпринимателям.
  • Chloe Capital
    Chloe Capital инвестирует в стартапы, возглавляемые женщинами, которые сосредоточены на секторе высоких технологий. Их член-основатель имеет более чем 20-летний опыт инвестирования в самые разные компании.
  • Фонд женщин-учредителей
    Этот фонд занимается инвестированием в женщин-предпринимателей. Особое внимание они уделяют электронной коммерции, технологическим услугам, веб-продуктам, торговым площадкам (связывающим покупателей и продавцов через B2B) и технологическим платформам, которые соединяют сети с сообществами.Их опыт заключается в стартапах.
  • Next Wave Impact
    Next Wave Impact — это инвестиционный фонд ранней стадии, ориентированный на предприятия, принадлежащие женщинам. В его состав входят 99 женщин-инвесторов, 25 из которых — цветные. Они служат примером разнообразия и социального воздействия на внутреннем и внешнем уровне.
  • Intel Capital Diversity Initiative
    Этот фонд направлен на инвестирование в предприятия, возглавляемые женщинами и недопредставленные меньшинства. Они также расширили сферу своей деятельности для финансирования предприятий, принадлежащих ЛГБТК, U.С. ветераны, и инвалиды.
  • Mergelane
    Mergelane инвестирует в стартапы. У них есть минимальное требование — одна женщина-руководитель для компаний, которые они финансируют. Они инвестируют в бизнес с 2015 года и помогли начать работу 42 компаниям. Их обширная сеть состоит из 300 наставников и 600 инвесторов.
  • Laconia Venture Asset Management (LVAM)
    Laconia Capital специализируется на раннем финансировании. Их основная философия ценностей является инклюзивной и способствует «прозрачности, сообществу и сотрудничеству.«Они ищут компании, руководители которых знают свои цифры и их отношение к стратегии капитала. В своих потенциальных партнерских отношениях они ищут способностей к продажам, смирения, уверенности, порядочности и разнообразия.
  • Forerunner ventures
    Этот фонд на раннем этапе помогает женщинам. Они работали с Serena & Lily среди многих других великих компаний.
  • FirstMark Capital
    Этот инвестиционный фонд, расположенный в Нью-Йорке, ориентирован на финансирование на ранних этапах.Они инвестировали в широкий спектр компаний, таких как Pinterest, Shopify и Airbnb, и это лишь некоторые из них.
  • BBG (Создано девушками) Ventures
    BBG специализируется на финансировании интернет-стартапов, принадлежащих женщинам. Они специализируются на начальном финансировании технологических компаний. Их главный интерес — продукты и услуги, упрощающие жизнь.
  • Pipeline
    Pipeline имеет уникальную платформу, на которой высокоэффективные предприниматели вкладывают средства в свое развитие, а также время, таланты и капитал для других владельцев бизнеса.Эта сеть при необходимости расширяется еще больше за счет доступа к другим капитальным ресурсам на национальном уровне.
  • Springboard Enterprises
    Это группа инвесторов, которые получают дополнительные преимущества в виде новаторов, влиятельных лиц и консультантов для быстрорастущих ориентированных на технологии предприятий, принадлежащих женщинам. Это большое преимущество, так как у них будет необходимая сеть, чтобы представить и раскрыть ваш бизнес с самого начала. Как некоммерческая организация, они делают упор на сокращение разрыва между женщинами не только в США, но и во всем мире.
  • Golden Seeds
    Эта инвестиционная компания-ангел базируется в Нью-Йорке с дополнительными отделениями в Атланте, Бостоне, Далласе, Хьюстоне и Кремниевой долине. Они финансируют стартапы на ранней стадии с высоким потенциалом роста.
  • Belle Capital, LP
    Это фонд ранней стадии, заинтересованный в «революционных технологиях». Предприниматели, заинтересованные в работе с Belle Capital, должны иметь по крайней мере одну женщину-учредителя или руководителя высшего звена и / или быть готовы нанимать лучших женщин-талантов в высший руководящий состав и совет директоров.Если вы готовы представить свою идею на их веб-сайте, нажмите здесь .
  • Программа капиталовложений Фонда Тори Берч
    Фонд Тори Берч сотрудничал с Банком Америки, чтобы предоставить доступные ссуды женщинам-предпринимателям на начальном этапе. Предприятия, которые подают заявку, должны иметь устойчивый бизнес, удовлетворительную кредитоспособность, два года работы и быть готовыми к росту.
  • Valor Ventures
    Базирующаяся в Атланте, Valor Venture специализируется на финансировании предприятий, принадлежащих женщинам и меньшинствам.Они поддерживают основателей компаний, специализирующихся на программных продуктах.
  • Женский венчурный фонд
    Женский венчурный фонд — это некоммерческая организация, которая занимается инвестированием в предприятия, расположенные за пределами городских поселений. Они предоставляют «обучение предпринимательству, техническую помощь, консультационные услуги и небольшие займы».
  • Salesforce Ventures
    Salesforce Ventures инвестирует в стартапы, особенно в облачные компании. Они существуют с 2009 года и профинансировали более 300 предприятий в технологическом секторе.Они профинансировали Dropbox, Moneytree, CloudSense и многие другие. Чтобы увидеть полный список компаний, в которые они инвестировали, нажмите , здесь .
  • Southbox Ventures
    Southbox Ventures — это фонд ранней стадии. В первую очередь они сосредоточены на компаниях, занимающихся кинематографом, рекламными и медиа-технологиями.
  • SoGal Ventures
    SoGal Ventures — первая венчурная компания поколения миллениалов, возглавляемая женщинами. Они предоставляют возможность финансирования стартапам, принадлежащим женщинам.
  • General Catalyst
    General Catalyst — это инвестиционная компания на ранней стадии.Они финансировали такие компании, как Airbnb, Bustle, HubSpot, Atrium, Gusto, Grammarly, RueLaLa, The Honest Co., Venmo, Vroom и Wag! Нажмите здесь , если вас интересует список их полного портфолио.

Фирмы венчурного капитала

Растет число венчурных фондов, ориентированных на женщин и принадлежащих женщинам. Это связано с тем, что все больше женщин открывают собственное дело.

Женщины традиционно недофинансируются, но их рентабельность в два раза выше, чем у их коллег-мужчин; поэтому неудивительно, что женщины-венчурные капиталисты готовы поддержать своих коллег-женщин-предпринимателей.В конце концов, по статистике это более разумное и прибыльное вложение.

Кто это для

Это для более устоявшихся и прибыльных предприятий, которые стремятся к расширению.

Плюсы

  • Они будут инвестировать в среднем 11,7 миллиона долларов (согласно SBA ).
  • У вашей компании будет больше ресурсов для достижения успеха.
  • Вы можете расширить свой бизнес.
  • При правильном управлении вы можете превзойти ожидаемый финансовый рост и успех.
  • Большая сеть для поддержки компании.

Минусы

  • Условия могут быть более строгими.
  • Больше финансирования может означать более высокий риск.
  • Ожидается более высокая окупаемость инвестиций.
  • партнеров по венчурному капиталу будут полностью вовлечены, так как на кону больше денег.
  • При необходимости ваша компания может полностью изменить направление вашего первоначального видения.
  • Ликвидация компании, если она не работает с ожидаемыми темпами.
  • Акционеры будут влиять на стратегию или направление развития компании.

Вот некоторые из лучших крупных венчурных фондов, которые наверняка заботятся о женщинах и их бизнесе:

  • New Enterprise Associates
    New Enterprise Associates (NEA) — крупный глобальный фонд, состоящий из десяти участников, специализирующихся на технологиях и здравоохранении. Они активные инвесторы, особенно на развивающихся рынках, таких как Китай и Индия.
  • Hypatia Capital
    Hypatia Capital — это частная инвестиционная компания, специализирующаяся на финансировании предприятий, принадлежащих женщинам. Их интересы лежат в сфере продуктов, образования, финансовых технологий, СМИ, розничной торговли, услуг и технологий.
  • Greycroft
    Компания Greycroft, основанная в 2006 году, представляет собой венчурную компанию, поддерживающую крупные предприятия. Они управляют двумя фондами в размере 265 и 365 миллионов долларов, обычно сначала инвестируя от 100 000 до 5 миллионов долларов.Несколько дополнительных 10 миллионов долларов могут быть инвестированы после первого взноса в капитал, в зависимости от потребностей каждой компании.
  • Kleiner Perkins
    Kleiner Perkins — крупная фирма, которая не только специализируется на стартапах, но и хорошо разбирается в фазах роста и расширения капитала. У них есть опыт работы с инновационными технологиями, потребителями, науками о жизни, здравоохранением и медициной, финансовыми услугами, Интернетом, пандемией и биологической защитой, образовательным программным обеспечением и рынками инфраструктуры.Некоторые из компаний, которые они профинансировали, включают Nest, Google, Spotify, Amazon, Peloton, Genentech, Intuit, Figma, DocuSign, Handshake, Netscape, AOL, Tesaro, Align, Citrix, VeriSign, Ring и многие другие. Если вы хотите просмотреть более полный список их партнерских отношений, нажмите здесь .

Имея все эти ресурсы и статистику, показывающую впечатляющее количество предприятий, возглавляемых женщинами, вы можете создать свою компанию и сделать ставку на женщин.

Дополнительные финансовые ресурсы

Вам также может понравиться …

5 шагов к поиску инвесторов для своего стартапа

Когда вы будете готовы начать разговор с инвесторами, одной из самых сложных частей может стать именно это: собственно говоря, поговорить с инвесторами.

Большинство венчурных капиталистов и бизнес-ангелов получают десятки предложений каждый день и просто не имеют времени встретиться со всеми.Что еще сложнее, начинающим предпринимателям нередко приходится разговаривать с более чем 50 инвесторами перед завершением раунда финансирования. Итак, как предпринимателю вам нужно будет найти десятки людей, которые потенциально могут быть заинтересованы в вашей компании.

Хорошая новость заключается в том, что сейчас существует больше ресурсов, чем когда-либо, которые помогут вам найти лучших инвесторов для вас — и действительно привлечь их. Вот пять уловок, которые я нашел полезными для встреч с нужными людьми.

1.Создайте профиль AngelList

AngelList — отличный способ как узнать об инвесторах, так и позволить им узнать о вас. Создание профиля, включающего конкретную информацию о вашей компании, продукте и членах команды, позволяет людям, заинтересованным в вашем пространстве, легко найти вас.

После того, как вы все заполнили, поделитесь своим профилем с друзьями и профессиональными знакомыми и запросите рекомендации. Когда люди следят за вашей компанией, это будет видно другим, которых они знают (и, надеюсь, пробудит их интерес).Когда мы занимались сбором средств, я наблюдал за новыми инвесторами, которые решили подписаться на InstaEDU или мой личный профиль, и отправлял каждому личное сообщение. Это привело к нескольким встречам и одной инвестиции.

2. Составьте стратегический список инвесторов, с которыми вы хотели бы встретиться.

Учитывая вероятность того, что любая отдельная встреча приведет к инвестициям, легко захотеть раскинуть как можно более широкую сеть. Но учитывая, что в последнее время более 500000 человек в США сделали ангельские инвестиции, вы можете сэкономить много времени и лишних хлопот, если сосредоточите свои первоначальные усилия на 30-50 инвесторов, которые, скорее всего, будут хорошо подходить для вашей компании. .(Вы всегда можете расширить список позже.)

Я начал с того, что просмотрел раздел образования в AngelList, чтобы найти людей, которые инвестировали в другие edtech-компании, которые не были напрямую конкурентоспособны с нами. Затем я передал список другим предпринимателям и спросил, что они думают о том, кого мне следует добавить или удалить из списка, исходя из их опыта. Коллеги-предприниматели — бесценный ресурс, который поможет вам определить потенциально заинтересованных инвесторов, которых еще нет на вашем радаре, а также пометить инвесторов, с которыми сложно работать или которые не инвестируют активно.

В результате я получил список из примерно 40 инвесторов, с которыми, по моему мнению, было бы наиболее выгодно встретиться. Я ввел все их в электронную таблицу и включил фирму (если применимо), взаимные связи, инвестиции в образование, другие соответствующие инвестиции, местоположение и любые заметки, которые я хотел запомнить (например, у меня двое детей в старшей школе).

3. Расчешите свои сети

Поскольку инвесторы получают так много предложений, они часто очень отдают предпочтение компаниям, представленных общими контактами.(Подумайте, насколько сильнее кандидат в вашей компании, если его или ее направит действующий сотрудник!)

Итак, когда у вас есть список инвесторов, с которыми вы хотели бы встретиться, изучите его лично. и посмотрите, есть ли у вас общие знакомые. Если да, то отлично! Но прежде чем вы попросите своих знакомых представиться, сначала поговорите с ними, чтобы показать им, насколько хороша ваша компания. В идеале, ваше общее знакомство должно ощущаться так, будто он или она делает одолжение и вам, и инвестору, делая вступление.

Когда мы занимались сбором средств, как только кто-то соглашался представить, я отправлял 3–4 предложения о нашей компании, чтобы он или она могли включить его в первоначальное вступительное письмо. Затем я внимательно следил за вступлением, чтобы я мог продолжить как можно быстрее. У Элада Гила есть отличная запись в блоге об ответах на вводные электронные письма инвесторов, которые я нашел очень полезными при составлении ответов.

4. Тщательно продумайте свое собственное введение

Конечно, найдутся инвесторы, с которыми вы не сможете познакомиться.В таком случае вам просто нужно быть более вдумчивым и избирательным в отношении того, к кому вы обращаетесь, создавая электронные письма, которые доказывают, что вы не просто отправляете сотни холодных писем инвесторам. Например: «Обычно я не отправляю холодные электронные письма, но в период между вашим вложением в компанию А и участием в проекте Б я не мог не протянуть руку и представиться». Когда мы занимались сбором средств, у меня был хороший отклик от инвесторов, к которым я обратился, но это потому, что я не обратился ко многим, и когда я это сделал, у меня была очень конкретная причина, по которой я думал, что они будут интересуется InstaEDU.

5. Дайте инвесторам повод обратиться к вам

Насколько ваша компания хочет найти хороших инвесторов, инвесторы также хотят найти отличные компании — это означает, что ухаживание идет в обоих направлениях. Итак, убедитесь, что вы потратили немного времени на то, чтобы показать себя. Даже если ваш продукт не работает, вы все равно можете привлечь внимание своей команды и своей миссии с помощью интеллектуального лидерства. Degreed, еще одна компания, специализирующаяся на образовательных технологиях, отлично поработала над предварительным запуском, написав гостевые посты для технических блогов и начав беседы на Quora.После того, как StartupDigest поделился моим личным сообщением в блоге, я попросил несколько инвесторов представиться и попросить о встрече.

Теперь, даже используя лучшую тактику сбора средств, будьте готовы к тому, что инвесторы откажутся от вас или не услышат ответа. Не позволяйте этому задеть вас, но также не бойтесь проявлять усердие в профессиональных действиях. Если вы не получите ответа через неделю, отправьте быстрое сообщение. После этого продолжайте следить, если и когда у вас есть новости, которыми вы хотите поделиться (например, запуск продукта, ключевой показатель, который вы достигли, приверженность известного инвестора).Это также относится к инвесторам, с которыми вы встречались, но о которых с тех пор ничего не слышали.

Вы услышите много «Нет», но это заставит вас в первый раз услышать «Да!» это намного интереснее.

Фотография встречи с инвесторами любезно предоставлена ​​Shutterstock.

8 способов найти идеального ангела-инвестора

Думаете о привлечении бизнес-ангелов, но не знаете, с чего начать?

Где искать? Какие вопросы им следует задать? Как отличить хорошего инвестора от плохого?

В этом руководстве мы объясним все, что вам нужно знать о поиске и выборе идеального бизнес-ангела для вашего стартапа.

Содержание:

Что такое ангел-инвестор?

Бизнес-ангелы — это люди, которые вкладывают средства в предпринимательские предприятия, такие как стартапы, с использованием собственного капитала в обмен на акционерный капитал. Они часто предоставляют учредителям стартапов капитал для их бизнеса, но не имеют права голоса в компании.

Ангелы могут иметь разное происхождение, например, венчурные капиталисты, корпоративные инвесторы, богатые люди и члены сетей ангелов.Обычно они действуют как отдельные лица, но нередко несколько ангелов объединяются вместе, чтобы сформировать синдикат при осуществлении инвестиций.

Инвестор-ангел обычно имеет опыт работы в бизнесе или предпринимательстве, потому что он может выступать в качестве советника основателей стартапа, в который они инвестируют. Это может быть серьезным подспорьем для начинающих учредителей, пытающихся развивать бизнес.

Никогда не было так много доступных ресурсов, чтобы найти потенциальных ангелов и связаться с ними.Поскольку весь мир настолько взаимосвязан, мы перечислили некоторые из лучших способов найти бизнес-ангелов ниже.

8 способов найти бизнес-ангела

После того, как вы решили, что хотите привлечь бизнес-ангелов, следующий шаг — их найти. Если вы еще не связаны с сетью инвесторов стартапов или богатых людей в целом, вы можете даже не знать, с чего начать.

Но не беспокойтесь! Вот восемь мест, где можно найти бизнес-ангелов для своего стартапа.

1. AngelList

AngelList — популярный веб-сайт, на котором стартапы могут нанять, а также искать инвесторов, с которыми они смогут сотрудничать для получения финансирования. Он в первую очередь нацелен на обслуживание технологических стартапов и хорошо работает как надежный инструмент с отличным охватом в отрасли.

Вы можете создать личный профиль вместе с профилем компании, чтобы попасть в каталог. Это поможет вашему стартапу получить определенную известность и оказаться в нужном месте для поиска инвесторов, а также позволит ангелам искать вас.

2. Ассоциация капитала ангелов

The Angel Capital Association — это группа аккредитованных бизнес-ангелов с предпринимательским опытом и высоким уровнем собственного капитала, которые помогают проводить ранние раунды посевных инвестиций бизнес-ангелов. Присоединиться к ACA просто, и они предоставляют прямой доступ к полному каталогу потенциальных инвесторов.

Существует более 14 000 бизнес-ангелов, и это сплоченное сообщество, которое еще больше упрощает создание сетей для будущего партнерства.

3.Порыв

Gust — еще одна надежная сеть бизнес-ангелов с каталогом, состоящим из тысяч различных стартапов и аккредитованных инвесторов. Эти справочники помогают ускорить процесс проверки, поскольку эти инвесторы уже обладают высокой квалификацией для включения в список. Однако вам все равно следует провести собственное исследование, прежде чем работать с любыми инвесторами.

Вы также можете работать напрямую с Gust, и они помогут вам определить лучший курс действий для финансирования.

4. Форум ангелов

Angel Forum — это компания, которая объединяет стартапы и инвесторов, создавая сообщество для финансирования раундов ангелов.Все инвесторы — опытные профессионалы с многолетним опытом, поэтому вы не будете связываться с неопытными ангелами, используя этот ресурс.

Angel Forum работает как в Канаде, так и в США, поэтому у них есть широкая сеть, доступная для вашего стартапа.

5. Angel Investment Network

The Angel Investment Network — это платформа в США, которая помогает сближать стартапы и бизнес-ангелов. У вас есть доступ к инвесторам со всего мира: ровно 285 542 бизнес-ангела доступны для подключения в своем каталоге.

После регистрации вы можете создать презентацию на платформе и опубликовать ее на сайте для инвесторов. Инвесторы могут найти ваше предложение и связаться с вами напрямую, чтобы избавить вас от лишних усилий. Это отличный дополнительный вариант для расширения охвата.

6. Социальные сети

Чтобы найти бизнес-ангелов, не нужно ограничиваться только платформами, ориентированными на конкретного инвестора. Социальные сети могут стать отличным местом для общения с вашим следующим инвестором. Twitter, в частности, стал рассадником для связи основателей стартапов с бизнес-ангелами.

Чтобы найти инвесторов в социальных сетях, начните с озвучивания того, что вы строите. Обсудите путь создания своего стартапа и задокументируйте, что происходит. Это создаст аудиторию и упростит общение с инвесторами. В некоторых случаях они сначала обратятся к вам.

7. Сетевые события

Если вы предпочитаете общаться лично, нет лучшего способа принять участие и познакомиться с потенциальными бизнес-ангелами для вашего стартапа, чем сетевые мероприятия.Вам следует осмотреть свое местное сообщество и близлежащие города, в которых проводятся крупные мероприятия и которые расширяют вашу сеть.

8. Друзья и семья

Вариант, который так много раз использовался в прошлом для запуска некоторых известных стартапов, — это вариант для друзей и семьи. Если вы создаете то, во что верите, нет лучшего способа подключиться к своей сети, чем искать инвестиции у самых близких вам людей.

Конечно, вы должны знать, что получение инвестиций от семьи и друзей иногда может осложнить отношения, если ваш стартап идет не так, как планировалось.Принимайте инвестиции от друзей и семьи только в том случае, если вас устраивают возможные последствия.

Что нужно искать в бизнес-ангелах?

Не все потенциальные бизнес-ангелы подходят вам. Важно подумать о том, что вы цените больше всего и что вы надеетесь построить с этим инвестором. Используйте приведенные ниже факторы, чтобы найти качественных инвесторов, которые могут помочь в расширении вашего стартапа.

Опыт работы в отрасли

При поиске ангелов лучше всего начинать с тех, кто имеет определенный опыт работы в вашей отрасли.Поэтому, если вы технологический стартап, было бы лучше начать с инвесторов, у которых есть предыдущий технический опыт, а не обращаться к инвесторам в сфере здравоохранения.

Они не только будут больше заинтересованы в инвестировании, но в будущем они также могут выступить в качестве отличных консультантов, учитывая их предыдущий опыт работы с аналогичными стартапами.

Инвестиционный опыт

Следующим фактором, который следует учитывать, является опыт инвестирования. Как начинающему основателю, лучше всего обратиться к ангелу, имеющему большой предыдущий опыт, а не к новому инвестору.

Вы можете пойти дальше и найти аккредитованного инвестора. Однако аккредитация не должна быть определяющим фактором. Вместо этого посмотрите на их предыдущие инвестиции и узнайте, как они сработали, чтобы помочь вам определить, что лучше для вас.

Финансовая стабильность

Когда вы связываетесь с бизнес-ангелом, это должны быть люди с высоким уровнем собственного капитала, которые без проблем выпишут вам чек на определенную сумму. И вы хотите убедиться, что они могут инвестировать эти деньги без каких-либо потенциальных проблем в будущем.

Например, вы хотите быть уверены, что ваш ангел не вкладывает в вас деньги, которые ему понадобятся в ближайшем будущем. Это создает ненужную нагрузку на стартап, и в этом нет смысла участвовать ни одному основателю.

Способности наставничества

Как основателю может быть сложно ориентироваться в сложном мире стартапов и сбора средств до и после посевных раундов для вашего бизнеса. С бизнес-ангелом они также могут выступать для вас в качестве советника и помогать в случае необходимости.

Если вы хотите, чтобы кто-то был готов работать в качестве советника, это еще один фактор, который следует добавить к вашим критериям проверки, потому что не все инвесторы захотят это сделать. Но когда вы найдете правильный, это может изменить ваш подход к бизнесу, зная, что у вас есть талантливый ум, к которому вы можете прибегнуть.

4 совета, чтобы определить, подходит ли вам бизнес-ангел

После того, как вы установили некоторые связи и определили потенциального ангела-инвестора, подходящего для вашего стартапа, пора точно определить, какой инвестор является для вас лучшим выбором.

1. Получить ссылки

Некоторым стартапам нравится работать только с аккредитованными инвесторами, чтобы быть уверенными, что они вступают в контакт с кем-то, у кого есть предыдущий опыт инвестирования. Однако независимо от того, выбираете ли вы индивидуального или аккредитованного инвестора, вы всегда должны сверяться с рекомендациями и следить за предыдущими инвестициями, которые они сделали.

Проведя небольшое исследование и узнав из первых рук об их прошлых инвестициях, вы сможете узнать, как они подходят к процессу и какими они будут, когда ваш партнер будет двигаться вперед.

Ожидайте, что вы потратите от 3 до 6 месяцев на поиск потенциальных инвесторов, так что чем тщательнее вы будете, тем лучше.

2. Согласуйте цели со своим инвестором

Как только вы найдете несколько потенциальных инвесторов, лучше всего поговорить о целях, которые вы оба должны увидеть, чтобы увидеть, насколько вы близки к будущему. Это включает в себя необходимую сумму денег, собственный капитал, сроки инвестирования и контроль принятия решений.

Устанавливая цели, вы можете избежать путаницы в будущем.Цель всегда состоит в том, чтобы вырастить стартап с потенциальной точкой выхода для ангела, но, определив эти цели с самого начала, вы можете построить лучшие рабочие отношения.

3. Установить отношения

Обсудив свои цели, вы также можете начать строить отношения со своим ангелом и определить, насколько они будут вовлечены в стартап.

Некоторые ангелы хотят участвовать и выступать в качестве советников, основываясь на предыдущем предпринимательском опыте, чтобы помогать учредителям в трудные времена.Однако некоторые ангелы предпочли бы просто инвестировать и действовать как молчаливый партнер.

Вам следует обсудить, будет ли ваш ангел работать с вашим стартапом в качестве советника или молчаливого партнера, чтобы вместе лучше построить эти будущие рабочие отношения.

4. Относитесь к этому как к процессу собеседования

Важно проявлять терпение и относиться к каждому звонку как к процессу собеседования. Цените то, что делаете вы и ваш стартап, и работайте только с инвесторами, которые могут поддержать ваше видение, и работать с вами над претворением этого видения в реальность.

Это означает, что вы должны делать записи во время звонков, подробно описывать каждое взаимодействие, задавая подготовленные вопросы, и тщательно изучать своих потенциальных клиентов, прежде чем встречаться с ними.

Как отслеживать взаимодействие с бизнес-ангелом

При работе с бизнес-ангелами следует относиться к процессу как к продажам. Это означает, что все лиды должны отслеживаться, взаимодействия должны регистрироваться, а ваш конвейер всегда должен быть заполнен.

Мы рекомендуем каждому основателю, проходящему сбор средств, создать канал инвесторов, чтобы должным образом отслеживать всю эту информацию.Вы можете начать вводить потенциальных клиентов в свою воронку, используя ресурсы, упомянутые в этом руководстве.

Но когда придет время отслеживать ваши разговоры с ангелами, вам нужно будет сделать еще один шаг вперед с конвейером. Мы рекомендуем либо использовать электронную таблицу, либо CRM, либо и то, и другое, чтобы начать создавать одну.

Чтобы заполнить свой портфель, при поиске потенциальных клиентов учитывайте несколько вещей, таких как местоположение инвестора, сумма финансирования и опыт работы в отрасли. Вы можете сэкономить время, опустив поиск и ища инвесторов, у которых есть предыдущий опыт инвестирования в такие стартапы, как ваш.

Это поможет отслеживать ваши взаимодействия с инвесторами и упростит процесс. Вы даже можете посмотреть на конкурентов или похожие стартапы, которые ранее собирали деньги для вдохновения.

Мы также рекомендуем начинать и продвигаться к более крупным именам, когда вы начнете накапливать опыт и иметь возможность протестировать свой процесс. Обозначьте инвесторов как низкоприоритетные и высокоприоритетные, чтобы еще больше отфильтровать вашу воронку для точности.

После первых нескольких звонков вы можете собрать много информации о типах вопросов, которые они вам задают, и о том, какую информацию они ценят больше всего.Это позволяет вам отслеживать все в вашем конвейере и немного по-другому подготовиться к следующему звонку.

В поисках ангела-инвестора

Процесс привлечения капитала является стрессом, особенно для начинающих учредителей, не имеющих предыдущего опыта в этой области. Проверка потенциальных ангелов и построение вашей сети — это дорогостоящая, но трудоемкая задача.

Finmark — это инструмент финансового планирования, который помогает стартапам управлять финансами и создавать более точные финансовые прогнозы и прогнозы.Вы можете подписаться на бесплатную 30-дневную пробную версию сегодня!

плюсов и минусов использования бизнес-ангела для финансирования стартапа

Если вы не добились успеха в своих усилиях по обеспечению финансирования своего последнего коммерческого предприятия, вам может помочь бизнес-ангел. Бизнес-ангел специализируется на предоставлении финансовой поддержки владельцу малого бизнеса и предпринимателю на этапе вашего стартапа и за его пределами. Поскольку средства, которые они приносят, могут иметь решающее значение в том, будет ли ваша концепция когда-либо реализована, есть несколько компромиссов, на которые вы должны обратить внимание.

Pro: бизнес-ангел готов рискнуть

Право на получение ссуды для малого бизнеса обычно требует преодоления нескольких препятствий — проблем, с которыми вы, возможно, не столкнетесь, имея дело с бизнес-ангелом. Это потому, что эти «ангелы» часто сами являются признанными предпринимателями, которые осознают уровень сопряженного с ним риска и легко принимают его на себя. Даже если банк согласится предложить вам средства, он может ограничить сумму, которую вы можете занять, чтобы уменьшить вероятность их потери.С другой стороны, бизнес-ангелы обычно не отказываются делать более крупные инвестиции, если верят в потенциал организации. Инвестор-ангел обычно может «понюхать» хорошую идею и выгодную сделку.

Con: ангел-инвестор может поднять планку выше

Недостатком более высокой толерантности к риску бизнес-ангела является то, что они обычно имеют более высокие ожидания. Они занимаются бизнесом, чтобы зарабатывать деньги, и, поскольку на кону стоит значительное количество средств, они, как и все остальные, захотят засвидетельствовать выигрыш.Для ангела-инвестора нет ничего необычного в том, что он ожидает доходности, которая в 10 раз превышает их первоначальные инвестиции в течение первых 5–7 лет. Когда вы придерживаетесь такого стандарта, давление может быть очень сильным. Если вы рассматриваете бизнес-ангелов, вы должны определить, сможет ли стартап расширяться со скоростью, которую ожидает инвестор.

Pro: Деньги не заем

Когда вы берете ссуду для малого бизнеса, ваш банк будет ожидать, что вы ее выплатите, независимо от того, действительно ли предприятие преуспеет.Бизнес-ангел действует в других рамках. Они предложат вам капитал, необходимый для того, чтобы сдвинуть дело с мертвой точки, а взамен они получат долю в вашей компании. Если стартап будет успешным, вы оба получите финансовое вознаграждение. С другой стороны, если ваша компания развалится, бизнес-ангел не будет ожидать, что вы вернете предложенные средства.

Con: будут прикреплены строки

Хотя официально вы не обязаны возвращать инвестору предложенный им капитал, здесь есть загвоздка.Передавая долю в своем бизнесе в рамках сделки, вы, по сути, отдаете часть своей будущей чистой прибыли. Процент владения, который запрашивает бизнес-ангел, обычно зависит от того, сколько они вкладывают. Если вы ожидаете, что стартап будет чрезвычайно успешным, он может принести много денег, на которые вы не сможете претендовать. Поскольку у вас есть предложение, внимательно оцените условия, чтобы убедиться, что объем владения, который запрашивает инвестор, не влияет на вашу способность получать прибыль.

Pro: шансы на успех повышаются

Бизнес-ангелы обычно приносят годы опыта на стол стартапов, и они уже понимают, какие веревки понадобятся, чтобы обеспечить успех вашему открытию бизнеса. Ученые из Гарвардской школы бизнеса обнаружили, что предприятия, поддерживаемые бизнес-ангелами, с большей вероятностью останутся в бизнесе дольше, будут иметь существенный рост и станут свидетелями более высокой нормы прибыли. Если вы ищете руководство и совет в дополнение к финансированию, бизнес-ангелы предлагают множество ценных знаний.

Против: у вас нет полного контроля

Бизнес-ангел не станет выкладывать большие деньги, не интересуясь тем, как используются эти средства. Если вы ожидаете, что они возьмутся за это невмешательство, вас ждет грубое пробуждение. Более вероятно, что ангел захочет принять активное участие в принятии решений, влияющих на результаты вашей организации. Даже если они предоставят вам контроль, вы все равно будете нести ответственность за объяснение причин, лежащих в основе некоторых ваших решений.Перед тем, как начать поиск своего бизнес-ангела, вы должны убедиться, что легко позволяете кому-то, кто не очень хорошо знаком с вами или вашим бизнесом, участвовать в его управлении.

VC 101: Путеводитель бизнес-ангела по начальному инвестированию

Что такое стартап?

Сегодня мир намного удобнее, чем на рубеже веков. Не нужно выходить из дома, чтобы купить продукты, или ступать на тротуар, чтобы поймать такси.Для этого есть приложение.

Закончились бумажные полотенца? Разместите заказ в Instacart.

Нужна поездка в аэропорт в 4 утра? Позвоните в Uber.

За последние несколько десятилетий стартапы перевернули вековые отрасли с ног на голову, решали большие проблемы одним нажатием кнопки и сумели заработать большие деньги на своих продуктах и ​​услугах — если они добились успеха. Как и удачливые инвесторы, которые сделали рискованную ставку на молодую компанию, которая случайно натолкнулась на сработавшую идею.

Стартап традиционно определяется как недавно созданная частная компания (возрастом менее 5–10 лет), которая предназначена для очень быстрого масштабирования. Большинство стартапов начинаются с очень небольших операций, пока они развивают свою первоначальную идею, а затем ищут дополнительное финансирование у венчурных капиталистов и бизнес-ангелов по мере развития своего бизнеса.

Что такое стартап-инвестирование?

Начинающие инвесторы по сути покупают часть компании на свои инвестиции.Они вкладывают капитал в обмен на акций: долей собственности в стартапе и прав на его потенциальную будущую прибыль.

Поступая таким образом, инвесторы формируют партнерство со стартапами, в которые они выбирают инвестировать — если компания приносит прибыль, инвесторы получают прибыль, пропорциональную их сумме капитала в стартапе; если стартап терпит неудачу, инвесторы теряют вложенные деньги.

Ликвидность относится к тому, насколько легко конвертировать ценные бумаги (то, что у вас есть с экономической ценностью) в наличные деньги.Акциями хорошо торгуемой публичной компании (например, Facebook) можно почти мгновенно торговать на фондовой бирже, и поэтому они очень ликвидны. Акции стартапа или частной компании относительно неликвидны , так как их сложнее продать.

Начинающие инвесторы получают прибыль от своих инвестиций, когда они продают часть или всю свою долю собственности в компании во время события ликвидности , такого как IPO или поглощение.

Событие ликвидности — это возможность превратить деньги, связанные с собственным капиталом, в холодные, наличные деньги.Типичным примером является IPO (первичное публичное размещение акций) — первая продажа акций частными компаниями общественности, часто называемая «публичным размещением».

Во время успешных IPO цена акции резко возрастает по сравнению с предпродажной стоимостью, увеличивая стоимость вложений инвесторов и давая акционерам возможность торговать своими акциями на открытом рынке, если они хотят ликвидировать (обналичить) любые акции. своих активов.

Актив — это часть собственности с экономической стоимостью, принадлежащая физическому лицу, корпорации или государству, которая, как ожидается, принесет прибыль владельцу в будущем.Активы обычно генерируют будущий денежный поток, сокращают расходы или улучшают продажи.

Активы делятся на классов активов — группы ценных бумаг (прав собственности), которые обладают общими характеристиками, ведут себя одинаково на рынке и регулируются одними и теми же законами и постановлениями.

Капитал для стартапов, например, рассматривается как класс высоколиквидных активов с высоким риском, высокой доходностью и высокой степенью ликвидности.

Это означает, что инвестирование в капитал стартапа очень рискованно, потому что многие стартапы не могут вернуть деньги инвесторов, а капитал стартапа относительно сложнее продать до IPO компании.Однако этот повышенный риск и неликвидность сочетаются с потенциалом очень большой прибыли в случае успеха стартапа.

Некоторые стартапы позволят инвесторам продать свои акции компании до IPO; именуется вторичной продажей акций .

Однако многие стартапы выпускают право преимущественной покупки , которое требует от инвесторов, которые хотят избавиться от акций до того, как компания станет публичной, сделать первое предложение продать их стартапу или его ранним инвесторам (так называемое тендерное предложение).Большинство стартапов также накладывают ограничения на вторичную продажу обыкновенных акций или акций, принадлежащих учредителям и сотрудникам.

ПРИМЕР

В 2014 году один из первых сотрудников Uber нашел покупателя на свои акции по цене 200 долларов за штуку. Однако Uber отказался одобрить перевод.

У сотрудника было два варианта: продать свои акции обратно Uber по цене 135 долларов за акцию (ту же сумму, которую инвесторы заплатили Uber [Серия C] (https://www.crunchbase.com/organization/uber#/entity) вокруг предыдущего Июль), или подождите.Он решил подержать его.

Uber реализовал право преимущественной покупки и внес поправки в свой устав, чтобы ограничить любые несанкционированные вторичные продажи акций. Программа обратного выкупа помогает Uber собирать акции, выпущенные для первых инвесторов и сотрудников по сниженной цене, а затем продавать их с огромной прибылью инвесторам на более поздних этапах, фактически удваиваясь как программа предотвращения размывания.

Инвестирование в стартапы по сравнению с инвестированием в публичный рынок:

  • Сроки: Инвесторы на публичном рынке теоретически могут увидеть доход в течение нескольких дней или недель; Как правило, для стартапов требуется 7-10 лет, прежде чем произойдет крупное событие ликвидности (хотя более мелкие события ликвидности могут произойти раньше).
  • Продажа акций: Инвесторы на открытом рынке могут продать свои акции в любое время. Продать акции стартапов до IPO сложнее, поскольку акции часто выпускаются с такими положениями, как право преимущественной покупки и другие ограничения на вторичные продажи.
  • Доходность: IPO стали менее распространенными за последние несколько лет, а технологические компании откладывают IPO до тех пор, пока не будет накоплена большая часть их стоимости, что делает более прибыльным для обычных инвесторов публичного рынка инвестировать в частные стартапы на ранней стадии, пока они все еще частные.

Высокий риск, высокая прибыль: привлекательность стартап-инвестирования

Инвестиции в стартапы приходят с хорошими и плохими новостями.

Сначала плохие новости: 90% стартапов терпят неудачу.

Многие другие вернут только те деньги, которые вы изначально вложили в них, и вы оставите вас именно там, где вы начали — без потерь и без прибыли.

А теперь хорошие новости: Вложение в одного крупного победителя может компенсировать все ваши неудачные вложения и при этом оставить вас с огромной прибылью.(Бонус: правительство США предоставляет налоговые льготы подходящим стартап-инвесторам, чтобы помочь им возместить инвестиционные убытки).

И еще (хорошие новости) откуда это взялось… В 80-х и 90-х годах наибольшая ценность создавалась инвесторами на публичном рынке, которые покупали акции технологических гигантов, таких как Amazon и Microsoft, после IPO. Однако теперь большая часть создания стоимости перешла к инвесторам частных компаний на ранних стадиях.

Фактически, если вы подождете, пока стартап станет публичным для инвестирования, вы можете упустить 95% прибыли, которую инвесторы часто получают до IPO.

Это связано с тем, что все больше и больше стартапов предпочитают откладывать IPO или оставаться частными на неопределенный срок.

Более длительное пребывание в частной жизни дает определенные преимущества для стартапов:

  • Стартапы могут избегать активных инвесторов публичного рынка, которые могут попытаться манипулировать руководителями публичных рынков или даже заставить их покинуть компанию.
  • Компании могут избежать уплаты 2-5 миллионов долларов на бухгалтерские расходы и сборы, связанные с раскрытием необходимой информации на публичном рынке.
  • Стартапы могут избежать необходимости обеспечивать квартальную прибыль и сосредоточиться на создании своей компании для долгосрочного успеха.

Стартапы, решившие остаться частными, часто привлекают более 40 миллионов долларов на поздних стадиях, которые служат «квази-IPO», создавая огромное богатство для инвесторов на ранних стадиях.

ПРИМЕР

Apple: дождь для инвесторов на публичном рынке

В 1976 году Стив Джобс и Стив Возняк продали свои самые ценные вещи — автобус VW Джобса и программируемый калькулятор Воза — на общую сумму 1750 долларов, чтобы купить детали, которые стали Apple I.

Эти 1750 долларов, [начальная инвестиция в 250 000 долларов] (https://www.crunchbase.com/funding-round/17f74f050394203dd6717c0faaf90c55) от 3-го сотрудника Apple Майка Марккулы, а затем инвестиции Sequoia Capital позволили компании работать в течение следующих четырех лет, пока не было проведено IPO на уровне [$ 1,8 млрд] (http://www.mac-history.net/top/2015-01-30/how-the-founders-of-apple-got-rich) в 1980.

Джобс, Возняк и Марккула в общей сложности заработали на IPO 436 миллионов долларов.

Apple выросла с 1 доллара.Оценка на 8 миллиардов долларов по сравнению с его текущей [оценкой в ​​594,71 миллиарда долларов] (https://ycharts.com/companies/AAPL/market_cap), что принесло инвесторам публичного рынка более 592 миллиардов долларов — намного больше, чем 436 миллионов долларов, заработанные первой командой основателей Apple. .

Это продукт стартапов, которые в то время стремились к быстрому выходу на IPO по относительно низкой оценке и к привлечению меньшего количества долларов венчурного капитала перед тем, как стать публичным.


** Twitter: Вся прибыль поступает частным инвесторам **

В 2007 году основатели Twitter Эван Уильямс и Джек Дорси искали инвесторов для своей нетрадиционной социальной сети.Ив пригласил своего личного друга Дика Костоло вложить «25 000 или 100 000 долларов».

Костоло ответил, что он был «в автобусе за 25 тысяч долларов», и вскоре после этого Twitter закрыл раунд [Серия A] на 5 миллионов долларов (https://www.crunchbase.com/funding-round/e172186fcc94184ac5a6d1c6290ee7bf).

Костоло стал генеральным директором Twitter в 2010 году и вывел синюю птичку на IPO с оценкой [26 миллиардов долларов] (http://www.wsj.com/articles/SB10001424052702303309504579182403432312182), что принесло ранним инвесторам миллионы долларов.По сообщениям, доля Costolo на момент IPO составляла [более 300 миллионов долларов] (http://www.mercurynews.com/2013/11/08/2013-twitters-ipo-means-1600-new-millionaires-and-more -хорошие-новости-для-кремниевой-долины /).

Однако вскоре после IPO цены на акции Twitter начали падать, и в течение следующих нескольких лет оценка компании в конечном итоге упала до [12,5 млрд долларов] (https://ycharts.com/companies/TWTR/market_cap). Для инвесторов, купивших акции Twitter во время IPO, их инвестиционная стоимость сократилась почти вдвое.

Это была [общая тенденция] (http://a16z.com/2015/06/15/us-tech-funding-whats-going-on/) для крупных технологических стартапов в последние годы (подумайте: Yelp и LinkedIn), стоимость которых значительно возрастает, пока они являются частными, и стагнируют или теряют ценность после IPO.


** Facebook: добавленная стоимость для частных и государственных инвесторов **

В соответствии с текущей тенденцией, Facebook подождал, пока их оценка не превысит [100 миллиардов долларов] (http://www.wsj.com/articles/SB10001424052702303448404577409923406193162), прежде чем подать заявку на IPO.

Ранние (частные) инвесторы, такие как Питер Тиль, [вложивший 500 000 долларов] (http://dealbook.nytimes.com/2012/02/01/tracking-facebooks-valuation/?_r=0) в предварительный раунд Facebook в 2004 г. , принесла подавляющее большинство прибыли.

К моменту IPO Facebook, восемь лет спустя, Тиль обналичил [более 1 миллиарда долларов] (http://money.cnn.com/2012/08/20/technology/facebook-peter-thiel/).

Однако и у инвесторов публичного рынка дела обстоят не так плохо. Если бы вы инвестировали в Facebook в первый день торгов на открытом рынке, ваши акции теперь стоили бы более [3.5x] (https://ycharts.com/companies/FB/market_cap) их начальное значение.

Чтобы стартап-инвесторы могли зарабатывать деньги, их вложения должны возвращать 100% первоначального вложенного капитала, а затем и некоторую сумму.

Чтобы понять вероятность получения прибыли за счет инвестирования в стартапы, важно понимать распределение венчурных доходов:

Успешные стартап-инвесторы подвержены эффекту Бейба Рут: они много вычеркивают, но их домашние успехи компенсируют это.

В основе каждой инвестиционной стратегии стартапа лежит множество вычеркнутых (полных убытков), нескольких хоум-ранов (10–50) и нескольких «большого шлема» (50–250 +). Это сложно для большинства инвесторов, потому что люди ненавидят терять деньги.

На самом деле, бихевиористские экономисты обнаружили, что люди хуже чувствуют себя при потере некоторой суммы денег, чем при зарабатывании той же суммы денег.

Но, по словам Билла Герли, ведущего венчурного капитала, «Венчурный капитал — это даже не домашний бизнес.Это бизнес большого шлема ».

И когда успешные инвесторы получают выбросы от результатов стартапов на миллиард долларов, потери меркнут по сравнению с выигрышами.

ПРИМЕР

Фонд учредителей 2005 года демонстрирует степенное распределение:

Лучшая инвестиция в рамках фонда принесла доход, который стоил почти столько же, сколько все остальные инвестиции в рамках фонда вместе взятые. Вторая лучшая инвестиция была такой же ценной, как и третья лучшая инвестиция через вложение последнего места в фонде и так далее.

! [График степенного закона] (https://d2aezjsmcp2rsz.cloudfront.net/fc-learn-assets/Power-1.svg)

Опытные индивидуальные инвесторы и практика венчурных капиталистов диверсификация , чтобы увеличить свои шансы на инвестирование в компанию, обеспечивающую экспоненциальную отдачу от инвестиций.

Диверсификация сводится к старинной поговорке: «Не кладите все яйца в одну корзину».

Это инвестиционная стратегия, которая включает в себя несколько небольших вложений в различные классы активов, вместо того, чтобы вкладывать весь ваш капитал в одну инвестиционную возможность.

Хорошо диверсифицированный инвестиционный портфель, как правило, будет включать в себя инвестиции в класс активов с высоким риском и высокой доходностью (например, инвестирование в стартапы), некоторые относительно менее рискованные и низкодоходные инвестиции (например, в публичный капитал) и более стабильные инвестиции (например, Государственные облигации).

Внутри каждого класса активов инвесторы будут инвестировать в различные возможности (т.е. у инвестора больше шансов инвестировать в лучший стартап, если он вложит 10 000 долларов в десять стартапов, а не 100 000 долларов в один стартап).

ПРИМЕР

Ангел-инвестор и основатель SoftTech VC, Джефф Клавье, практикует диверсификацию как в своем личном инвестиционном портфеле, так и в своей венчурной фирме.

Джефф лично инвестировал более чем в 20 стартапов и, как известно, вложил в компанию, в которую верит, целых 6 миллионов долларов. Он также инвестировал около 160 стартапов через SoftTech VC. Некоторые известные имена в портфеле SoftTech VC включают Postmates, Shippo и SendGrid.

Инвестиции в несколько стартапов увеличивают шансы Джеффа на получение крупного выигрыша в рамках его личного и институционального портфелей.

У большинства инвесторов есть несколько мотиваций для инвестирования в стартап, помимо погони за прибылью.

Вознаграждение за инвестирование стартапов:

  • Диверсификация: Диверсифицируйте свой портфель, включив в него высокорисковые и высокоприбыльные активы класса
  • Предпринимательское сообщество: Поддержка новых предпринимателей и помощь компаниям, в которые они верят, в достижении успеха
  • Сеть: Встречайтесь и общайтесь с основателями, другими инвесторами и активными членами технического сообщества
  • Актуальность: Будьте в курсе новых технологических тенденций и новых ведущих стартапов.
  • Возврат: Потенциал получения чрезмерной прибыли, которая намного превышает доходность других типов инвестиций, если ранний инвестор финансирует очень успешный стартап

Разные инвесторы | Эквиста

Получить финансирование для стартапа вашей компании — непростая задача, но вполне возможно обеспечить финансирование для роста вашей компании.Постоянные объявления и ежедневная шумиха вокруг стартапов, получающих финансирование. И, несмотря на все новости о росте типов инвесторов, у компаний появляется много новых способов найти финансирование.

Многие предприниматели, которые входят в бизнес впервые, рассчитывают потратить от 4 до 6 месяцев на сбор необходимых средств для стартапа. Основная причина этого в том, что не все знают все о финансировании с места в карьер, о различных типах инвесторов и финансировании стартапов.

Введение

Большинство владельцев стартапов зависят от инвесторов в плане финансирования своего нового бизнеса. Неважно, представляет ли компания новый продукт, проводит модернизацию оборудования или расширяет операции, капитал инвестора может оказать компании огромную поддержку.

На рынке присутствуют разные типы инвесторов, и чтобы определить, какой из них поможет вам с финансированием вашей компании, вам необходимо знать обо всех этих типах.

Это может даже закончиться тем, что вы вливаете средства в свой собственный бизнес как инвестор.

Несмотря на то, что есть много историй о людях, которые финансируют свои собственные стартапы, используя бутстрэппинг и вкладывая все свои доходы и богатство в бизнес, этот подход во многих случаях слишком сложен и нереален для многих начинающих. Для начинающих стартапов нормально обращаться за помощью к инвесторам, которые помогли бы им заложить надлежащую основу для своего проекта и плана.

Есть четыре основных типа инвесторов для стартапов, в том числе:

Как правило, капитал от этих типов инвесторов используется компанией для обновления материалов и оборудования, расширения операций или внедрения нового продукта.Тем не менее, каждая ситуация индивидуальна, поэтому компании всегда должны принимать меры предосторожности, прежде чем связываться с инвестором.

Различные типы инвесторов

Как упоминалось выше, есть много типов инвесторов, у которых есть собственные ресурсы, возможности и мотивация. И вы можете предпочесть один тип инвестора другому в зависимости от стратегии, потребностей в капитале и размера компании. Вдобавок к этому со временем будут меняться предпочтения компании, как и прогресс компании.

Фактически, инвесторы являются одними из основных игроков в процессе развития компании, где их уровень и качество участия будут определять успех или неудачу компании. Вот почему так важно знать все о различных типах инвесторов, чтобы вы могли понять, кого выбрать и как подойти к правильному.

Персональные инвесторы

Большинство владельцев бизнеса обычно полагаются на своих близких знакомых, друзей или родственников, которые помогают им, вкладывая средства в их бизнес, обычно на начальных этапах.Эти типы инвесторов называются личными инвесторами, и даже несмотря на то, что они могут помочь с финансированием, существует предел того, сколько они могут инвестировать в вашу компанию.

Часто легче убедить близкого человека помочь вам, но требуется тяжелая документация, за помощь которой с него также могут взимать налог. Итак, если вы собираетесь воспользоваться помощью личного инвестора, обязательно проконсультируйтесь с юристом, чтобы избежать каких-либо осложнений.

Бизнес-ангелы

Ангельские инвесторы — это те, кто вкладывает свои деньги в небольшие стартапы или новых предпринимателей.Это самый известный тип инвесторов, о котором большинство людей слышали раньше. Ангел-инвестор может быть даже близок к владельцу стартапа, например, друзья или семья.

Бизнес-ангел обычно представляет собой либо единовременное финансирование для развития бизнеса, либо постоянное вложение для поддержки и продвижения компании на начальных этапах. Бизнес-ангелы обычно предлагают гораздо более выгодные условия по сравнению с другими типами инвесторов. Причина в том, что бизнес-ангелы инвестируют в предпринимателя, открывающего бизнес, а не в жизнеспособность компании.

Короче говоря, бизнес-ангелы всегда сосредоточены на том, чтобы помочь стартапам расти на начальных этапах, вместо того, чтобы получать от этого прибыль. Фактически, бизнес-ангелов также называют бизнес-ангелами, посевными инвесторами, частными инвесторами, спонсорами-ангелами или информационными инвесторами.

Венчурный капиталист

Венчурный капиталист (ВК) — это инвестор, который предлагает капитал стартапам, которые, как считается, имеют долгосрочный потенциал роста. Венчурными капиталистами обычно являются инвестиционные банки, состоятельные инвесторы и любые другие финансовые учреждения.Несмотря на то, что для инвесторов это рискованный способ вложения средств, успешная выплата того стоит.

Венчурный инвестор вложил бы свои ресурсы в компанию, которая, по их мнению, имеет возможность расти, а взамен они потребовали бы доли в компании и получили бы общее право голоса в решениях компании. Поскольку предприниматели получают как открытое финансирование, так и советы опытных и знающих людей, многие склонны выбирать этот тип инвесторов.

В рамках сделки венчурного капитала крупные доли владения бизнесом производятся и продаются некоторым инвесторам через независимые товарищества с ограниченной ответственностью, которые были созданы фирмами венчурного капитала.Иногда эти партнерства состоят из пула различных аналогичных предприятий.

Существенное различие между другими сделками с акциями и сделками с венчурным капиталом состоит в том, что сделки венчурного капитала обычно больше сосредоточены на растущих компаниях, которые впервые ищут изобилие средств. Итак, если вы хотите получить много денег для своего стартапа, а также иметь некоторый многолетний опыт и знания, этот вариант — хороший вариант.

Другие (одноранговые кредиторы)

Одноранговые кредиторы — это группы или отдельные лица, которые предоставляют капитал владельцам малого бизнеса.Но чтобы получить этот капитал от инвесторов такого типа, владельцам потребуется обратиться в компании, которые являются экспертами в области однорангового кредитования, например Lending Club или Prosper. Как только заявка владельца будет одобрена компанией, кредиторы будут определять, подходит ли компания для их инвестиций или нет.

Как правильно выбрать инвестора?

Теперь, когда вы немного знаете о типах инвесторов, с которыми вы можете столкнуться, важно сделать правильный выбор, чтобы обе стороны не пришли к разногласиям и не столкнулись с какими-либо проблемами в дальнейшем.Вы бы не хотели общаться с человеком, который в конечном итоге ошибается для вашего бизнеса, а также для вашей жизни. На всякий случай следует помнить следующее:

Узнайте о различных вариантах финансирования

Выбрать правильного инвестора намного сложнее, чем просто попытаться получить капитал, необходимый для вашего бизнеса. Это также требует определенной приверженности с вашей стороны. Вам нужно будет составить список своих ожиданий, прежде чем вы сможете обратиться к любому конкретному типу инвесторов, который, по вашему мнению, имеет право финансировать ваш бизнес.

Поиск потенциальных инвесторов — это не только то, что вы получаете. Вы также должны убедиться, что это лицо не занимается мошенничеством или кто-то, у кого вы можете пожалеть о взятии капитала в будущем. Лучше узнать все об их отношениях или услугах, которые они вам предоставляют.

Самое главное, вы должны понимать, чего они ожидают и насколько эти инвесторы хотели бы участвовать в деятельности компании. Готовы ли вы оправдать их ожидания? Убедитесь, что у вас есть возможности для выбора и найдите все подробности, прежде чем заключать сделку не с тем человеком.

Знай, где искать

Хотя поиск подходящего типа инвесторов может быть сложной задачей, все, что вам нужно сделать, это поискать их в нужном месте. Вы можете искать в Интернете и пользоваться преимуществами многих баз данных инвесторов, таких как Angel Capital Association, AngelList или Angels Den в начале.

Еще одна вещь, которая прекрасно работает в наши дни, — это самореклама. Вы можете участвовать в общественной деятельности, общаться в сети и даже писать сообщения в блогах о себе и компании.Эти вещи могут помочь вам привлечь потенциальных инвесторов к вам, вместо того, чтобы вы к ним.

Составить короткий список инвестора

Для увеличения ваших шансов на получение средств рекомендуется сузить список потенциальных инвесторов до тех, которые, по вашему мнению, более подходят для вас. Вы можете сохранить критерии для списка вещей, таких как репутация инвестора, предыдущие партнерские отношения и взаимные связи.

Убедитесь, что у вас есть список от 30 до 50 инвесторов, который вы можете поместить в электронную таблицу вместе с любой другой важной и актуальной информацией для удобства.

Посмотрите на свои сети

Неважно, какой тип инвесторов вы выберете, каждый из них ищет способы снизить свои риски, предоставляя стартапам ссуды. А это значит, что они проявили бы к вам больший интерес, если бы знали вас или вас настоятельно рекомендовали.

Следовательно, лучше использовать свои сети, чтобы собрать все возможные связи с доступными инвесторами, и тогда вы сможете выбрать подходящего инвестора для вас и вашей компании.Когда вы так решили, вы можете попросить человека, который знает вас обоих, представиться.

Совершенствуйте свою презентацию

Как только вы привлекли внимание инвестора, следующее, что вам нужно сделать, — это сделать все возможное, чтобы заинтересовать его одобрить ваше предложение. Если вы потратите свое время и знания на подготовку, это окупится. Добавьте все моменты, которые дадут правильное представление и уверенность в том, как будет подходить к аудитории и как будут расти продажи.

Еще одна вещь, на которой вам нужно сосредоточиться, — это убедиться, что начало презентации должно быть настолько интересным, чтобы все обсуждение привлекло внимание инвестора.Кроме того, бизнес-план должен быть четким и отражать в плане прибыль инвестора.

В конечном счете, те, кто не торопится с поиском подходящего типа инвесторов для своего бизнеса, который учитывает их конкретные операционные и финансовые потребности, смогут получить необходимую поддержку, необходимую для длительного и успешного партнерства.

Каких типов инвесторов следует избегать?

Не все инвесторы одинаковы. Следовательно, очень важно изучать потенциальных инвесторов с той же должной осмотрительностью, с которой инвесторы проявляют себя при рассмотрении вариантов стартапов, которые они хотели бы профинансировать.Как упоминалось выше, очень важно исследовать все типы инвесторов, которых вы должны выбрать, и конкретного инвестора, которого вы имеете в виду.

Хотите управлять своими акциями?
Если вы являетесь владельцем бизнеса или профессионалом, вы можете начать выпускать акции и управлять ими в режиме онлайн. Попробуйте наше приложение Eqvista, это бесплатно!

Изучите их стиль управления, ценности и даже их послужной список. Вам необходимо знать, с кем вы собираетесь завязать длительные отношения, поскольку некоторые инвесторы действительно пользуются преимуществами новых предпринимателей.Избегайте тех инвесторов, которые часто выступают в судебных процессах, поскольку они могут угрожать получить больший контроль после инвестирования, если узнают, что у вас недостаточно денег, чтобы бороться с ними в суде.

Избегайте тех инвесторов, которые хотят заключить длительный контракт с расплывчатыми положениями, которые могут быть использованы в их пользу. Также помните о тех, кто может попытаться взять на себя все стратегические решения компании. Хотя некоторый уровень наставничества хорош, полный надзор — нет.

Вы также можете встретить инвесторов такого типа, которые не имеют никакого представления о бизнесе или не имеют капитала для инвестирования в ваш бизнес.Эти люди просто пытаются извлечь что-то из того, что у вас есть, и убегают. Это также причина того, почему должная осмотрительность очень важна.

Как я могу познакомиться с инвесторами и где искать?

Люди часто говорят, что дело не в том, что вы знаете, а в том, кого вы знаете, и то же самое можно сказать о привлечении правильного типа инвесторов. Фактически, многие инвесторы не просто слушают новых предпринимателей, выходящих на рынок, и одобряют сделку. Эти инвесторы склонны прислушиваться к другим инвесторам или новостям о новом продукте, который может иметь высокую рыночную стоимость.

Чтобы лучше объяснить это, вот несколько шагов, которые помогут вам привлечь инвесторов и постучаться к вам в дверь:

Начните искать в своей собственной сети и выяснить, кого вы знаете, и знает ли этот человек кого-то, чтобы вы могли искать больше в его сети. Вы сможете найти связи в LinkedIn в Интернете и на других сайтах социальных сетей. Это поможет вам привлечь больше инвесторов и познакомиться с ними.

Посещайте питч-конкурсы, конференции и встречи, где вы знаете потенциальных инвесторов и свою сеть контактов.Тогда вы сможете найти на рынке гораздо больше типов инвесторов.

Вы можете изучить их язык тела, манеру говорить и то, как они взаимодействуют с другими единомышленниками-предпринимателями.

В конце концов, вы можете не найти для себя подходящего венчурного капитала, поскольку некоторые из них могут не посещать собрания по этим новым типам инвестиций. Однако выступление другого инвестора поможет вам наладить связи и расширить сеть.

Попросите коллегу или друга познакомить вас с определенным типом инвесторов, за которыми вы наблюдали в течение некоторого времени и исследовали.Вы также можете запросить их адрес электронной почты и отправить им краткое электронное письмо со всеми деталями.

И поскольку ваш друг, возможно, уже продал идею финансирования вашего стартапа, вам нужно объяснить в основном маркетинговую часть и прибыль инвестора. Кроме того, не просите друга познакомить вас с длинным списком людей. Вместо этого выберите два или три правильных, чтобы познакомиться с ними.

Запрос о контактах или представлении от коллеги-предпринимателя. Если в данный момент вы не являетесь предпринимателем в этом кругу, заведите друзей и попросите их помочь вам найти нужный тип инвесторов.

Убедитесь, что они предприниматели, которые работают в отрасли какое-то время. Поскольку они начали с таким же духом, они могли бы дать вам несколько хороших контактов. Просто убедитесь, что предприниматель соответствует вашим бизнес-целям и задачам.

Попросите ранних инвесторов познакомить вас с другим типом инвесторов, если у вас уже есть первоначальное финансирование. А поскольку инвестор часто слушает другого инвестора, вы можете привлечь больше потенциальных инвесторов в свой список.Другое дело, что поскольку первый инвестор уже имеет представление о том, чем занимается ваша компания, его опыт сможет убедить следующего инвестора.

Создайте базу данных о типах инвесторов, с которыми вы хотели бы познакомиться, а также о тех, кто может вас с ними познакомить. Как только вы начнете узнавать о них больше, а также будете представлены, вы можете добавлять конкретные детали здесь и там, чтобы не запутаться, кого выбрать.

Расскажите человеку, который познакомил вас с инвестором, о том, как все прошло, так как он хотел бы знать, окупились ли его рекомендации или нет.Это поможет вам построить долгосрочные отношения с этими людьми, и оба могут впоследствии помочь друг другу благодаря доверию, которое вы строите.

Имея этот список вещей, на которые стоит обратить внимание инвесторам, помните, что нельзя просить других людей определить правильный тип инвесторов и сделать всю работу за вас. Вам нужно провести собственное исследование и помочь установить связи и познакомиться с другими. Это один из важнейших шагов в индустрии финансирования, который может помочь вам в долгосрочной перспективе.

Заключение

Теперь, когда вы знаете обо всех типах инвесторов, которых вы можете получить, и о том, как их найти для своего стартапа, теперь важно узнать о типах финансирования и о том, как подготовиться к каждому шагу.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *