Ищу инвестора для стартапа: где искать спонсоров и на каких условиях

Содержание

Где найти инвестора для малого бизнеса?

21 ОКТЯБРЯ 2021

Разбираемся, какой вид финансирования подходит вашему проекту и как его получить

Photo by Pexels

Когда внутренних ресурсов недостаточно, предприниматели встают перед необходимостью привлечения внешнего капитала для запуска и развития своего бизнеса.

В этой статье мы расскажем, где искать инвесторов и как правильно использовать возможности финансирования.

Содержание статьи:

Виды финансирования бизнеса
Где найти инвестора для малого бизнеса
Инвесторы для начальной стадии развития проекта
Инвесторы для стадии роста и зрелой стадии развития проекта
Выбор оптимального варианта финансирования
Как привлечь инвестора к своему проекту
Выводы

Виды финансирования бизнеса

Инвесторы, лица или организации, финансируют проект с целью последующего получения прибыли. Прибыль от своих вложений они получают в виде доли в бизнесе или процентов. Задумываясь о привлечении внешнего капитала, определитесь, чем вы готовы расплатиться с инвестором – то есть какой вид финансирования вам подходит.

Существуют следующие виды финансирования бизнеса:

  • долговое финансирование;
  • долевое финансирование;
  • гибридные формы финансирования;
  • гранты и субсидии.

Долговое или заемное финансирование – это займы и кредиты, которые необходимо будет вернуть в определенную дату с выплатой процентов.

Плюс долгового финансирования в том, что основателю не нужно делиться прибылью и контролем над компанией. К сожалению, если бизнес только запускается, банк или частный инвестор вряд ли даст кредит начинающему предпринимателю. Одобрение возможно лишь под залог дорогостоящего имущества: машины или квартиры. 

Долевое финансирование – это инвестиции в обмен на долю в компании.  

Инвестор становится полноправным совладельцем бизнеса и получает возможность влиять на управление предприятием. В случае успеха проекта инвестор получает дивиденды и прибыль, которая может измеряться сотнями процентов от вложенных средств.

Для стартапа поделиться с инвестором долей в бизнесе – хороший вариант, особенно, если, помимо денег, он внесёт в проект свой опыт, связи, инфраструктурный или другой необходимый вам ресурс.

Гибридная форма финансирования – конвертируемый заём.

Такой заём даёт кредитору право по прошествии какого-то срока или при наступлении определенных событий получить заранее оговорённую долю в бизнесе. Эта форма инвестиций распространена в Кремниевой долине, в России же только начинает появляться.

Гранты и субсидии – это безвозмездное финансирование от государственных или коммерческих фондов в целях поддержки малого и среднего предпринимательства. Как правило, деньги выделяются на конкретные задачи бизнеса под отчёт.

Где найти инвестора для малого бизнеса

Чтобы увеличить шанс получить финансирование, важно знать, что инвесторы, как правило, специализируются на конкретных отраслях и стадиях развития проектов, и обращаться за поддержкой следует к тем из них, в чью сферу интересов попадает ваш проект. 

Начальная стадия проекта: 

  • «стадия стартапа» – этап разработки и вывода продукта на рынок;
  • стадия расширения – этап, когда компания находит успешную бизнес-модель и эффективную стратегию продвижения.

Зрелая стадия проекта:

  • рост и зрелый рост – этапы, когда продажи растут, компания укрепляет свои позиции на рынке и становится устойчиво прибыльной.

Если на начальной стадии главная задача привлечения инвестиций – разработать и вывести продукт на рынок, чтобы проверить спрос, то на стадиях роста – наращивать долю рынка и увеличивать прибыль.

Важно понимать, что чем моложе компания, тем выше риски, и инвесторы захотят получить более высокую доходность. Чем компания старше и крупнее по объему продаж и прибыли – тем больше вариантов вам доступно, а стоимость привлечения инвестиций будет ниже.

Инвесторы для начальной стадии развития проекта – это друзья и знакомые, акселераторы, бизнес-инкубаторы, бизнес-ангелы, клубы инвесторов, краудфандинговые площадки.

Инвесторы для более зрелой стадии проекта – венчурные инвестиционные фонды и фонды прямых инвестиций, стратегические инвесторы, банки.

Разберём, какие возможности они предлагают, куда следует обращаться за помощью и что потребуется от вас.

Инвесторы для начальной стадии развития проекта

Фото автора RODNAE Productions: Pexels

Друзья и знакомые

Близкий круг – первые люди, к которым можно обратиться за деньгами. Но важно учитывать риск испортить с ними отношения, если проект «не выстрелит», а вернуть долги быстро не получится.

Коммерческие и государственные акселераторы 

Акселераторы предлагают предпринимателям программы обучения, в рамках которых эксперты помогают им изучить рынок, отточить концепцию продукта, бизнес-модель и даже найти первых клиентов. Многие акселераторы после завершения программы проводят для проектов демо-дни, на которые приглашают бизнес-ангелов и инвестиционные фонды. Это даёт возможность получить финансирование и завести полезные связи среди инвесторов. Обычно акселераторы проводят один-два набора в год. Чтобы попасть в программу, необходимо подать заявку на сайте и пройти собеседование. 

Подборку российских и международных акселераторов с их программами и контактами смотрите в нашем каталоге.

Бизнес-инкубаторы и технопарки

Это организации, занимающиеся поддержкой бизнес-проектов от разработки идеи до её коммерциализации путём предоставления в аренду помещений и оборудования, оказания консультационных, рекламных, бухгалтерских и юридических услуг.  

Профили ведущих российских технопарков, их преимущества, условия резидентства и контакты – в разделе каталога Технопарки.

Корпоративные акселераторы

Бизнес-акселераторы крупных компаний, внутри которых они предоставляют стартапам возможности реализовать пилотный проект. Компании, как правило, ищут интересные продукты и сервисы для внедрения в рамках стратегии собственного развития. Итог такого сотрудничества – запуск пилотного продукта, от успешности которого будет зависеть дальнейшая судьба вашего проекта: корпорация может превыкупить проект или предложить перейти под свое крыло.

Пример корпоративного акселератора – MTS Startup Hub. Он помогает проектам подготовить пилот с помощью отраслевой экспертизы МТС, запустить его на базе МТС, масштабировать и стать партнером компании.

Чтобы попасть в подобную программу, необходимо подобрать акселератор в вашей нише, подать заявку на сайте, затем пройти предварительное интервью с аналитиком и очный отбор.

Бизнес-ангелы

Бизнес-ангел – это частный инвестор, который финансирует проекты на начальной стадии за долю в компании. Его цель – заработать на перепродаже этой доли, когда компания вырастет или на части будущей прибыли компании в виде дивидендов.

Идеальный вариант для стартапа – привлечь бизнес-ангела с опытом и связями в той же отрасли, в которой развивается проект, что значительно повысит шансы на его успех. Составьте список инвесторов, в чей круг интересов попадает ваш стартап. Понять это можно по их последним сделкам, информацию о которых публикуют специализированные агентства и СМИ, такие, как IncRussia, Firrma, Rusbase.

Свяжитесь с подходящими инвесторами через их персональные сайты и соцсети, поищите общих знакомых, которые могли бы вас представить и порекомендовать. 100 ведущих мировых и российских бизнес ангелов, их прямые контакты, отрасли инвестирования и примеры сделок размещены в разделе Бизнес-ангелы нашего каталога.

Клубы инвесторов

Это сообщества частных инвесторов или бизнес-ангелов. Их организаторы ищут и представляют сообществу интересные стартапы на тематических встречах. Инвестиции от клуба – это, как правило, совместное финансирование сразу несколькими инвесторами. Чтобы воспользоваться этой возможностью, отправьте заявку через сайт клуба или напишите основателям через соцсети.

Известные клубы инвесторов, куда вы можете обратиться со своим проектом – это закрытый клуб венчурных инвесторов Angels Deck, рассматривающий широкий спектр стартапов различных стадий и направлений, United Investors, презентующий информацию о проектах синдикату из более чем 120 частных инвесторов, а также представителям фондов Mail.ru Group, Сбербанк и Ростелеком, клуб Smarthub, члены которого инвестируют в высокотехнологичные стартапы с глобальными амбициями и высоким финансовым потенциалом, «Союз организаций бизнес-ангелов» СОБА – клуб, который состоит из более чем 650 российских и международных инвесторов, финансирующих стартапы на начальных стадиях.

Ссылки на активные российские и международные клубы инвесторов, их условия финансирования и контакты – в нашей подборке Клубы инвесторов.

Краудфандинговые площадки 

Краудфандинг – это способ привлечения в проект небольших денег от множества частных лиц через онлайн-площадки. В данном случае, о покупке доли в компании речь не идёт. Это лишь способ проверить свою идею на жизнеспособность: если концепция продукта понравится пользователям площадки – они поддержат его личными средствами.

Ищите единомышленников на российских площадках Planeta.ru, Boomstarter или на американской Kickstarter, если нацелились на международные рынки.

Гранты и грантовые конкурсы

Это инструмент безвозмездного финансирования перспективных проектов от государственных или коммерческих фондов по итогам конкурсного отбора. После выдачи гранта фонд будет отслеживать использование денег по назначению – стартап должен регулярно отчитываться о своих тратах.

Гранты выдаются такими организациями, как Минэкономразвития РФ, Минцифра, Фонд президентских грантов, Фонд содействия инновациям, Национальная технологическая инициатива (НТИ), фонд «Сколково» и другими.

Чтобы получить грант, проект должен соответствовать требованиям фонда. Для участия в конкурсе необходимо подготовить пакет документов и подать заявку. Перечень документов у каждого фонда свой, но везде придётся представить бизнес-план и учредительные документы своей компании.

Субсидия

Это безвозвратная выплата из государственного бюджета в целях поддержки малого и среднего предпринимательства на местном уровне. 

Есть разные виды субсидий Департамента предпринимательства и инновационного развития Правительства Москвы, которые компенсируют определённые расходы, необходимые московским ИП и компаниям для реализации их проектов.

С актуальными грантами и субсидиями можно познакомиться в нашем каталоге.

Инвесторы для стадии роста и зрелой стадии развития проекта

Фото автора Andrea Piacquadio: Pexels

Венчурные фонды

Это компании, профессионально управляющие деньгами пула инвесторов. Венчурные фонды инвестируют на международном рынке, как правило, в стартапы с многократным потенциалом роста – как на начальных, так и на зрелых стадиях проекта, когда стартапу требуется большой объём средств для увеличения присутствия на рынке.

Цель венчурных фондов – через несколько лет выгодно продать свою долю другому фонду, корпорации или через первичное публичное размещение акций на бирже (IPO). Фонды специализируются на определённых отраслях и географических рынках, поэтому обращайтесь к тем из них, в чей фокус интересов попадает ваш проект.

Для привлечения денег венчурного фонда нужно отправить презентацию проекта с сопроводительным письмом по указанному на сайте контакту. Можно найти управляющего или аналитика фонда в социальных сетях и написать ему напрямую, подготовив краткое и максимально информативное сообщение.

Инвестиционные фонды / фонды прямых инвестиций

В отличие от венчурных, инвестируют в более зрелые проекты. Инвестиционный фонд зарабатывает на последующей продаже своей доли по более высокой цене стратегическому инвестору или во время IPO.

До продажи эти фонды стараются встроить компанию в имеющуюся экосистему своих вложений. Зная вектор интереса фонда, компания может с большей вероятностью претендовать на получение финансирования.

Информацию о себе можно отправить через сайт фонда или в соцсетях, найдя там нужного специалиста из команды.

Более 250 ссылок на активные российские и международные инвестиционные и венчурные фонды, условия инвестирования, ниши и отрасли, портфельные компании фондов, а также прямые контакты вы найдете в разделе Инвестиционные фонды нашего каталога.

Стратегические инвесторы

Стратегический инвестор – это крупная корпорация, которая приобретает компанию из той же или смежной отрасли, чтобы получить синергетический эффект. Главной задачей такого инвестора является получение контроля над предприятием, в которое он вкладывает свои средства. Пример стратегического инвестора – Сбербанк, который купил Okko, DocDoc, Rabota.ru, «Ситимобил», «Delivery Club» и другие активы. Обычно стратегический инвестор сам находит интересные ему компании и выходит на основателей с предложением. Если со стартапом уже работает инвестиционный фонд, он будет заинтересован в сделке со стратегическим инвестором для фиксации своей прибыли по инвестиции, поэтому сам инициирует переговоры. 

Банки

Банковское финансирование – это деньги в долг под конкретные проценты с заранее установленным графиком погашения. В отличие от инвесторов, банки, имеющие строгую отчётность перед государством, гораздо более консервативны и берутся финансировать проекты с уже подтверждённой платежеспособностью. Стандартные требования любого банка: «возраст» компании минимум 6 месяцев, безубыточность, стабильный денежный поток, наличие имущества и активов.

Начните работу с интересными вам банками с изучения их кредитных предложений для бизнеса, затем постепенно развивайте отношения с выбранным банком: откройте в нём расчетный счет компании, поручите выплаты зарплат сотрудникам на счета этого банка – так у вас будет гораздо больше шансов на одобрение кредита.

Выбор оптимального варианта финансирования

В долгосрочной перспективе долевое финансирование обходится дороже долгового: кредит или заем вы берёте на время и под фиксированный процент, а в случае с продажей доли прибылью компании придётся делиться всегда.

Принимая решение о привлечении инвестора в долю, ищите не только деньги, но и экспертный взгляд, управленческие навыки и связи. Опытный инвестор, финансово заинтересованный в успехе проекта, поможет наладить операционные и стратегические бизнес-процессы.

В случае, если вы решили привлечь заёмный капитал, необходимо понимать состояние и потенциал проекта, чтобы не загнать его в долговую яму, взяв слишком большой кредит.

Как привлечь инвестора к своему проекту

Привлечение финансирования в проект – отдельный процесс, который потребует времени и усилий от основателей и команды.

Подготовка проекта

Для переговоров с инвесторами нужна серьезная подготовка: разработка финансового плана, расчёт и обоснование суммы требуемых инвестиций, расчёт потенциальной доходности инвестора, если он решится вложить деньги в проект.

У вас должно быть четкое понимание, куда вы идете и какие ресурсы вам нужны для достижения результата, на какие именно цели будут направлены инвестиции и каких показателей по продажам и прибыли вы планируете достичь.

План работы над проектом оформляется для инвесторов в финансовой модели – дорожной карте развития вашего проекта, которая обосновывает сумму инвестиций и оценку проекта. 

Обращайтесь в Get-investor за разработкой финмодели вашего проекта по стандартам ведущих инвестфондов и банков.

Презентация проекта инвесторам

Профессиональным инвесторам важно ваше понимание перспектив и трендов рынка, а также конкурентных преимуществ вашего продукта. Вы должны хорошо ориентироваться в своей отрасли и быть готовыми ответить на любой их вопрос.

Представить ваш проект инвесторам, выделив его из числа претендентов поможет инвестиционная презентация. С правилами её составления вы можете ознакомиться в нашем Гайде.

Специалисты Get-Investor подготовят инвестиционную презентацию вашего проекта по стандартам ведущих мировых стартап-акселераторов.

PR-активность основателей проекта

Помимо прямых обращений за финансированием полезно быть «на виду» у потенциальных инвесторов с помощью различных пиар-активностей. Публичность повышает ваши шансы быть замеченными – не только инвесторами, но и потенциальными клиентами.

PR-инструменты, которые могут быть полезны:

  • ведение блога проекта в соцсетях или на популярных ресурсах для предпринимателей, таких как медиаплатформа Vc.ru, блогоплатформы TJournal и Spark, сообщество IT-специалистов Habr;
  • публикации экспертных комментариев в СМИ на темы, связанные с областью вашего проекта;
  • участие в конференциях и конкурсах для стартапов, например: «Стартап-кафе», Web Summit, Slush;
  • посещение отраслевых мероприятий и расширение своей сети контактов.

Выводы

1. Инвестиции нужно искать с учетом стадии развития своего проекта и отраслевого фокуса инвесторов.

2. С прицелом на дальнейшее развитие компании выбирайте вид финансирования – долговой или долевой.

3. Активно используйте возможности для развития бизнеса, предоставляемые государственными программами поддержки предпринимателей и специализированными образовательными и инфраструктурными организациями.

4. Развивайте нетворкинг в своей профессиональной сфере, среди предпринимателей и инвесторов.

5. Рассчитайте важные для инвестирования показатели по вашему проекту и подготовьте качественную презентацию для инвесторов.

Если вам необходима помощь в привлечении инвестиций в ваш проект — запишитесь на консультацию по ссылке.

Подписывайтесь на еженедельную рассылку с обзорами событий венчурного рынка и наших новых публикаций.

Присоединяйтесь к нам в telegram и вконтакте.

Узнавайте первыми

Подпишитесь и раз в неделю получайте подборку полезных материалов

Нажимая на кнопку «Подписаться», вы соглашаетесь на обработку персональных данных в соответствии с политикой конфиденциальности

Как и где найти инвестора для стартапа/Советы по поиску инвестиций для стартапа — Елена Назарова на vc.ru

Запуск собственного стартапа — увлекательная и дорогостоящая задача.
Можно вообразить, сколько интересных проектов потерпели неудачу, когда стало понятно, сколько стоит производство. Однако, получить финансирование для своего проекта вполне возможно.

38 просмотров

«Согласно результатам аналитического исследования «Венчурный Барометр» компании Inc. — 89% опрошенных инвесторов вкладывают средства в молодые проекты: треть из них финансирует 10 и более молодых компаний. 77% инвесторов увеличили свои инвестиции в 2021 году, а 41% намерены сделать это в 2022 году».

Давайте представим себе мир, в котором не было бы ни Google, ни SpaceX. Так было бы, если бы известные нам сегодня люди не решились на проверку жизнеспособности своих проектов. История самых популярных брендов начинается с простого эксперимента. Без инвестиций любой проект может остаться лишь идеей.

«В 2021 году объём венчурных инвестиций по всему миру достиг рекордных $621 млрд, что более чем вдвое превосходит показатель годичной давности в $294 млрд. Об этом 12 января 2022 года сообщили аналитики CB Insights.

Чуть меньше половины мировых инвестиций в стартапы пришлось на американский рынок.

Общий объём венчурного финансирования в Европе близок к уровню Азии, где на сентябрь 2021 года объём венчурных инвестиций составил $110 млрд по сравнению с $87 млрд в 2020 году» — сообщает Atomico».

Специально для тех, кто хочет знать, как действовать, чтобы реализовать свои бизнес-мечты, мы решили написать статью о том, как привлечь инвестиции в проект.

Где найти спонсоров для вашего стартапа?

Прежде чем мы приступим к основной части нашей статьи, давайте обсудим самый распространенный источник финансирования: кредит в банке. Этот способ получить деньги считается самым безопасным вариантом финансирования бизнеса.

Кредит в банке

Хотелось бы отметить, что даже в этом случае хорошо иметь некоторый стартовый капитал, чтобы банк был уверен в вашей платежеспособности.

Какие бывают кредиты для бизнеса
Можно выделить три вида кредита в зависимости от цели их использования:
-Для преодоления кассового разрыва
-Для финансирования оборотного капитала
-Для пополнения основного капитала.

Вы определились с целью, а дальше все как обычно: вы оставляете заявку на сайте банка, с вами связывается специалист и сообщает, какие документы вам необходимо подготовить. У всех банков разные условия и ограничения, главное — выбрать наиболее удобный для вас вариант.

Инвестиционные компании, венчурные фонды, бизнес-ангелы

Возможно, вы не раз слышали эти термины, а теперь давайте посмотрим, в чем между ними разница.

Венчурные фонды

Это фонды, которые инвестируют свои средства в предприятия или в проекты на начальном этапе их создания.

Обычно эти фонды не осуществляют портфельные инвестиции, а скорее производят стратегические вложения в контрольные пакеты акций и в доли в обществах с ограниченной ответственностью. Кстати, не все инвестиции венчурных фондов оказываются успешными. Известно, что 70-80% всех инвестиций приносят убытки. Однако, оставшиеся 20-30% настолько прибыльны, что доходы по ним превышают расходы.

Каждый фонд имеет определенные критерии принятия решений. Требования к документации отличаются друг от друга. Стадия развития стартапа и сумма инвестиций играют важную роль в процессе принятия решения.

Бизнес-ангелы

Это частные венчурные капиталисты, которые оказывают финансовую и экспертную поддержку бизнесу. Они даже способны привлечь первых клиентов. В отличие от венчурных фондов, бизнес-ангелы могут войти в проект даже на стадии идеи. В качестве вложений бизнес-ангелы используют собственные средства.

Поэтому ясно, что объем капитала, доступного бизнес-ангелам, значительно меньше, чем у венчурных фондов, которые привлекают и активно аккумулируют капитал инвесторов.

И, если венчурный фонд отдает предпочтение проектам, которые уже могут каким-то образом продемонстрировать финансовую эффективность, то бизнес-ангел может инвестировать в те проекты, которые заинтересовали его лично.

Инвестиционная компания

Назовем ее ИК. Это компания, которая предлагает широкий спектр финансовых услуг частным и корпоративным инвесторам и выступает в качестве посредника на финансовых рынках. ИК работают по одному принципу — они выпускают собственные ценные бумаги (акции) и привлекают деньги инвесторов. ИК вкладывают привлеченные средства в ценные бумаги разных компаний. Другими словами, ИК фактически финансируют различные области экономики. Существуют специальные рейтинги ИК, где вы можете выбрать наиболее безопасное учреждение.

Краудинвестинг

Теперь, когда наиболее популярные способы финансирования были разобраны, мы обратимся к более оригинальным и менее известным. По мере того, как инвестиционные программы становятся популярными, появляются новые варианты.

Сегодня не выходя из дома, можно найти нужные связи. В интернете представлены десятки онлайн-платформ, где можно не только найти информацию о том, как вести бизнес, но и напрямую познакомиться с инвесторами.
Инвестиционные клубы существуют не только на веб-сайтах, но и в группах социальных сетей и тематических чатах.
Краудинвестинг — это еще один способ найти инвесторов или даже группу инвесторов, готовых вложить деньги в ваш стартап. Количество инвесторов в рамках этого типа финансирования достаточно велико.
Есть нюансы: в обмен на инвестиции инвестор получает долю в вашем проекте или компании.

Уровень риска, связанный с этим видом инвестиций — высок.

Краудинвестинг популярен, потому что его используют компании, которые не имеют финансовой истории и не могут прийти в банк за кредитом.
Для того, чтобы заинтересовать инвесторов краудфандинга, подготовьте презентацию своей идеи и назовите сумму, которая вам необходима. Кроме того, четко определите, как часто
инвесторы будут получать выплаты и как они будут выплачиваться. Кстати, деньги вы получите не сразу, а только после достижения целевой суммы, поскольку краудфандинговые платформы требуют комиссионные.

Краудфандинг

Краудфандинговая платформа — еще один способ найти инвесторов. Он отличается от краудинвестинга тем, что эти платформы собирают деньги на разные нужды. Это более узкое понятие, которое относится именно к инвестициям, и работает на специальной платформе. Таким образом, краудфандинг — это коллективное сотрудничество людей, которые добровольно объединяют средства или другие ресурсы, чтобы поддержать человека или организацию в реализации идеи. Для таких сборов должна быть заявлена цель, установлена необходимая сумма, предоставлена калькуляция всех расходов, а информация по ходу сбора средств открыта. В свободном доступе есть множество проверенных платформ, которые помогают людям в поиске средств для достижения их целей.

Онлайн-платформа для инвесторов

Помимо вышеупомянутых платформ, существуют также частные платформы, которые организуют мероприятия по сбору средств, и привлекают инвесторов. Это может быть сайт с огромной базой данных о людях и венчурных кампаниях. Такой сервис поможет вам не только найти инвесторов, но и привлечь работников в проект.

Некоторые платформы имеют собственные рейтинги стартапов, позволяющие инвесторам оценить все доступные проекты.
Существуют платформы, которые показывают вам все успешные сделки, заключенные между инвесторами и основателями стартапов.

А с помощью других, вы можете даже «упаковать» свой проект соответствующим образом, чтобы сделать его интересным для инвесторов. Мы рекомендуем присмотреться к таким платформам, где вы можете получить много полезной информации для своего стартапа.

Мы подготовили для вас список таких платформ, который можно скачать здесь:

https://docs. google. com/spreadsheets/d/1La1t5Zmzunn9_ByaLpxJ_hluY2aRLVVy14vPUfEdvzA/edit#gid=0

И список полезных ресурсов здесь:

https://docs. google. com/spreadsheets/d/1skmykpeuW0MrDhXcVQILWen_YtkvWkjyB1EDeeO9DHA/edit? usp=sharing

При большом количестве стартапов нелегко выделиться, но есть способ, который поможет вам двигаться к своей цели.

Платная реклама

Сегодня распространенным способом привлечения внимания клиентов является платная реклама. Вы можете сделать заказ у лидеров мнений в вашей нише или использовать баннерную рекламу на вышеупомянутых сайтах.

Вы также можете повысить свою узнаваемость, взяв у них платное продвижение, чтобы выделиться на фоне других.
Главное, о чем следует помнить — это создание лаконичной и привлекающей внимание страницы для вашего проекта.
Но, чтобы действительно заинтересовать инвесторов, не на словах, а на деле, лучше всего сделать MVP для своего стартапа. Ниже мы поговорим о том, что это и чем полезно тем, кто хочет увеличить свои шансы на получение инвестиций.

Создайте минимальный продукт

MVP — Minimum Viable Product — начальная версия вашего будущего продукта, которая позволяет собрать максимум практических данных о взаимодействии пользователя с продуктом при минимальных затратах.

Чтобы помочь инвесторам понять, насколько реалистичен, перспективен и выгоден ваш стартап, в идеале вы должны создать MVP для своего проекта.


Если вы расскажете инвесторам только об идее, ваша презентация будет казаться менее убедительной, непрактичной и, возможно, даже наивной.
Поэтому, прежде чем начать поиск инвестиций, мы рекомендуем изучить концепцию MVP. На этом этапе можно получить не только одобрение потенциальных клиентов, но и первые платежи или предварительные контракты. MVP применим к созданию любого продукта, но наиболее часто используется в ИТ-индустрии.

В нашей компании процесс разработки MVP проходит в несколько этапов.

Комментарии от Full-stack разработчика Никиты

1. Определение целевой аудитории. Часто целевая аудитория, какой ее воспринимает заказчик, не является реальной аудиторией. На этом этапе анализируются потребители продукта и составляется портрет покупателя.

2. Выявление потребностей пользователя. После изучения поведенческих характеристик потенциального потребителя становится ясно, для чего он использует продукт и какие проблемы решает с его помощью.

3. Анализ конкурентов. Своих конкурентов нужно изучать, чтобы работать над уникальностью и предложить что-то оригинальное, то, что делает продукт лучше других. На этом этапе анализируются все прямые и косвенные конкуренты.

4. SWOT-анализ. На данном этапе происходит анализ внешней и внутренней среды, сильных и слабых сторон проекта, а также возможностей и угроз.

5. Анализ пути клиента — это этап, на котором изучается последовательность действий, которые совершают пользователи при взаимодействии с продуктом. Команда проекта проходит через все шаги пользователя, чтобы определить, в какой момент ему нужна помощь или дополнительная информация.

6. Определение основных функций будущего продукта. После завершения анализа становится ясно, чего не хватает пользователю и как дополнить функциональность продукта. Так продукт становится минимально жизнеспособным.

7. Далее, выбирается одна из предпочтительных методологий разработки проектов: Lean, Scrum, Kanban.

8. Тестирование продукции. На этом этапе завершается альфа- и бета-тестирование. Все это необходимо для улучшения продукта и устранения технических проблем.

Новые продукты тестируют внутренние тестировщики, сами члены проектной команды, разработчики и владельцы продуктов. Затем вы можете позволить реальным клиентам опробовать услугу. После этого мы собираем отзывы, вносим улучшения и снова тестируем.
Вот пример функционала MVP приложения для ресторанной группы London Group:

-Авторизация, регистрация пользователя по SMS-Профиль пользователя

-Роли пользователей (гость и официант)

— Функционал анкетирования пользователя-Функционал партнерской программы

-Функционал уникальных пригласительных кодов генерируемых для каждого пользователя для доступа к премиум услугам-Интерфейс официанта с функционалом сканирования QR кодов гостей для получения премиум привилегий

— Панель администратора со списком пользователей, временем посещения, чеками, результатами анкетирования, данными о программе лояльности.

Таким образом, большой пласт работы был проделан за вас. Теперь вы знаете, кто заинтересуется вашим продуктом и как его улучшить, а также готов и протестирован путь клиента, по которому будут следовать и потенциальные инвесторы. Вы уверены в себе, потому что проверили актуальность своей идеи, уточнили нюансы и определились с подходом к разработке.

Результат: Готова презентация вашего стартапа в ее лучшем виде. На каких условиях работать с инвестором

После того, как ваш mvp произвел нужное впечатление, пришло время подумать о главном: как строить партнерские отношения с инвесторами. Этим вопросом задается каждый, кто привлекает инвестиции, и ниже мы расскажем вам, как взаимодействуют инвесторы и стартапы.

Займ

90% инвесторов дают стартаперам займ. Стандартная схема, которой пользуются большинство:фиксированный процент (от 15 до 35% годовых) ежемесячные выплаты (от месяца до года) тело долга в конце срока (от 1 до 5 лет). Этот вариант является оптимальным, поскольку тело капитала полностью находится в бизнесе и может быть пролонгировано в течение срока действия соглашения. Стоит отметить, что процентная ставка для погашения кредита должна быть более выгодной, чем у банка, иначе сотрудничество с инвестором теряет смысл.

Без залога под личное поручительство

Это еще один вариант, который часто встречается. По сути — это гарантия. Владельцы или директора компании дают личное обещание инвесторам, что они выполнят свою часть финансового соглашения, и все это фиксируется юридически. Каковы нюансы? Поручитель отвечает по обязательствам компании всем своим имуществом, включая будущие доходы.

Вопросы поручительства регулируются ст. 361–367 ГК РФ. Дополнительные разъяснения можно найти в Постановлении Пленума ВАС РФ от 12 июля 2012 г. № 42 «О некоторых вопросах разрешения споров, связанных с поручительством». Банки часто требуют поручительство не только генерального директора, но ещё и собственников или даже членов семьи гендиректора и учредителей. При этом поручителю придётся солидарно или субсидиарно отвечать за долги по кредиту, даже если с заёмщиком его уже ничего не будет связывать.
Доля в бизнесе

Этот вариант предполагает, что стартапер предоставляет инвестору долю в проекте. Размер доли должен быть рассчитан на основе потенциальной прибыли. Она должна составлять более 50% в год, т. е инвестор должен вернуть свои деньги в течение 2 лет или раньше. Возможен вариант, когда инвестор получит больший процент до возврата инвестиций, а после процент снижается. Например, сначала получает 40%, а после возврата инвестиций — 20%.

Лучший способ партнерства с инвестором — отдать до 49%. В идеале — инвестировать часть проекта из собственных средств и стать главным акционером бизнеса. Капитал в бизнесе оформляется путем учреждения общества с ограниченной ответственностью (далее — общество) с соответствующими долями учредителей или путем заключения инвестиционного договора. Самое главное: если вы решили поделиться своим бизнесом, не обещайте возврата капитала. Защитите себя и обратитесь к квалифицированному юристу.

Как оформить соглашение с инвестором?

Только компания может официально установить отношения с инвестором. Компания может заключить устную сделку с инвестором, которая впоследствии может оказаться сложной для обеих сторон.

В российском законодательстве термин «договор инвестирования» относится к различным способам инвестирования в бизнес. Наиболее распространенными являются.
• вклад в уставный капитал
• займ
• конвертируемый займ
• купля-продажа казначейской доли
• финансирование по договору простого товарищества.
Давайте обсудим каждый пункт:
Вклад в уставный капитал

Этот подход легко формализовать. Главное — соблюдать нюансы: например, обязательно составить протокол общего собрания. Пошаговый процесс:- Инвесторы пишут заявление на вступление в компанию и внесении инвестиций. Данное заявление не нужно заверять нотариально. В заявлении инвестор указывает долю в уставном капитале, которую он хочет получить, сумму и состав вклада (деньги, имущество, собственный капитал), график планируемых вкладов. — Участники проводят общее собрание.

Для того чтобы решение было принято, оно должно быть единогласным. По окончании собрания должен быть составлен протокол, который заверяется нотариально. В протоколе собрания указывается: размер увеличенного уставного капитала, размер и состав вкладов инвесторов, порядок внесения вкладов, количество акций, полученных инвесторами, и их номинальная стоимость, а также новый размер долей всех участников.
— Вклад инвестора. Срок внесения взносов составляет не более шести месяцев с даты принятия общим собранием решения. В зависимости от региона, соглашение может быть также заверено нотариально.
— Генеральный директор компании должен подписать заявление о государственной регистрации изменений в уставе компании. Все подтверждается участниками в заявлении.
— В течение месяца после зачисления депозита на расчетный счет компании регистрируется изменение состояния. Процедура завершается с момента регистрации в Едином национальном реестре юридических лиц.
Займ
Процесс оформления несложный, и вот основные моменты, которые необходимо учитывать.
1. Инвестор и компания подписывают договор займа. В договоре указывается сумма, которая должна поступить в компанию, и тип займа — целевой или инвестиционный.
2. Устанавливается размер и порядок выплаты процентов, погашения и условия переуступки кредита.
3. После подписания договора инвестор переводит деньги на указанный в договоре расчетный счет.

Конвертируемый займ
Процесс оформления описан ниже.
1. С инвестором обсуждаются условия будущей сделки: параметры кредита. Затем требуются следующие документы: a) решение общего собрания участников компании о согласии заключить договор конвертируемого займа b) договор конвертируемого займа.
2. После подтверждения всех деталей инвестор подает заявление о вступлении в компанию и заявление о внесении вклада, в котором должны быть указаны: максимальная сумма вклада инвестора; информация о денежных требованиях, которые инвестор будет иметь к компании по договору конвертируемого займа после оплаты вклада; максимальная доля инвестора уставного капитала компании, после его увеличения.
3. На общем собрании участников принимается единогласное решение об одобрении заключения договора конвертируемого займа и увеличения уставного капитала общества на основании заявления инвестора. Протокол собрания должен быть нотариально заверен.
4. Заключается договор конвертируемого займа. Здесь необходимо указать условия и обстоятельства, при которых инвестор вправе требовать увеличения уставного капитала общества; определяется размер или порядок номинальной стоимости акций, которые инвестор получит при конвертации займа, и размер вносимого вклада.
5. Затем договор заверяется нотариально.
6. Нотариус в течение двух дней подает заявление в Национальный реестр объединенных юридических лиц с указанием деталей договора конвертируемого займа.

Купля-продажа казначейской доли
Как составить соглашение. Этапы сделки, на которые следует обратить внимание.
— Уточните, разрешает ли устав отчуждение выкупленных акций третьим лицам.
— Определите цену. Она должна быть не меньше номинальной стоимости или не меньше цены оборотного выкупа компанией, если она выплачивается выходящим участником. Цена может быть любой, необходимо единогласное решение общего собрания.
— Подробно определяются условия распределения контроля над компанией. Определяется степень влияния на принятие решений внутри компании в связи с тем, что в компании появился новый участник. Фиксируется это в договоре об осуществлении прав участников либо в уставе общества.
— Учитываются налоговые последствия. Продавая акции, компании получают доход в виде их выкупной стоимости. Это означает, что подоходный налог должен быть уплачен с разницы между стоимостью приобретения акций и их продажи.
Финансирование по договору простого товарищества

Как подать заявление. Процесс описан ниже.
1. Вы заключаете договор о совместной деятельности между сторонами.
2. В договоре укажите срок действия простого товарищества, имена участников и обязанности каждого участника.
3. Размер, вид и сроки внесения вклада каждой из сторон должны быть отдельно указаны в соглашении.
4. Выбираете партнера для ведения совместного бизнеса
5. Вносите вклад в порядке, указанном в договоре. Например, в валюте на текущий счет.

Ежегодно во всех странах публикуются нормативные акты, направленные на поддержку инициатив технологических стартапов.

Например, в России, по данным совещания 27 января 2022 года о ходе реализации и результатах инициатив социально-экономического развития до 2030 года, в качестве одной из ключевых инициатив была определена поддержка технологических стартапов на всех этапах их развития – вплоть до запуска инновационного производства и привлечения крупных инвесторов.

В США университеты играют особую роль в формировании предпринимательской культуры: почти каждый университет поддерживает предпринимательские проекты студентов и открывает двери для крупного бизнеса через партнерство с местными фондами.

Чили предлагает бесплатные гранты в размере 40 000 долларов США, а также гранты и кредиты в размере 145 миллионов долларов США.

Израиль предлагает 450 миллионов долларов на финансирование стартапов, а инженеры/исследователи занимаются исследованиями и разработкой инновационных продуктов, технологий и процессов.

Дорогие друзья, мы надеемся, что в этой статье вы не только узнали, где искать инвестора и на каких условиях с ним работать, но и задумались над другими важными вопросами. Чтобы начать бизнес, необходимо хорошо подготовиться к нему. Желаем удачи и приглашаем вас обсудить детали вашего mvp.

+7 928 854-24-62
[email protected] com

как найти и заинтересовать инвестора

Где найти инвестора?

1. Отраслевые мероприятия: выставки, форумы, конференции

Чтобы оставаться в курсе новостей и трендов в интересных для себя сферах, инвесторы и их представители регулярно посещают специализированные мероприятия. Найти их можно в отраслевых СМИ, профильных группах в социальных сетях, каналах в мессенджерах. Все крупные и интересные мероприятия, как правило, всегда анонсируются в различных ресурсах, за которыми следят основатели стартапов, поэтому пропустить их будет сложно.

Лучшее время для знакомства и общения с ними — неформальная, так называемая, networking часть. Как правило, времени для беседы немного, так как все хотят поговорить как можно с большим количеством участников, поэтому, чтобы не растеряться, заранее подготовьтесь.

Желательно иметь на компьютере, планшете или телефоне несколько вариантов презентации с основными тезисами о вас и вашем стартапе, а также стоит заранее отрепетировать устный питч. В идеале у вас должно быть несколько вариантов питча: от классического на 30 секунд до развернутого, продолжительностью 10-15 минут.

Вам повезло, если инвестор участвует в мероприятии в качестве спикера. В таком случае подготовьте почву для знакомства во время его выступления: задайте несколько интересных вопросов или предложите тему для дискуссии, а после официальной части как раз уместно будет продолжить начатую беседу.

Главное — не пытайтесь понравиться всеми силами. Те, кто заискивает, обещает, что угодно, лишь бы привлечь инвестиции, наоборот отталкивает и нередко создает впечатление, что его бизнес-идея не так уж и перспективна.

При выборе выставки или конференции внимательно изучите список участников, ищите в нем не только имена самих инвесторов, но и тех, кто потенциально может рассказать им о вашем проекте. В процессе поиска мероприятия не ограничивайтесь своим регионом, расширяйте географию, посещайте выставки в других городах и странах.

2. LinkedIn или более узкие отраслевые сети или форумы

Специализированная социальная сеть хорошо подходит для нетворкинга и поиска потенциального инвестора. Подойдите серьезно к заполнению профиля как своего личного, так и страницы проекта. Предоставьте информацию, которая поможет инвестору поверить в бизнес-идею, а также убедит его, что вы и ваша команда — именно те люди, которые смогут привести проект к коммерческому успеху.

Инвесторов можно искать несколькими способами:

  • задать поиск по ключевым словам;
  • следить за публикациями в профильных группах и вылавливать полезные контакты; следить за инфлюенсерами вашей отрасли и анализировать их сеть контактов.

Начать общение можно как в самой сети LinkedIn, так и через альтернативные каналы связи, если в профиле указана данная информация. Веерные рассылки при поиске инвестора не работают, каждое письмо должно быть персонализированным.

Идеально, если у вас с потенциальным инвестором есть общие знакомые или «друзья друзей» в социальной сети. В этом случае можно попросить их представить вас друг другу. Также продумайте первое сообщение-знакомство заранее, оно должно быть достаточно емким, чтобы описать суть проекта, при этом ярким и запоминающимся, чтобы привлечь внимание инвестора.

3. Пресса

Имена потенциальных инвесторов можно найти в специализированных и бизнес-изданиях, которые часто рассказывают про их опыт и успешные кейсы. Составляйте для себя список интересных вам персоналий для дальнейшего онлайн- или офлайн-знакомства.

Обязательно обращайте внимание на круг интересов инвестора. Не тратьте время на установление контакта с инвестором, если ваш бизнес не соответствует его фильтрам:

  • инвестиции для ИИ-стартапа;
  • инвестиции для биотех-стартапа;
  • инвестиции для фудтех-стартапа;
  • инвестиции для финтех-стартапа.

Все предыдущие рекомендации сводились к установлению контакта в направлении проект — инвестор. Однако, не стоит забывать, что и инвесторы находятся в постоянном поиске проектов — помогите им найти вас!

Расскажите о своем стартапе на специализированных площадках, одна из самых популярных в Украине — InVenture, помимо размещения пресс-релиза, здесь вы можете разместить инвестиционное предложение.

Скауты (люди и компании, помогающие инвестору в поиске и привлечении интересных проектов) регулярно их мониторят. Обеспечьте публикации о вашем бизнесе в профильных СМИ.

Расскажите о проекте, команде, поделитесь историей создания и достигнутыми успехами и планами роста, а также не забудьте объяснить, почему ваш проект — это находка для потенциального инвестора.

Как заинтересовать инвестора свои проектом?

Итак, знакомство с потенциальным инвестором состоялось. Теперь время переходить к презентации своей бизнес-идеи. Ниже пять рекомендаций, которые помогут прийти к нужному результату:

Подготовьте бизнес-план, если у вас его еще нет

Его оптимальный объем должен составлять не более 15-20 страниц. Еженедельно инвестор получается десятки проектов на рассмотрение, поэтому у него нет времени на чтение многостраничных документов, перегруженных технической информацией и специальными терминами.

Обязательно включите в бизнес-план следующие пункты:

  • Условия сотрудничества. Чтобы обратить на себя внимание, откажитесь в своей речи от общих фраз в стиле «на усмотрение инвестора» и предлагайте четкие условия по необходимой сумме, условиям возврата займа, прибыли для инвестора и сроках окупаемости;
  • Цель инвестирования. Инвесторы заинтересованы в бизнесе, которому нужны деньги на развитие и масштабирование — убыточные проекты их не интересуют. Поэтому важно максимально конкретно объяснить связь между деньгами инвестора и целью, к которой вы хотите прийти. Покажите возможности роста (как горизонтальные, так и вертикальные), которые предлагает ваш бизнес;
  • Команда проекта. Деньги дают реальным людям, а не абстрактным идеям, поэтому кратко расскажите о достижениях членов команды, о проектах, над которыми работали вместе;
  • Конкуренты. Идеального бизнеса без недостатков не бывает, поэтому стоит реально оценивать его стоимость, а еще не бояться говорить о конкурентах. Потому что, если нет конкурентов, то варианта два: или вы не изучили рынок, или ваш продукт никому не интересен.

Будьте готовы к стресс-интервью

Многие инвесторы во время переговоров любят задавать каверзные вопросы и ставить под сомнение каждый пункт презентации. Таким образом они преследуют сразу несколько целей.

Во-первых, пытаются найти слабые места в стартапе, во-вторых, хотят посмотреть на реакцию собеседника: сможет ли он уверенно привести контраргументы и защитить свою бизнес-идею. Сохраняйте спокойствие и ведите разговор, основываясь на фактах.

Не бойтесь признать, что вы не помните наизусть какие-то цифры или не продумали до конца отдельные аспекты бизнес-плана
Готовность признать свои недоработки и прислушаться к конструктивной критике — важные показатели для инвестора. Они говорят о том, что руководитель проекта готов учиться и совершенствоваться, чтобы привести бизнес к поставленной цели.

При этом не стоит путать непроработанность деталей и незнание своей отрасли, бизнеса или продукта. Детали можно проработать, а вот отсутствие крепкой рыночной базы и ключевых компетенций у управленческой команды могут привести бизнес к краху.

Тысячи стартапов по всему миру находятся в процессе привлечения инвестиций. При такой конкуренции поиск инвестора может занять время. Главное — не стоит пассивно ждать, когда инвестор придет к вам сам с предложением вложить деньги в вашу идею, напротив, будьте проактивны, используйте все возможности, чтобы заявить о себе.

Не отчаивайтесь после нескольких отказов (они наверняка будут) — помните, что каждое новое знакомство, письмо, публикация могут приблизить вас к выгодной сделке.

И еще одна важная рекомендация — не делайте ставку только на одного инвестора до подписания контракта. Ситуации бывают разные: у инвестора может появиться более интересный проект, поменяться планы по другим причинам, поэтому пока деньги не поступили на счет, не прекращайте поиск инвестора.

Где найти инвестора для стартапа

Согласно релевантным статистическим данным, 90% проектов стартапов преждевременно заканчиваются провалом. Необходимо учредить уникальную, действенную стратегию – бизнес план, который станет инновационным в определенной среде. Показательным преимуществом успешного руководителя стартапа является наличие подлинного понимания в повышении прибыли и поиску инвесторов.

Наиболее существенные методы трансформации зарождающейся идеи стартапа в успешный, прибыльный бизнес-проект, а также решение вопроса, где искать инвестора – далее в статье.

Решение №1: подлинность и совершенство стратегии

Существующие бизнес-руководства, демонстрирующие «действенную» стратегию быстрого привлечения средств, зачастую привлекают внимание недобросовестных субъектов рынка стартапов. Создатели поддельных бизнес-идей устанавливают единственную конечную цель – получение избыточного количества средств. Однако, опытные инвесторы мгновенно распознают фейковые стратегии, обрекая оных на стремительный провал.

В создании продуктивного взаимодействия с потенциальным партнером необходимо разработать убедительный план. Ключевой элемент перспективных отношений – честность и открытость. Убеждение, прежде всего, должно оказывать огромное давление на клиентов, когда состоятельные инвесторы гарантировано придут сами.

Решение №2: недопустимость лжи

Показательная ложь, попытки ввести в заблуждение инвестора – распространенный камень преткновения оных. В результате наглой, напористой лжи учредитель стартапа рискует утратить не только текущий проект, но и репутацию в целом. Субъекты венчурных фондов, в частности, инвесторы, действуют сообща и состоят в постоянной коммуникации. Результатом обмана станет мгновенное внесение в черный список.

Решение №3: уникализация преимущества

Интересы инвестора состоят в минимальном объеме финансирования со значительным показателем конечной прибыли. При отсутствии продаж необходимо устранить опасения инвестора – доказать состоятельность и релевантность продукта. Создатель стартапа обязуется тщательно, безошибноизучить специфику рынка торговли: определить дефицитные сегменты, превалирующие направления деятельности.

Важно: рекомендуется определить, разработать уникальную прерогативу – отличительную особенность стартапа.

Решение №4: сплоченная, цельная команда

Создатели успешных, релевантных проектов одноголосно подтверждают, что большей рыночной привлекательностью обладают проекты с действенной, профессиональной и перспективной командой. Внедренная в проект идея характеризуются меньшей актуальностью. Статистические данные свидетельствуют о том, что большинство стартапов прекращают деятельность по причине неспособности команды решать возникающие трудности.

Решение №5: действенность руководителя

Показательным недостатком начинающего стартапера является отсутствие целенаправленной деятельности. Необходимо исключить дополнительные источники заработка. Специалист создает план работы, а затем приступает к немедленной реализации оного.

Важно: многофункциональная деятельность невозможна, так как успешный проект требует несравненной эффективности и продуктивности.

Процедурность в организации работы – стартап

Первоначальная задача учредителя – разработка стратегии, собрание регламентированного пакета документов.

Важно: обязательными документами для создания стратапа являются: миссия проекта, детализация концепции, регламентная документация. Имеется ввиду, материалы, описывающие цели и задачи стартапа.

Для начальной работы вышеприведенная документация не актуальна. Однако, в момент презентации проекта и заключения партнерства необходимо составить корректный пакет. Процедурность в работе заключается в следующем:

  • Презентация стратегии проекта. Необходимо подготовить универсальный документ, позволяющий доступно охарактеризовать специфику деятельности компании. Разработанный документ исчерпывающе решает определенные вопросы: чем занимается компания, какие задачи преследует компания, каким образом компания выполняет работу, кто такие сотрудники компании, актуальные конкуренты, стратегия развития. При критическом отсутствии творческой инициативы, а также уникальных идей рекомендуется воспользоваться специальными сервисами, предоставляющими готовые паттерные работ с определенной степенью уникальности;
  • Профессионализм бизнес-плана. Распространенное отсутствие первоначальных продаж проекта требует создания показательной бизнес-стратегии. Потенциальный инвестор должен быть осведомлен о перспективе прибыли. При отсутствии прибыли проекта рекомендуется перепрофилироваться на работу в арт-сфере: посредством спонсорства осуществляется деятельность.;
  • «Дорожная карта». Пакет документов, отображающий планы и процедурность заработка средств и привлечения клиентов. Традиционно состоит из множества пунктов, которые определяют инструменты в достижении цели.

Вышеприведенные рекомендации позволят значительно повысить шанс на потенциальное финансирование и сотрудничество.

Поиски финансирования – способы

В зависимости от сферы деятельности рекомендуется устанавливать определенные методы поиска. В частности:

  • Преследование успешности. Стартапы, специализирующиеся на современных технологиях, финансируются крупными игроками данной отрасли. Рекомендуется переходить на официальные веб-ресурсы успешных компаний-монополистов, где в соответствующем разделе доступна функция обратной связи и организации дальнейшего сотрудничества;
  • Заимствование данных. Работа и создание проекта в определенной отрасли предполагает изучение ранее успешных объектов финансирования. Рекомендуется обращаться в упомянутые в истории известных стартапов фонды;
  • Обращение в лоб. Действенным, мгновенным способом в поиске источника финансирования – обращение в ведущие инвестиционные фонды. Отдельные веб-ресурсы специализируются на предоставлении списка рейтинговых инвестфондов. Представители фондов преимущественно изучают полученную корреспонденцию: перспективные субъекты коллаборации привлекают фонды своей уникальностью и напористостью.

Инвестиционная «охота» основывается на учреждении уникального проекта, создании эффективной стратегии и подлинной энергией команды.

Как найти инвестора в свой стартап

Опубликовано: 21 июля 2022

Инвестиции необходимы стартапу как при запуске, так и после — для масштабирования бизнеса. Причём поддержка может быть не только финансовой: часто владельцу стартапа необходимы еще и полезные знакомства или помощь в оптимизации бизнес-процессов.

Рассказываем, как привлечь первые инвестиции в стартап.

Как подготовиться к встрече с инвестором?

Инвестору нужно понимать, какую выгоду может принести ему проект, поэтому хорошей (и даже очень хорошей) идеи недостаточно. Для начала необходимо разработать и протестировать продукт или услугу:

  • Создайте MVP (минимально жизнеспособный продукт). Например, запустите приложение с платной подпиской. На этом этапе важно не просто сделать хороший сервис, но уже получить первые деньги от пользователей.
  • Проведите CustDev: для масштабирования проекта важно провести исследование потребностей клиента с помощью “глубинных” интервью.
  • Рассчитайте юнит-экономику. Это поможет Вам понять потенциальную прибыльность проекта и примерную стоимость продвижения.
  • Подготовьте питч-презентацию. Вам нужно коротко рассказать, какие проблемы аудитории решает Ваш продукт, как Вы собираетесь тратить инвестиционные средства и какой результат рассчитываете получить.
  • Постройте финансовую модель. Соотнесите между собой предполагаемые расходы и доходы. На основе этого Вы сможете понять, какая сумма денег и на какое время Вам необходима.
  • Соберите надежную опытную команду. Это важно как для работы стартапа, так и для того, чтобы убедить инвестора. Ведь даже самую хорошую идею может загубить плохое исполнение.

Где найти инвестора?

Подходить к выбору инвестора следует крайне ответственно, ведь это Ваш бизнес-партнёр на долгое время.

Профильные выставки, форумы, конференции

Узнавайте о профессиональных мероприятиях в Вашей сфере. Там можно найти инвесторов, поставщиков, а также ознакомиться с идеями коллег и конкурентов. На крупных международных выставках высокая конкуренция, но при наличии хорошего проекта шансы получить финансирование велики.

Инвестиционные фонды

Фонды вкладывают деньги в перспективный бизнес для того, чтобы получать от него прибыль. Как правило, инвестиционные фонды поддерживают только тщательно продуманные проекты с подробными расчетами и бизнес-планом. Важно также обращать внимание на специализацию фонда: зачастую они работают со стартапами только одной узкой направленности.

Онлайн-площадки для поиска инвесторов

Этот вариант подойдёт для того, чтобы найти индивидуального инвестора. Как правило, на сайте нужно разместить презентацию проекта и указать требуемую сумму финансирования. После этого Ваше предложение смогут увидеть потенциальные инвесторы.

Конкурсы стартапов

Конкурсы могут проводиться фондами, индивидуальными инвесторами, государственными организациями. Условия и ожидаемые специализации участников зависят от конкретного мероприятия.

Питч-сессии

Это мероприятия, во время которых предприниматели презентуют свои проекты, а у инвесторов есть возможность связаться с заинтересовавшим его стартапом.

Нетворкинг

Полезные знакомства могут оказаться хорошим подспорьем в решении профессиональных задач. Для того, чтобы узнавать новых людей, стоит ходить на митапы, встречи предпринимателей и похожие события. Узнавать о мероприятиях можно в социальных сетях, Timepad, от знакомых и коллег.

Бизнес-акселераторы

Интенсивные программы для стартапов длиной в несколько месяцев, во время которых организаторы помогают участникам построить более эффективную модель бизнеса, завести новые знакомства или найти инвестора.

Участники обмениваются опытом, рассказывают о своих проектах и пробуют посмотреть на них под новым углом.

Подавать заявки можно не только в российские, но и в зарубежные акселераторы. Это особенно актуально, если Вы хотите выходить на рынки других стран.

В целом, формат акселератора довольно гибкий и может трансформироваться в зависимости от финансирования, целей и организаторов.

Так, некоторые акселераторы посвящены узким сферам и фокусируются, например, на технологических разработках в бьюти-индустрии.

Крупные технологические компании организуют собственные акселераторы для поддержки стартапов, которые могут вписаться в их экосистему. Так делает, например, Яндекс.

Акселераторы могут иметь также государственную поддержку, как программа Спринт от ФРИИ, которая проводится совместно с Минцифры России.

Как выбрать идеального инвестора

  • Владельцу стартапа важно понять, какая помощь ему нужна: исключительно финансы, знакомства, связи, помощь с выходом на рынок определённой страны. Это поможет сделать правильный выбор.
  • До того, как принять окончательное решение о сотрудничестве с инвестором, обязательно оцените, насколько он Вам подходит. Иногда фонд или частное лицо ставит слишком жёсткие условия, которые могут быть Вам невыгодны.
  • Также с опаской стоит относиться к помощи от людей, которые никогда не занимались бизнесом или пытаются вложить в Ваш проект всё, что у них есть.

Важно найти с инвестором общий язык и выстроить доверительные отношения, без этого вряд ли возможна совместная успешная работа над проектом.

Как найти инвесторов на стартап

Изначально следует определить, что такое стартап, и чем он отличается от начала ведения обыкновенного бизнеса. Стартап в первую очередь связан с таким понятием как инновация. То есть в качестве стартапа запускается какой-либо инновационный продукт либо речь идет об инновационной системе ведения бизнеса.

Например, открыть булочную — это запуск нового бизнеса. Открыть бизнес по приготовлению замороженной здоровой еды в стаканчиках, готовой для употребления после разогрева в микроволновке, с доставкой по всему миру — это уже стартап.

Само понятие стартапа изначально было придумано в США, и эта страна является родоначальником этого явления. В связи с этим в теме стартапов и привлечения в них инвестиций много иностранных понятий, которые мы будем использовать в статье.

Что нужно сделать в самом начале

Прежде, чем начать искать инвесторов на стартап, нужно определить параметры продукта:

  • на каком этапе разработка — пока есть только теория и бизнес-план или уже готовое работающее дело;
  • сколько стартап требует средств для достижения тех или иных целей?
  • из какой сферы стартап, какого рода бизнес, на каких клиентов; покупателей он нацелен;
  • в какой стране или в каком регионе страны он будет работать или это международный проект;
  • есть ли команда и полностью ли она укомплектована.

Для удобства привлечения инвестиций в мире стартапов есть разделение на так называемые раунды, а компании (стартапы) сами по себе также делятся на категории. Поняв, на каком уровне находится развитие стартапа, компания может определить свою категорию.

А разобравшись с целями развития и масштабированием стартапа, можно понять, по какому пути пойдет компания в части привлечения инвестиционных средств.

При этом для привлечения инвестиций в стартапы используются как классические методы, например, кредиты банков, так и специфические, такие как, например, помощь бизнес-ангелов.

Инвестиционный консалтинг от КСК Групп: помощь в получении кредита, факторинг, сопровождение купли-продажи бизнеса, целевое финансирование и другие услуги.

Оставьте заявку на бесплатную консультацию

Этапы финансирования стартапа. Источники инвестиций

Первый этап

Первым этапом (раундом) финансирования можно назвать Pre-seed стадию (предварительная стадия). Её даже не всегда выделяют как отдельную стадию финансирования, так как на данном этапе финансирование происходит за счет средств собственников, основателей стартапа»на свой страх и риск«.

Также на этом этапе привлекаются первые сторонние инвестиции категории FFF (Friends, Fools, Family, то есть средства друзей, семьи, и других почитателей проекта).

На этом же этапе формируется и тестируется бизнес-модель, идея, продукт, рассчитывается потенциальная выгода от запуска. Конечной стадией этого этапа является запуск MVP (Minimal Viable Product — минимально жизнеспособный продукт).

То есть должен быть сформирован некий прототип, пользователь должен видеть, представить товар или услугу, которую он в итоге получит. Такие прототипы собирают, как правило, кустарно, «на коленке», для презентации и получения первых клиентов и обратной связи.

В начале также можно рассматривать и государственные инвестиции — какие субсидии, льготы и финансирование может предоставить бюджет.

Есть много государственных, районных, местных программ, нацеленных на поддержку бизнеса. В разных регионах страны поддерживают разные отрасли, а также сформированы целые отдельные особые экономические зоны (ОЭЗ), в частности технико-внедренческие, производственные, при работе в которых можно получить дополнительные субсидии, налоговые и прочие льготы.

В качестве примера можно назвать ОЭЗ технико-внедренческого типа «Дубна», «Санкт-Петербург», «Иннополис». Одной из самых привлекательных инвестиционных зон на данный момент считается «Калуга».

Второй этап

Следующий (первый основной) раунд — это Seed стадия (посевной раунд). На этом этапе деньги нужны на изготовление реального действующего продукта, создания основной команды, привлечение собственных мощностей (аренда помещений, оборудования и т. д.). То есть на данном этапе ранее протестированная идея превращается в реальный бизнес.

Из простых способов привлечения денег можно назвать займы и банковские кредиты. Из специфических — инвестиции при помощи краудфандинга, акселераторов, венчурных фондов и т. д.

Краудфандинговые платформы — это интернет-платформы, на которых стартаперы выставляют свои проекты и указывают сумму, которую они хотели бы собрать на свой проект. Собирают эту сумму за счет физлиц и компаний, которые рассматривают такие проекты в качестве возможностей для инвестиций. Поэтому краудфантинг ещё по-другому называют народным инвестированием.

Акселераторы — это профессиональные организации по помощи стартапам. Они могут дать не только деньги на развитие проекта, но и предоставить экспертные знания в области построения бизнеса, опыт своих специалистов и иную помощь (знания, связи, продвижение, бизнес-среду и т.д.).

Венчурные фонды — это по сути финансовые организации, в которые денежные средства поступают от инвесторов. Далее специалисты венчурных фондов рассматривают заявки, поданные стартаперами на получение инвестиций, оценивают их экономические показатели и если считают стартап жизнеспособным, выгодным, то передают на развитие средства, ранее полученные от инвесторов.

Сюда же можно отнести инвестиции бизнес-ангелов, менторов, брокеров, инфлюенсеров, то есть отдельных инвесторов, которые могут предоставить финансирование, экспертную поддержку, а также узнавание стартапа в бизнес-кругах с целью закрытия действующих потребностей бизнеса и выхода на следующий раунд (круг) инвестиций.

Сейчас для поиска инвесторов рассматривают и другие альтернативные каналы. Например, создаются специальные группы в соцсетях. В частности найти подобные проекты можно в Telegram. КСК Групп создал канал «для своих» Exchange club КСК ГРУПП, посвященный этой теме.

Канал позволяет выложить свой проект, или наоборот купить готовый бизнес, найти делового партнера или инвестора. Компания КСК Групп профессионально занимается вопросами купли-продажи готового бизнеса, поиском бизнес-партнеров, поставщиков, покупателей и инвесторов, информация на канале — проверенная, работают профессионалы, сомнительных предложений тут нет.

Кроме того, КСК Групп оказывает бизнесу поддержку — юридическую, по оптимизации налогообложения, аудиту и другую.

Получите бесплатную консультацию от специалистов КСК Групп

Этапы A, B, C…

Следующие этапы привлечения инвесторов обозначаются буквенными кодами «A», «В», «С», «D» и т.  д.. На данных этапах инвесторы вкладывают значительные суммы, но в уже готовый бизнес.

Раунды названы по буквенному коду типа акций компаний, которые приняты в США. Они отличаются возможностью получать дивиденды, количеством голосов на акцию, комиссией за ее приобретение, продажу и т. д. Но так как в России нет такого деления, то буквенные коды раундов отличаются только суммами привлекаемых инвестиций, а также целями привлечения финансирования.

На раунде «А» остаются только крупные инвесторы, венчурные фонды, а сам стартап уже является успешным работающим бизнесом, но ещё нуждающимся во внешнем финансировании для масштабирования, развития продукта, узнаваемости бренда, захвата рынка или его части.

На этой стадии компания уже может размещать на бирже свои облигации и тем самым привлекать средства в бизнес. Но следует учитывать, что чем неизвестнее и моложе компания, тем большую сумму купона придется учитывать при выпуске.

Привлечение инвестиций в раунде «В» также нацелено на развитие бизнеса, но тут речь уже идет о завоевании новых рынков, выходе на международный уровень, а также работе с конкурентами (например, слиянии, поглощении и прочих формах прямого взаимодействия с конкурирующими бизнесами).

На этапах «С», «D» и далее стартап уже готовится к выходу на IPO (размещение акций своей компании на бирже), или к продаже какому-либо самому крупному инвестору (или конкуренту).

Далеко не все стартапы доходят до признания на международном уровне. Есть бизнесы, которые хорошо себя чувствуют, не расширяясь до транснациональных компаний.

При поиске инвестиций главное — понять, с какой целью и для кого задумывается тот или иной стартап, из какой он сферы, области. В таком случае варианты найти себе качественного инвестора или даже нескольких инвесторов увеличивается.

Также не нужно пренебрегать нетворкингом, посещением тематических мероприятий, встреч бизнес-сообществ в поиске подходящих партнеров для бизнеса и инвесторов.

КСК Групп регулярно проводит бизнес-завтраки, посвященные обсуждению самых актуальных тем для бизнеса.

Присоединяйтесь к нашему каналу, принимайте участие во встречах, обращайтесь к специалистам компании для решения юридических и других вопросов, начиная с регистрации бизнеса и заканчивая его продажей.

 

Что инвесторы ищут в стартапе

90% стартапов закрываются до того, как они достигают достаточного роста, чтобы стать самоокупаемыми. Почему? Недавнее исследование 101 неудачного стартапа показало, что у целых 29% просто закончились деньги. Деньги просто иссякли:

Простая реальность такова, что инвесторы отклоняют все больше предложений, которые попадают на их столы. Они вкладывают больше денег, но инвестируют в меньшее количество сделок. Они хотят быть абсолютно уверены, что получат солидную отдачу от инвестиций:

Независимо от того, ищете ли вы инвестиции от ангела-инвестора или подаете заявку на участие в акселераторной программе, они ищут определенные вещи.

Сколько средств вам нужно?

У вас может возникнуть соблазн подумать, что вашей целью должно быть получение как можно большего финансирования сразу же. Чтобы поднять как можно больше с самого начала. Это распространенная ошибка.

Соучредитель Y-Combinator Пол Грэм говорит об этом так:

«Венчурное финансирование работает как шестерня. Типичный стартап проходит через несколько раундов финансирования, и в каждом раунде вы хотите получить столько денег, сколько нужно, чтобы достичь скорости, при которой вы сможете переключиться на следующую передачу. Немногие стартапы понимают это правильно. Многие недофинансированы. Некоторые из них перефинансированы, что похоже на попытку начать движение на третьей передаче».

Другими словами, ваша цель не в том, чтобы собрать как можно больше денег на каждом этапе. Вы хотите иметь финансирование, которое пропорционально вашей скорости сжигания.

Вот в чем дело:

Финансирование — это не знак чести. Скорее, финансирование покупает вам время для выживания. Правильный объем финансирования позволяет вам переключиться на следующую «скорость», как выразился Грэм. Ваша цель состоит в том, чтобы найти правильный баланс между недостатком финансирования и отдачей слишком большого капитала.

Какой тип финансирования вам подходит?

Давайте рассмотрим различные типы источников инвестиций и то, что они обычно предоставляют. Варианты, сопровождающие каждый источник, будут определять средство финансирования, которое вы ищете.

Типы источников инвестиций

Личные

Личные инвестиции, если говорить достаточно очевидно, когда вы вкладываете свой собственный капитал и ресурсы в свой стартап. Это показывает инвесторам, что вы серьезно относитесь к созданию своего стартапа и имеете преимущество в игре .

Как оценка компании, так и средняя сумма финансирования будут зависеть от прогресса стартапа и ресурсов основателей.

Бизнес-ангелы

Инвесторы-ангелы — это бывшие основатели (частные лица, а не фирмы венчурного капитала), которые используют деньги от своих прошлых выходов для инвестирования в другие стартапы. Как правило, они инвестируют в стартапы, находящиеся на самых рискованных стадиях роста.

Типичная оценка компании для инвесторов-ангелов составляет 3 миллиона долларов, а средняя сумма финансирования составляет около 150 000 долларов.

Венчурный капитал

Фирмы венчурного капитала инвестируют в стартапы, которые уже продемонстрировали значительное соответствие продукта рынку и добились серьезных успехов.

  • Для финансирования серии А стоимость компании обычно составляет от 15 до 30 миллионов долларов, а средняя сумма финансирования составляет 10,5 миллиона долларов.
  • Для финансирования серии B средняя оценка составляет от 30 до 60 миллионов долларов, а средняя сумма финансирования составляет примерно 25 миллионов долларов.
  • Для серии C и выше оценка компании будет составлять от 100 до 200 миллионов долларов, а средняя сумма финансирования составит около 50 миллионов долларов.

К тому времени, когда компания попадает в серии B и C, вероятность приобретения высока.

Акселераторы

Акселераторы предлагают поддержку стартапов на ранних стадиях, обучение, партнерство, наставничество и финансирование. В обмен на финансирование и наставничество акселераторы обычно получают часть капитала. Взятое количество зависит от ускорителя.

Например, TechStars занимает до 10%, AngelPad — 7%, а Y-Combinator — 7%.


Примечание: MassChallenge не требует участия в капитале, но по-прежнему предлагает 2 миллиона долларов наличными, а также экспертное наставничество и корпоративные связи. Узнайте больше о наших акселераторных программах здесь.


Краудфандинг

Краудфандинг — это когда компания ищет поддержки у множества людей, а не у венчурного капитала, бизнес-ангела или акселератора. В обмен на поддержку компании сторонники обычно получают какое-либо вознаграждение.

Краудфандинг акций аналогичен, за исключением того, что вознаграждением является небольшая часть акций компании. В 2018 году краудфандинг акций достиг колоссальных 2,5 миллиардов долларов.

Типичная сумма инвестиций зависит от компании и проекта, который она пытается запустить.

Предостережение

Когда дело доходит до финансирования, многие стартапы совершают ошибку, ставя телегу впереди лошади. Они сразу же пытаются найти инвестора, хотя на самом деле этот шаг должен быть на более позднем этапе пути стартапа, после того, как вы установили соответствие продукта рынку и получили первых последователей.

«Финансирование подходит для продуктов, которые пользуются спросом на большом рынке. Для 9В 9% компаний, которые не соответствуют этим требованиям, внешний капитал может стать верным путем к катастрофе. Если вы находитесь на стадии изобретения, просто помните, что необходимость — мать изобретения, а не деньги». — Дэйв Бэйли, венчурный инвестор и основатель сериала

Ищите инвесторов только после того, как вы подтвердите MVP и подключите пул платных клиентов.

8 вещей, которые инвесторы ищут в стартапе

Надежный бизнес-план

В первую очередь инвесторы хотят видеть надежный, хорошо продуманный, убедительный и полный бизнес-план. Они хотят знать, что вы не слишком оптимистичны, не слишком оптимистичны и, по крайней мере, реалистичны в отношении будущего вашего бизнеса. Они хотят знать, что у вас есть как видение вашего бизнеса, так и план достижения ваших целей.

В бизнес-плане они захотят увидеть такие вещи, как финансовые прогнозы, подробные маркетинговые планы и особенности вашего рынка.

Помните, что инвесторы вкладывают больше денег в меньшее количество сделок. Если вы хотите получить часть этих денег, у вас должен быть надежный бизнес-план.

Соответствие продукта рынку

Инвесторы также хотят видеть, что вы достигаете соответствия продукта рынку. Клиенты покупают ваш продукт. Каждый день все больше и больше пользователей подписываются на ваш сервис. Вы вынуждены нанимать сотрудников отдела продаж и поддержки клиентов для обслуживания растущей клиентской базы. Журналисты звонят вам даже потому, что хотят узнать подробности о вашем популярном новом продукте или услуге.

(Источник)

По сути, соответствие продукта рынку — это когда клиенты понимают и используют ваш продукт в достаточной степени, чтобы признать его ценность. Это то, что хотят видеть инвесторы. Они хотят видеть, что значительное число людей получают ценность вашего продукта и хотят его использовать.

Размер рынка

Инвесторы располагают средствами разного размера, и вам нужно найти инвесторов, соответствующих размеру ваших амбиций. Крупная венчурная фирма, которая должна приносить большую прибыль, не будет инвестировать в вашу компанию скудные 50 000 долларов. С другой стороны, если вы хотите расти в больших масштабах, вы не хотите предлагать инвестора, который вложит всего 35 000 долларов.

Если вы хотите привлечь самых крупных инвесторов, вам нужно ориентироваться на большой рынок. Большинство инвесторов, не колеблясь, откажутся от инвестиций, которые превышают миллион долларов. Однако, если вы нацелены на рынок в миллиард долларов, даже самый осторожный инвестор остановится и рассмотрит вашу компанию.

«Размер рынка имеет значение, потому что большинство инвесторов хотят знать, что у вас крупный бизнес. Как правило, чем больше, тем лучше». — Дэйв МакКлюр, 500 Startups

Минимально жизнеспособный продукт (MVP)

42% стартапов терпят неудачу из-за несоответствия продукта рынку. Если вы хотите привлечь инвесторов, абсолютно необходимо, чтобы у вас был утвержденный MVP, отвечающий потребностям рынка. Ваш продукт может решить вашу самую серьезную проблему, но если он не удовлетворит зуд рынка, вам не повезет.

(Источник)

Когда дело доходит до создания вашего MVP, используйте эту простую структуру, чтобы наметить как ваших клиентов, так и болевые точки, которые вы будете решать: 

  • Какова общая идея?
  • Кто клиенты?
  • Кто является конечными пользователями?
  • Зачем им это?
  • Зачем мы это строим?

Пол Джадж, основатель и технический директор Purewire, говорит: «Сегодня стало так сексуально выступать перед инвесторами, что люди забывают сначала поговорить с клиентами. Ко мне обращаются люди, и когда я спрашиваю, что клиенты думают об этом, они говорят, что не знают. Так почему вы сейчас разговариваете с инвесторами?»

Прежде чем предлагать инвесторам, убедитесь, что у вас есть MVP, которого действительно хотят клиенты.

Дифференциатор

Вы создаете новый Facebook? Если да, то почему? Нам не нужен еще один Facebook. Нам нужно что-то совершенно иное, что даст вам конкурентное преимущество перед голубым бегемотом.

Инвесторы хотят видеть, что у вас есть какое-то отличие от ваших конкурентов. Если они еще не знают о ваших конкурентах, они могут легко найти их. Прежде чем они инвестируют в вас, они захотят увидеть какое-то доказательство того, что ваши конкуренты не могут легко победить (или воспроизвести) вас.

Сильное лидерство

Инвесторы хотят видеть сильную команду лидеров, прежде чем они отдадут вам свои с трудом выигранные деньги. Даже если вы не являетесь техническим специалистом, вы, как правило, можете найти страстного и увлеченного технического соучредителя, который может значительно усилить вашу команду.

Вместо того, чтобы тратить деньги на поиск своей команды, используйте такую ​​платформу, как VentureStorm, чтобы найти своего технического директора или генерального директора.

Хотя вокруг цифр ведутся споры, стартапы обычно отдают соучредителям примерно 10-35% капитала.

Traction

Инвесторы хотят увидеть нечто большее, чем просто отличную идею. Они хотят большего, чем отличная презентация или надежный бизнес-план. Они хотят видеть, что у вас действительно есть какая-то тяга к вашей идее.

Каждый год они слышат сотни презентаций, и очень немногие из них выходят за рамки стадии идеи. Один из самых эффективных способов обеспечить финансирование — показать, что у вас уже есть значительный импульс.

Какие виды поддержки ищут инвесторы?

Такие вещи, как создание продукта с привлеченными ресурсами, привлечение первых клиентов или наем стратегических талантов. Все это указывает на то, что вы оба страстны и находчивы. Что вы полны решимости воплотить свою идею в жизнь. Чем дальше вы сможете продвинуться самостоятельно, без инвесторов, тем больше вероятность того, что инвесторы поверят в вас.

Стратегия выхода

Инвесторы хотят получить солидный доход от своих вложений, а это означает, что вам нужна твердая стратегия выхода. Даже если они готовы проявить терпение и сделать долгосрочные инвестиции в вашу компанию, им все равно нужно знать, что в конце концов они получат значительную прибыль.

Инвесторы, вероятно, захотят узнать как вашу стратегию (приобретение, продажа акций принципалам и т. д.), так и временные рамки выхода. Если вы не можете предоставить и то, и другое, они, вероятно, не решатся инвестировать в вас.

Чтобы обеспечить некоторый дополнительный контекст, этот контрольный список от funderbeam выделяет типы вопросов, которые будут задаваться в отношении стратегии выхода:

(Источник)

3 Вертикали стартапов, видящие крупные инвестиции

Какие стартапы сейчас самые популярные? Какие из них привлекают больше всего инвестиций? Вот три для рассмотрения.

Блокчейн

Криптовалюта обладает значительным потенциалом для большого количества отраслей, включая финансы, недвижимость и политику. И хотя крах Биткойна, возможно, оттолкнул многих потребителей от криптовалют, стартапы в этой области по-прежнему получают значительные инвестиции:

(Источник)

Передовое производство и робототехника

При резком снижении стоимости передового производства и робототехники и стоимости рабочей силы значительно растет, инвесторы начинают обращать на это внимание. По сравнению с затратами на рабочую силу средняя стоимость робота снизилась более чем наполовину, что предоставляет инвесторам потенциально прибыльные инвестиции.

(Источник)

По мере того, как все больше крупных венчурных инвесторов начали видеть потенциал прикладной робототехники, инвестиции в передовое производство достигли рекордных 597 миллионов долларов в четвертом квартале 2017 года. драйверы увеличения уровня инвестиций.

(Источник)

AgTech

По мере того, как население мира продолжает увеличиваться быстрыми темпами, потребность в устойчивом росте продуктов питания (таких как альтернативные белки) возрастает вместе с ним. В свете этого сектор сельскохозяйственных технологий привлек значительные инвестиции.

Pitchbook недавно сообщил, что по состоянию на третий квартал 2018 года в сельскохозяйственные технологии по всему миру было инвестировано 1,6 миллиарда долларов, при этом средний размер сделки находится в диапазоне 10 миллионов долларов.

Заключение

В конечном счете, то, что инвесторы ищут в стартапе, не так уж сложно. Они хотят быть уверены, что у вас есть все ваши утки подряд.

У вас есть надежный бизнес-план и соответствие продукта рынку? У вас есть MVP и план, как выделиться среди конкурентов? Есть ли у вас конкретная и масштабируемая стратегия привлечения клиентов? Есть ли у вас определенная стратегия выхода, которая обеспечит инвесторам надежную отдачу от их инвестиций?

Инвесторы вкладывают больше денег в меньшее количество сделок. Если вы хотите получить часть этих средств, вам нужно продемонстрировать доверие. Если вы можете, ваши шансы на получение финансирования значительно возрастут.

Вы ищете капитал и наставничество для ускорения роста вашего стартапа?

Этот пост был обновлен по сравнению с оригиналом, опубликованным 19.04.2019.


 

Руководство о том, что инвесторы ищут в стартапе

Резюме

Каковы семь факторов, к которым должны быть готовы основатели при привлечении денег?
  1. Страсть: Для проекта и амбиций, куда он может пойти. Проще говоря, инвесторы ищут доказательства финансовых обязательств и жертв, уже принесенных предпринимателем.
  2. Traction: Должно быть доказательство концепции, чтобы показать инвесторам, что подтверждает коммерческую жизнеспособность идеи. Это может быть сырой MVP и не обязательно конечный продукт.
  3. Значительный размер рынка: Большое количество клиентов и/или частота покупок — важное коммерческое отличие, которое следует подчеркнуть. Инвестор не будет заинтересован в финансировании красивого продукта, который имеет крошечный рынок доступных покупателей.
  4. Конкурентное преимущество: Обдумывая, чем вы будете лучше действующего президента, вы должны потратить время на то, чтобы копнуть глубже, а не просто сказать: «Потому что мы будем работать усерднее». Как определенные географические, культурные или стратегические преимущества играют вам на руку?
  5. Команда: Важно показать инвесторам, что нет риска концентрации на одном человеке и что сформирована команда, дополняющая друг друга и эффективная для делегирования соответствующих задач.
  6. Стратегия выхода: Подумайте, куда ваша компания может пойти в будущем. Сбалансируйте наивные и пустые заявления об IPO в течение трех лет с более прагматичным подходом к потенциальным стратегическим партнерам. Подумайте о своих прогнозах и подумайте о важности таких элементов, как юнит-экономика.
  7. Х-фактор: Инвесторы ищут нематериальные ценности, такие как характер, харизма и этика. Будьте естественны и не пытайтесь быть кем-то, кем вы не являетесь, но всегда будьте последовательны в своем поведении, так как неустойчивое изменение может быть предупредительным признаком того, что сделка проиграна.
Где искать финансирование?
  • Инвесторы-ангелы вкладывают небольшие суммы, но в настоящее время хорошо известны благодаря онлайн-базам данных. Они склонны больше инвестировать в людей, в которых они верят, а не в готовых продуктах и ​​жестких показателях.
  • Венчурные капиталисты вкладывают большие суммы и действительно могут помочь ускорить рост, но им требуется время, чтобы убедить их, и их участие обычно приводит к отказу от большей части контроля над бизнесом.
  • Краудфандинг стал доступным благодаря Закону о JOBS Act и является отличным вариантом для предприятий, работающих в сфере B2C, поскольку инвесторы, как правило, становятся проповедниками своего продукта.
  • Долги всегда возможны, даже для стартапов. Однако при условии, что он должен быть возвращен в течение определенного периода времени. У Администрации малого бизнеса есть выбор вариантов долга, которые призваны помочь небольшим компаниям начать свой рост.
  • Будьте избирательны и разумно подключайтесь к сети. Сосредоточьтесь на качестве, а не на количестве, а не на попытках заработать деньги на каждом потенциальном варианте. Подготовившись заранее, вы также гарантируете, что вас не поймают, если неожиданно наступит удобный момент.

Покажите мне предпринимателя, и я покажу вам человека, ищущего деньги. Хотя может быть трудно построить лучшую мышеловку, кажется, еще труднее найти кого-то, кто вложит в нее деньги. Основатели бизнеса постоянно ищут нужные связи, будь то правильный сетевой контакт или заслуживающая доверия третья сторона, которая может познакомить их с нужным человеком, у которого деньги прожигают дыру в кармане. Однако, в конце концов, дело не столько в том, кого вы знаете, сколько в том, что у вас есть.

Конечно, все знают и завидуют историям предпринимателей, которые случайно завершили раунд начального финансирования в течение десяти дней, а затем, пять лет спустя, торговали на NYSE. Да, время от времени случается история Золушки, но суровая реальность такова, что быстрого доступа к финансированию не существует. Инвесторы знают, что около 20% новых предприятий терпят неудачу в первый год, 30% терпят неудачу на втором году, а к пятому году около 50% из них закрываются. Соответственно, инвесторы осторожны и сомнительны по своей природе.

Стартапы должны знать, как привлечь инвесторов, если они хотят получить от них финансирование. В этой статье я собрал воедино уроки, извлеченные из собственного опыта, с обсуждением ключевых моментов, на которые обращают внимание инвесторы при принятии инвестиционного решения, и некоторыми идеями о том, где искать финансирование.

1. Увлеченные основатели с шкурой в игре

Основателям бизнеса довольно легко найти страсть к своему стартапу. Они верят в продукт/услугу, которую хотят предоставить. Они уверены, что это улучшение по сравнению с существующими продуктами или новый способ решения старой проблемы — другими словами, лучшая мышеловка. Но насколько глубока их страсть? Готовы ли они, чтобы им говорили «нет» снова и снова, и продолжали бы продолжать?

Обратите внимание на Кена Дэвенпорта, бродвейского продюсера «Однажды на этом острове», который сказал во время своей речи на вручении премии «Тони» в 2018 году:

Полу Либену, который согласился, когда мы принесли в этот театр 1000 фунтов песка, двух коз и курицу. Всем людям, которые мечтают делать то, что делаю я и что делают все остальные в этой комнате. Не прекращайте задавать свой вопрос — вы можете получить свое «да».

Кен продолжал искать кого-то, кто мог бы финансировать его производство, потому что он страстно желал этого и верил в него. Он продолжал искать свое «да».

Однако, хотя большинство инвесторов хотят и ценят страстных предпринимателей, они также ищут тех, кто готов вкладывать собственные деньги. Когда я работал в сфере кредитования недвижимости и оборудования, ко мне обратился человек, который хотел открыть ферму киви в Грузии. Он сказал, что когда у новозеландских производителей была зима, в Грузии было лето, и рынок киви был в его распоряжении. Он нашел землю для покупки, у него был список оборудования, которое нужно было купить, и он определил оптовых торговцев фруктами, которые0025 мог купить свой урожай (хотя у него не было никаких обязательств). Он рассчитывал, что сможет продавать киви по 50 центов за штуку. Все, что ему было нужно, это 100% финансирование стартовой стоимости. Я сказал ему: «То, что у тебя есть, — это идея, а не бизнес». Между прочим, это было около 20 лет назад, и я никогда не видел, чтобы киви продавались дороже 33 центов.

Как учредитель, вам придется собрать первоначальный капитал самостоятельно. Вы можете сделать это за счет собственных сбережений, займов, семьи, друзей и т. д. Но вы должны быть готовы продемонстрировать, что верите в продукт/услугу настолько, чтобы инвестировать собственные деньги. Вы должны будете поднять бизнес с нуля самостоятельно.

2. Traction

Большую часть времени новое предприятие должно будет продемонстрировать, что оно имеет рыночный продукт или услугу — как правило, начав свою деятельность и продемонстрировав значительную способность продавать продукт или услугу. В некотором роде предприятие должно иметь «доказательство концепции», чтобы показать его инвесторам.

Я консультировал один стартап, который хотел, по сути, платить людям за просмотр целевой рекламы. Они тестировали рынок, собирая ссылки на рекламу на YouTube по различным категориям, а затем платили людям несколько центов за просмотр рекламы в категориях, которые они сочли релевантными. Оказалось, что люди охотно смотрели рекламу, если им платили; таким образом, они считали, что люди будут смотреть рекламу, если она получит реальную ценность. Бизнес смог привлечь начальный капитал и привлечь внимание венчурной фирмы, которая серьезно рассматривала возможность финансирования платформы. К сожалению, оказалось, что, хотя люди будут смотреть рекламу за деньги, они не всегда будут смотреть ее за ценность в натуральной форме. Тем не менее, тот факт, что была достигнута некоторая степень тяги или доказательство концепции, был причиной того, что платформа рассматривалась для финансирования.

Большинство инвесторов ищут возможности для бизнеса с потенциалом роста. Соответственно, если ваш рынок находится всего в 25 милях от вашей штаб-квартиры, ваш рост ограничен. Вам нужен рынок со значительным охватом, по крайней мере, на региональном уровне, в зависимости от характера вашего продукта. Если вы продаете доски для серфинга, у вас явно есть региональный рынок вдоль береговой линии, но, учитывая общий рынок досок для серфинга, этого может быть достаточно. Не у каждого продукта будет мировой рынок, как у iPhone. Однако для привлечения инвесторов потребуется достаточно большой рынок, на котором в ваши операции можно включить эффект масштаба для увеличения маржи и прибыли.

Если продукт не новый, а только что вышел на существующий рынок, возникают те же вопросы. Однако предполагается, что любая доля рынка, которую вы получаете, принадлежит какому-то другому конкуренту; Таким образом, ваше конкурентное преимущество должно быть очевидным.

4. Дифференциация продукта/конкурентное преимущество

Это станет критическим вопросом для инвесторов. Что делает ваш продукт/услугу уникальным? В вашем продукте должно быть что-то, что отличает его от других. Если у вас есть продукт, который вы никогда раньше не видели, и вы первыми вышли на рынок, это может быть так. Однако большинство стартапов выходят на существующие рынки. Что же тогда отличает вас? Рассмотрим часы MVMT. Эта компания осознала, что на рынке существует множество качественных часов. Их подход заключался в предоставлении высококачественных часов по низкой цене. Их конкурентное преимущество: доступная цена при равном качестве. Напротив, Rolex позиционирует себя как лидер по качеству и дизайну, что оправдывает их премиальную цену. Их отличие: они считают, что у них лучший продукт на рынке.

Помимо консультирования, я также преподаю в местных университетах. Один предмет, который я преподаю, — это предпринимательство. Каждый студент должен подготовить бизнес-план для реальной бизнес-идеи (или той, которую они составляют для класса). Некоторые из этих бизнес-планов предназначены для очень скромных предприятий, но часто для уже существующих предприятий, таких как парикмахерские, рестораны или ландшафтные компании. Один из планов заключался в создании парикмахерской для афроамериканского сообщества. Когда я спросил о конкурентном преимуществе, студентка сказала мне, что в ее городе 40% населения составляют афроамериканцы, но ближайший конкурент находится в 45 милях от Сент-Луиса. Ее конкурентным преимуществом было физическое расположение на ее рынке.

5. Члены команды и делегирование

Стремясь сэкономить, большинство стартапов имеют очень ограниченный персонал: часто только один или два основателя операции. Вопрос не столько в том, имеет ли бизнес один или десять сотрудников, сколько в том, достаточно ли в бизнесе ключевых сотрудников, охватывающих наиболее важные области. Например, если ваш бизнес разрабатывает следующее использование технологии блокчейна, есть ли у вас в штате кто-то, кто является экспертом в области блокчейна? У вас должен быть эксперт в области технологии или рынка, на который вы выходите.

Еще одна область — оперативное управление. Инвесторы хотят знать, что вы (или ваши сотрудники) разработали операционную политику и процедуры для контроля бизнеса и обеспечения того, чтобы их инвестиции не были потрачены впустую. Ваш бизнес должен выйти за рамки этапа «притворяйтесь, прежде чем сделать это», иначе у инвесторов не будет уверенности в том, что ваша компания является «настоящим бизнесом».

А вы как учредитель делегировали полномочия экспертам? Ни у кого нет всех навыков, необходимых для успешного ведения бизнеса. Однако основатели бизнеса больше похожи на родителей, когда дело доходит до их бизнеса (т. е. это их детище). Основатели слишком часто пытаются взять на себя все обязанности и централизовать контроль над собой. Инвесторы находят утешение в бизнесе, в котором есть команда, где члены команды обладают опытом и наделены достаточными полномочиями для наблюдения за своей областью деятельности.

6. Стратегия выхода

У инвесторов есть два основных финансовых вопроса о проектах: сколько мне нужно инвестировать и когда я должен инвестировать? Сколько я получу обратно, и когда я получу его? На оба эти вопроса можно ответить путем тщательного финансового прогноза. Тип прогноза, который хотят видеть инвесторы, включает:

  1. Полное описание предположений, лежащих в основе модели
  2. Полный комплект предварительных финансовых отчетов: отчет о прибылях и убытках, балансовый отчет и отчет о движении денежных средств
  3. Анализ рентабельности инвестиций с использованием методов бюджетирования капиталовложений и различных расчетов рентабельности инвестиций
  4. Анализ чувствительности ключевых переменных
  5. Отчет об источниках денежных средств и использовании

Рекомендуется подготовить такую ​​модель с детализацией на уровне месяца, поскольку это позволяет выявить ежемесячный дефицит денежных средств. Я подготовил модели, в которых бизнес имел положительный денежный поток в течение года, но отрицательный денежный поток в течение первых нескольких месяцев. Подготовка моделей с ежегодной целостностью может скрыть эти детали и потенциально недооценить требуемые денежные вложения. Инвесторам не нравится, когда вам приходится возвращаться за дополнительными деньгами, потому что вы недооценили потребность в моделировании.

По сути, инвесторы хотят знать, когда они начнут получать доход и насколько большой доход они могут ожидать. Включение анализа капиталовложений и полного анализа рентабельности инвестиций решит эти проблемы.

Зачастую стартапу нецелесообразно нанимать финансового аналитика на полную ставку на ранних стадиях. Гораздо эффективнее привлекать экспертов де-факто, которые могут помочь в построении финансовой модели и передать лучшие практики команде основателей.

7. Х-фактор

Вы когда-нибудь сидели рядом с кем-то в самолете, и когда начинался разговор, вы обнаруживали, что у вас очень мало общего в профессиональном или социальном плане, но по какой-то причине вы просто общались? Это Х-фактор. Иногда, когда вы встречаетесь с инвесторами, возникает связь, которую вы не можете объяснить. Возможно, это личная химия. Может быть, это найти общую связь, как будто вы состоите в одном братстве или знаете одних и тех же людей. Вы не можете планировать Х-фактор, и вы не можете его искать. Однако, если вы обнаружите, что он существует, это принесет вам пользу.

Лучший способ узнать, существует ли Х-фактор, — быть аутентичным в своей презентации. Не будьте сверхпрофессионалом. Будь собой. Будьте предпринимателем, у которого есть идея — идея, которая может быть полезной для общества и/или в финансовом отношении. Говорите с инвесторами, а не с ними. И слушайте их. Вопросы, которые они задают, и комментарии, которые они делают, расскажут вам, что они считают важным. Слушание также приведет к идентификации тех вещей, которые сигнализируют о том, существует ли Х-фактор.

Я вместе с несколькими коллегами однажды провел день с человеком, который контролировал финансирование потенциального приобретения бизнеса, которое мы рассматривали. В течение дня мы узнали о нем не только профессионально, но и лично. У нас выработалось понимание того, что он ценил в бизнесе и в жизни. Я чувствовал, что между ним, мной и моими коллегами есть много общего. Однако в тот же вечер за ужином наш генеральный директор, которого в тот день с нами не было, рассказал анекдот, который прямо оскорбил финансиста. Все мы, кто знал этого человека, знали, что эта шутка уничтожила любой X-фактор, который мог существовать. Так и было. Мы получили письмо, в котором говорилось, что он не продвигает проект. Его причины были немного расплывчатыми, но большинство из нас знали, что причиной была потеря Х-фактора. До этого момента у нас было сильное ощущение, что эта сделка будет реализована. Безусловно, неудачный выбор юмора генеральным директором, вероятно, в любом случае погубил бы сделку, но почувствовать связь — Х-фактор — и затем наблюдать, как исчезает, было печально.

Где искать финансирование?

Итак, вы основатель бизнеса, увлеченный своим продуктом, у которого есть шкура в игре, в рыночном пространстве, которое дает значительные возможности для роста, с определенным конкурентным преимуществом и командой экспертов с полномочиями, необходимыми для выполнения бизнес и определенный план выхода. Где вы находите кого-то, кто будет финансировать ваш бизнес?

Инвесторы-ангелы

В отличие от венчурных капиталистов, которые обычно привлекают финансирование от других инвесторов, инвесторы-ангелы обычно вкладывают свои собственные деньги. Как и у большинства инвесторов, у бизнес-ангелов есть определенные типы фирм, которые их интересуют. Хороший способ найти потенциальных бизнес-ангелов — просмотреть базу данных, такую ​​как Angel Investment Network. На этом сайте (и подобных) вы можете загрузить предложение, которое найдут потенциальные инвесторы, провести исследование и связаться с потенциальными инвесторами. Инвесторы-ангелы часто вкладывают меньшие суммы, обычно в диапазоне от 25 000 до 100 000 долларов. Таким образом, в зависимости от суммы необходимого вам финансирования, вам может потребоваться определить более одного инвестора.

Я работал в стартапе, специализирующемся на интернет-рекламе. У нас было около 20 бизнес-ангелов с разными суммами инвестиций. Инвесторы-ангелы часто являются «одноразовыми» инвесторами, которые помогают вам сдвинуться с мертвой точки. Они будут искать стратегию выхода, либо через IPO, либо если вы получите финансирование роста от другого раунда размещения акций.

Венчурные капиталисты

Венчурные капиталисты (или «венчурные капиталисты») часто вкладывают значительные суммы денег: в 2017 году средний размер сделки составил 18,7 миллиона долларов. Венчурные инвесторы часто играют активную роль в управлении и руководстве компанией. Несколько лет назад я работал в кабельной компании, финансируемой венчурным капиталом. ВК взял 90% акций и получил два из пяти мест в совете директоров. Однако они профинансировали нас на 60 миллионов долларов. В Forbes есть хорошая статья, в которой подробно рассказывается о динамике работы с венчурными капиталистами. Что ищут венчурные капиталисты? В конце концов, венчурные капиталисты будут искать возможность выйти из своих инвестиций в течение определенного периода времени, часто через IPO.

Рассмотрим краудфандинг

Исторически только аккредитованные инвесторы могли покупать акции частных компаний. Аккредитованные инвесторы — это, по сути, состоятельные люди со значительным опытом работы в сфере инвестирования. Однако в 2012 году тогдашний президент США Барак Обама подписал Закон о стартапах для нашего бизнеса (JOBS). Этот закон, полностью реализованный в 2016 году, позволяет неаккредитованным инвесторам покупать акции при условии, что они делают это через утвержденный краудфандинг, такой как Start Engine 9.0372 1 . Многие стартапы заявили, что использование краудфандинга было хорошей альтернативой традиционным методам сбора средств. Для получения дополнительной информации о краудфандинге я бы порекомендовал эту статью.

Долговое финансирование

Для получения долевого финансирования (часто) требуется, чтобы учредители отказались от части своего капитала в стартапе. Иногда инвестору требуется контрольный пакет акций и право назначать членов совета директоров. Для некоторых основателей стартапов это неприемлемо. В таких случаях может быть предпочтительнее прибегнуть к заемному финансированию. Многие стартапы фактически финансируются за счет займов их основателей, которые занимают деньги, используя свой личный кредит. Это может происходить в форме использования личных кредитных карт или заимствования личных займов.

Банковские кредиты

Традиционные бизнес-кредиты от коммерческих банков возможны при условии, что бизнес может продемонстрировать, как он будет генерировать денежный поток для погашения кредита. Важно помнить, что коммерческие кредиты часто предоставляются с ковенантами, а это означает, что бизнес должен будет делать больше, чем просто своевременно платить. Часто банковские ковенанты требуют, чтобы бизнес соответствовал определенным коэффициентам, таким как коэффициент заработанных процентов по времени или коэффициент текущей ликвидности. Другие ковенанты могут включать запрет на дополнительный долг без разрешения банка. Если бизнес не соблюдает эти ковенанты, он может считаться техническим дефолтом, даже если платежи являются текущими. Таким образом, хотя банковские кредиты не требуют отказа от собственного капитала, они все же могут налагать операционные ограничения на бизнес.

SBA Loans

Администрация малого бизнеса предлагает несколько типов кредитов:

7(a) Кредиты: Кредиты для малого бизнеса, которые можно использовать для многих бизнес-покупок, таких как оборотный капитал, расширение бизнеса и оборудование, инвентаризация и покупка недвижимости. Сумма кредита может достигать 5 миллионов долларов.

Микрокредиты: Малые кредиты на сумму не более 50 000 долларов США, которые можно использовать для оборотного капитала, инвентаря, оборудования или других бизнес-проектов.

CDC/504 Кредиты: Крупные кредиты, используемые для приобретения основных средств, таких как недвижимость или оборудование. 504 Кредиты предлагаются в партнерстве с компаниями по развитию сообществ (CDC) и банками.

SBA не выдает ссуды напрямую, а работает через участвующих кредиторов.

Будьте избирательны

Ищете ли вы инвесторов-ангелов, венчурных капиталистов или банковское кредитование, найдите инвестора, который инвестировал в такие проекты, как ваш. Ищите инвесторов с историей инвестирования суммы денег, которую вы ищете. Никогда не используйте метод дробовика и отправляйте запрос на финансирование каждой фирме, которую вы назовете. Выбирайте тщательно, конкретно и с умом. Дайте понять, что вы связались с инвестором по какой-то причине (кроме того, что вам нужны деньги).

Networking

После того, как вы определили потенциальных инвесторов (долговых или акционерных), всегда полезно попытаться найти связь с фирмой. Инвесторы получают много-много незапрошенных инвестиционных предложений, и иногда между ними возникает связь. Но всегда хорошо быть представленным взаимной связью. В своих сетях поищите личные контакты, которые у вас есть с фирмой, будь то профессиональные ассоциации, общественные организации или даже старые соседи по комнате в колледже. Определите контакт с инвестором, а затем посмотрите, есть ли у вас общие контакты на сайтах сетей, таких как LinkedIn.

Будьте готовы рассказать о своем бизнесе. Подготовьте речь для лифта. Если бы кто-то попросил вас описать свой бизнес и потребность в финансировании за 30 секунд (или обычную поездку на лифте), что бы вы ответили? Подготовьте эту речь и отрепетируйте ее. Будьте готовы дать его в любой момент.

Дайте инвесторам возможность найти вас. Даже в эпоху цифровых коммуникаций я по-прежнему рекомендую использовать старую добрую визитную карточку. Однако, несмотря на то, что на лицевой стороне есть контактная информация, используйте обратную сторону карты, чтобы представить пункты о вашем бизнесе и обязательно укажите веб-адрес. Однако не давайте им ссылку на домашнюю страницу; дайте им ссылку на целевую страницу, ориентированную на инвесторов. Сделайте так, чтобы они почувствовали, что им дали доступ к «задней части дома», и от них не ожидается, что они будут подходить к вашей входной двери, как все остальные. Всякий раз, когда вы обсуждаете свой бизнес, давайте визитную карточку. Возможно, человек, которому вы даете карту, не является инвестором, но он может передать ее кому-то из своих знакомых.

Что инвесторы ищут в стартапе

В конце концов, получение финансирования для бизнеса зависит не столько от связей, сколько от наличия проекта, который можно финансировать. Тем не менее, вопрос о том, как привлечь инвесторов, можно резюмировать тем, может ли ваш стартап предложить им следующее:

  1. Страстные основатели со своей шкурой на кону,
  2. Продемонстрированная тяга,
  3. Значительный потенциал роста,
  4. Дифференциация продукта/конкурентное преимущество,
  5. Члены команды с опытом и делегированными полномочиями и
  6. Определенная стратегия выхода

Потребуется некоторое исследование, чтобы найти правильного инвестора, который вложит нужную сумму денег на приемлемых условиях. Это может занять некоторое время, но если вы верите в то, что делаете, продолжайте искать, пока не найдете свое «да».


Примечания

1 Ссылка на любого инвестора, поставщика инвестиционных услуг, ссылка на их веб-сайт или другой комментарий не должны рассматриваться как рекомендация или реклама любого рода или характера со стороны автора или Toptal. Эти компании или веб-сайты просто упоминаются в качестве примеров.


Раскрытие информации: Мнения, выраженные в статье, полностью принадлежат автору. Автор не получал и не получит прямого или косвенного вознаграждения в обмен на выражение конкретных рекомендаций или мнений в этом отчете. Исследования не следует использовать или полагаться на них как на инвестиционный совет.

Как найти инвесторов, которые помогут вашему стартапу взлететь

Связаться с отделом продаж

Войти

Открыть счет

2020-09-30

Как владелец бизнеса, вы многое делаете самостоятельно. Скорее всего, вы придумали свои собственные идеи, запустили многие аспекты своего бизнеса и добились того, что у вас есть, без посторонней помощи. Но наступает момент, когда необходимо дополнительное финансирование. В такие времена очень важно знать, как найти инвесторов.

Правильные инвесторы помогут масштабировать ваш малый бизнес. А для тех, кто все еще находится на стадии идеи, инвестор может означать разницу между тем, чтобы ваша идея ушла из-под земли или никогда не покидала вашу голову. Давайте посмотрим, как найти инвесторов и убедиться, что ваш бизнес готов к финансированию.

Как найти инвесторов: 8 вариантов финансирования

Потенциальные инвесторы доступны во многих местах. Но не всем инвесторам интересны одни и те же бизнес-модели. Прежде чем вы начнете обращаться за финансированием, важно понять, что предлагает каждый тип инвестора и что они ищут. Вот восемь вариантов, чтобы получить необходимый финансовый импульс:

1. Друзья и семья

Многие инвесторы приходят с определенными условиями: процентная ставка, частичное владение или даже роль члена совета директоров. Друзья и семья могут быть одной из редких групп инвесторов, у которых не всегда есть какие-либо критерии или затраты.

Чтобы запросить финансирование у друзей и родственников, вы можете связаться с ними по телефону, тексту или электронной почте и пригласить их на презентацию. Вы знаете свою семью лучше, чем кто-либо другой, поэтому адаптируйте свои методы к их особенностям. Если они неформальны и расслаблены, простая встреча за выпивкой или ужином может быть как нельзя кстати.

Где найти: Тот факт, что у вас личные отношения с друзьями и членами семьи, не означает, что вы должны отказаться от своего профессионализма. Объясните детали вашего плана и создайте контракт, в котором излагаются все условия, связанные с финансированием. Если у вас нет загадочной богатой тети, которая готова дать вам деньги, от вас, вероятно, в какой-то момент потребуют вернуть деньги. Уточните условия погашения в контракте, включая любые процентные ставки, частичное владение или другие положения. Будьте максимально откровенны в отношении ожиданий всех вовлеченных сторон.

2. Акционерное финансирование

Если ваша компания все еще находится на стадии стартапа, но прошла стадию идеи, акционерное финансирование является популярным способом получения финансирования. Акционерное финансирование — это практика получения финансирования от внешних сторон в обмен на акции вашей компании. Этот подход может помочь вам быстро собрать деньги, что может быть особенно полезно, если есть препятствие с большими затратами, которое вы изо всех сил пытаетесь преодолеть, например, новый продукт, который вы пытаетесь разработать, расширение или даже дорогостоящая кампания. .

Где найти: Долевое финансирование доступно из многих источников, включая друзей и семью. Вы также можете искать группы финансирования акционерного капитала в Интернете. Существуют инвестиционные фирмы, финансирующие акционерный капитал, и сайты краудфандинга, которые помогут представить ваш бизнес потенциальным инвесторам и получить необходимые вам деньги.

3. Венчурные капиталисты

Венчурные капиталисты (ВК) — это частные инвесторы, которые используют свои собственные деньги для финансирования бизнеса. Поскольку венчурные капиталисты — это люди, которые часто не связаны с группой, они могут предъявлять различные требования, связанные с финансированием. Некоторым венчурным капиталистам потребуется акционерный капитал или роль в совете директоров, в то время как другие могут быть заинтересованы только в получении процентов или в другой форме выплат.

Существуют также фирмы венчурного капитала, представляющие собой профессиональные группы индивидуальных инвесторов, которые финансируют предприятия. Фирмы венчурного капитала, как правило, более стандартизированы, чем отдельные венчурные капиталисты, а это означает, что у них также больше стандартных требований и ожиданий выплат. Фирма венчурного капитала вряд ли захочет акционерного капитала или права собственности, но она, вероятно, привяжет процентную ставку к деньгам, которые вы занимаете, и хочет получить прибыль.

Венчурные инвесторы обычно ищут компании с большим потенциалом роста. Если вы управляете скромным стартапом и планируете им оставаться, венчурный капиталист, скорее всего, не заинтересуется. Но если ваш бизнес быстро растет и работает на рынке с высокими доходами, венчурный капиталист или фирма могут стать отличным способом привлечения денег.

Где найти: Вы можете найти венчурные фирмы и частных лиц в Интернете. Некоторые сайты даже представят ваш бизнес потенциальным инвесторам и отдельным фирмам. Оттуда фирмы или инвесторы могут связаться с вами, давая вам возможность ответить, если вы заинтересованы. Покопайтесь, спросите в LinkedIn о рекомендациях и найдите инвесторов, которые лучше всего подходят вам.

4. Инвесторы-ангелы

Инвесторы-ангелы — один из самых востребованных вариантов финансирования. Ангел-инвестор — это тот, кто вкладывает собственные деньги в бизнес на ранней стадии, чтобы помочь ему расти. В отличие от венчурных капиталистов, которые сосредотачиваются на прибыли, инвесторы-ангелы хотят, чтобы компания преуспела. Они также обычно не заинтересованы в том, чтобы владеть частями вашей компании или играть роль в ее функциях.

Даже если ваш стартап находится на самой ранней стадии, бизнес-ангелы могут предоставить финансирование, которое не сопряжено с большим риском для вас. Бизнес-ангелы знают, что рискуют своими деньгами. Если ваш бизнес провалится, вероятность того, что вы попадете на крючок ангела-инвестора, меньше, чем венчурного капиталиста.

Где найти: Как и венчурные капиталисты, бизнес-ангелы также могут быть связаны с группами. Например, Angel Capital Association — это инвестиционная сеть бизнес-ангелов, состоящая из аккредитованных инвесторов, которые финансируют многообещающие предприятия. Существуют также такие сайты, как Angellist, где вы можете найти индивидуальных инвесторов или группы.

5. Инкубатор

Если у вас есть новая бизнес-идея, но вы еще не реализовали ее полностью, инкубатор может быть как раз тем, что вам нужно.

Инкубатор — это программа, частная или некоммерческая, нацеленная на владельцев малого бизнеса с большими идеями и небольшим финансированием. Инкубаторы помогут вам получить доступ к информации и ресурсам, необходимым для реализации вашей бизнес-идеи и поиска необходимого начального финансирования. Но не все инкубаторы предоставляют реальное финансирование — они просто укажут вам правильное направление или подберут вам потенциальных партнеров.

Где найти: в Интернете доступно множество инкубаторов — Ycombinator — один из самых популярных вариантов. Исследуйте свой район, чтобы узнать, есть ли поблизости программы-инкубаторы. Если вы не можете найти местные варианты, сосредоточьтесь на онлайн-платформах и посмотрите, соответствует ли ваш бизнес их критериям.

6. Программы-акселераторы

Программа-акселератор аналогична инкубатору в том, что они предоставляют широкий спектр ресурсов. В отличие от инкубаторов, акселераторы занимаются уже существующими компаниями, а не теми, у кого есть только идея.

Ускорительные программы могут быть частными, спонсируемыми инвестиционными фирмами или даже принадлежать компаниям или колледжам. Хотя акселераторы могут различаться, большинство из них предлагают финансирование для развития бизнеса. Наряду с деньгами они могут предлагать обучение, доступ к экспертам и дополнительные ресурсы, чтобы владельцы бизнеса оставались на пути к успеху.

Где найти: Ускорительные программы доступны локально и в Интернете на таких платформах, как Gust. Опять же, посмотрите, сможете ли вы сначала найти местную группу. Они могут быть менее конкурентоспособными и иметь преимущество более персонализированной помощи. Если ничего не происходит, проверьте в Интернете и найдите подходящую программу.

7. Краудфандинговые платформы

Краудфандинг — это тип финансирования, при котором люди «инвестируют» в вашу компанию в обмен на результат. Вместо интереса или собственности краудфандинг обычно включает в себя предоставление версии вашего продукта или услуги с ранним доступом в обмен на финансирование.

Краудфандинг — особенно эффективный способ финансирования продуктов, идеи которых уже вышли из моды и находятся в процессе создания прототипов. Это означает, что как новые, так и уже существующие предприятия могут хорошо подходить для краудфандинга. Имейте в виду, что если вы не получите обещанное вознаграждение после краудфандинговой кампании, ваш бизнес и его репутация могут серьезно пострадать.

Где найти: краудфандинг традиционно осуществляется в Интернете через такие сайты, как Kickstarter и Indiegogo, что позволяет легко представить ваш продукт широкой аудитории.

8. Традиционные бизнес-кредиты

И последнее, но не менее важное: вы можете выбрать традиционный бизнес-кредит. Бизнес-кредит или банковский кредит предлагается финансовым учреждением и обычно предоставляется с установленной процентной ставкой.

Банковские кредиты могут использоваться по разным причинам и подходят практически для любого бизнеса. В отличие от других типов инвесторов и источников финансирования в этом списке, к кредитам предъявляются самые строгие требования. Вашему бизнесу потребуется какая-то установленная кредитная история или подтверждение дохода, или поручитель, если у вас нет кредитной истории.

Где найти: Банковские кредиты можно получить практически в любом финансовом учреждении, будь то местное, национальное или онлайн. Администрация малого бизнеса (SBA) — отличный ресурс, который поможет вам найти подходящие кредиты через партнерские финансовые учреждения.

Краткие советы, как подготовиться к инвестору

Прежде чем найти инвестора, ваша компания должна отметить все необходимые пункты. Вот несколько советов, которые помогут увеличить ваши шансы привлечь внимание инвесторов.

Убедитесь, что у вас есть бизнес-план

Инвесторы хотят избежать плохих вложений. Бизнес-план может помочь внушить инвесторам доверие и показать им, что вы серьезный профессионал с потенциалом роста.

В бизнес-плане должна быть описана ваша бизнес-модель, все владельцы бизнеса и их роль в компании, а также финансовые цели вашей компании. Наличие бизнес-плана является частью должной осмотрительности для инвестирования и ведения бизнеса, поэтому, если у вас еще нет плана, это первый шаг.

Вы можете составить свой собственный бизнес-план, но компания, занимающаяся бизнес-планированием, может предложить более подробную информацию и увеличить шансы на то, что ваш план удовлетворит все требования потенциального инвестора. Компания по бизнес-планированию также сможет помочь вам с презентацией. Презентация будет содержать информацию о вашей компании и представлять ее таким образом, чтобы убедить потенциальных инвесторов.

Держите свои финансы в порядке

Аккуратные финансы — это хорошо, независимо от того, инвестор вы или нет. Точно так же, как бизнес-план может вселить уверенность в инвесторов, чистые финансы могут дать инвесторам более четкое представление о вашей компании и показать им, что у вас все в порядке.

Убедитесь, что у вас есть готовый отчет о прибылях и убытках, так как это даст инвесторам быстрый обзор прибыльности вашей компании. Вы также захотите работать над тем, чтобы иметь здоровый денежный поток, если можете, а также работать над тем, чтобы ваши операционные расходы были низкими. Все эти элементы будут сигнализировать инвесторам о том, что ваша компания является безопасным вложением.

Будьте готовы сказать «нет», если вам придется

Не все инвесторы будут искренними или будут искренне следовать вашим интересам. Вы знаете свой бизнес лучше, чем кто-либо другой. Если вам кажется, что инвестор предлагает вам невыгодную сделку или пытается воспользоваться вашим бизнесом, не бойтесь сказать «нет» финансированию.

Да, вам нужны инвесторы и финансирование. Но неправильный инвестор может привести к серьезной головной боли, чрезмерному интересу или даже к катастрофическим юридическим проблемам. Готовность сказать «нет» плохому инвестору на самом деле означает готовность сказать «да» вашему бизнесу.

Пополнить свои средства с помощью кредита

Поиск инвестора требует времени. Даже без нее бизнес-кредитная карта отлично подходит для вашего финансового арсенала.

Кредитные карты для бизнеса позволяют распределять покупки и оплачивать их в течение определенного времени, увеличивая имеющиеся средства. Они также защищают ваши личные средства в случае мошенничества и могут помочь вам приобрести необходимое оборудование и другие предметы первой необходимости для работы вашей компании.

Лучшая бизнес-кредитная карта позволяет вам получать вознаграждение за потраченные деньги, что дает вам возможность получить еще больше денег. Например, карта Brex 30 вознаграждает вас за каждую совершенную покупку, давая вам еще больше баллов за такие вещи, как удаленные технологии или доставка еды. Эти привилегии продолжают предоставляться даже после того, как вы нашли инвестора.

Знайте, как найти инвесторов, которые будут работать на вас

Нет двух одинаковых предприятий, и нет двух разных типов инвесторов. Внимательно изучите каждый тип инвесторов, отмечая, кто что ищет и что они предлагают в обмен на свое финансирование.

Если вы хотите сохранить полный контроль над своей компанией, подумайте о том, чтобы стать ангелом-инвестором и избегать долевого финансирования или венчурного капитала, ищущего частичное владение. Помните, что некоторые инвесторы, такие как инкубаторы и акселераторы, работают только с бизнесом на ранних стадиях.

Независимо от того, какого типа инвестора вы ищете, бизнес-план и точные финансовые отчеты имеют решающее значение для перехода вашей компании на следующий этап.

Статьи по теме

Отчет Stealth Capital за 2018 год: отслеживание скрытых миллиардов

4 области управления малым бизнесом для улучшения вашего стартапа

6 кредитов для стартапов, которые должны рассмотреть новые основатели

Руководство по финансированию серий A, B, C для стартапов

Контакты отдела продаж

Войти

Открыть счет

30. 09.2020

Будучи владельцем бизнеса, вы многое делаете самостоятельно. Скорее всего, вы придумали свои собственные идеи, запустили многие аспекты своего бизнеса и добились того, что у вас есть, без посторонней помощи. Но наступает момент, когда необходимо дополнительное финансирование. В такие времена очень важно знать, как найти инвесторов.

Правильные инвесторы помогут масштабировать ваш малый бизнес. А для тех, кто все еще находится на стадии идеи, инвестор может означать разницу между тем, чтобы ваша идея ушла из-под земли или никогда не покидала вашу голову. Давайте посмотрим, как найти инвесторов и убедиться, что ваш бизнес готов к финансированию.

Как найти инвесторов: 8 вариантов финансирования

Потенциальные инвесторы доступны во многих местах. Но не всем инвесторам интересны одни и те же бизнес-модели. Прежде чем вы начнете обращаться за финансированием, важно понять, что предлагает каждый тип инвестора и что они ищут. Вот восемь вариантов, чтобы получить необходимый финансовый импульс:

1.

Друзья и семья

Многие инвесторы приходят с определенными условиями: процентная ставка, частичное владение или даже роль члена совета директоров. Друзья и семья могут быть одной из редких групп инвесторов, у которых не всегда есть какие-либо критерии или затраты.

Чтобы запросить финансирование у друзей и родственников, вы можете связаться с ними по телефону, тексту или электронной почте и пригласить их на презентацию. Вы знаете свою семью лучше, чем кто-либо другой, поэтому адаптируйте свои методы к их особенностям. Если они неформальны и расслаблены, простая встреча за выпивкой или ужином может быть как нельзя кстати.

Где найти: Тот факт, что у вас личные отношения с друзьями и членами семьи, не означает, что вы должны отказаться от своего профессионализма. Объясните детали вашего плана и создайте контракт, в котором излагаются все условия, связанные с финансированием. Если у вас нет загадочной богатой тети, которая готова дать вам деньги, от вас, вероятно, в какой-то момент потребуют вернуть деньги. Уточните условия погашения в контракте, включая любые процентные ставки, частичное владение или другие положения. Будьте максимально откровенны в отношении ожиданий всех вовлеченных сторон.

2. Акционерное финансирование

Если ваша компания все еще находится на стадии стартапа, но прошла стадию идеи, акционерное финансирование является популярным способом получения финансирования. Акционерное финансирование — это практика получения финансирования от внешних сторон в обмен на акции вашей компании. Этот подход может помочь вам быстро собрать деньги, что может быть особенно полезно, если есть препятствие с большими затратами, которое вы изо всех сил пытаетесь преодолеть, например, новый продукт, который вы пытаетесь разработать, расширение или даже дорогостоящая кампания. .

Где найти: Долевое финансирование доступно из многих источников, включая друзей и семью. Вы также можете искать группы финансирования акционерного капитала в Интернете. Существуют инвестиционные фирмы, финансирующие акционерный капитал, и сайты краудфандинга, которые помогут представить ваш бизнес потенциальным инвесторам и получить необходимые вам деньги.

3. Венчурные капиталисты

Венчурные капиталисты (ВК) — это частные инвесторы, которые используют свои собственные деньги для финансирования бизнеса. Поскольку венчурные капиталисты — это люди, которые часто не связаны с группой, они могут предъявлять различные требования, связанные с финансированием. Некоторым венчурным капиталистам потребуется акционерный капитал или роль в совете директоров, в то время как другие могут быть заинтересованы только в получении процентов или в другой форме выплат.

Существуют также фирмы венчурного капитала, представляющие собой профессиональные группы индивидуальных инвесторов, которые финансируют предприятия. Фирмы венчурного капитала, как правило, более стандартизированы, чем отдельные венчурные капиталисты, а это означает, что у них также больше стандартных требований и ожиданий выплат. Фирма венчурного капитала вряд ли захочет акционерного капитала или права собственности, но она, вероятно, привяжет процентную ставку к деньгам, которые вы занимаете, и хочет получить прибыль.

Венчурные инвесторы обычно ищут компании с большим потенциалом роста. Если вы управляете скромным стартапом и планируете им оставаться, венчурный капиталист, скорее всего, не заинтересуется. Но если ваш бизнес быстро растет и работает на рынке с высокими доходами, венчурный капиталист или фирма могут стать отличным способом привлечения денег.

Где найти: Вы можете найти венчурные фирмы и частных лиц в Интернете. Некоторые сайты даже представят ваш бизнес потенциальным инвесторам и отдельным фирмам. Оттуда фирмы или инвесторы могут связаться с вами, давая вам возможность ответить, если вы заинтересованы. Покопайтесь, спросите в LinkedIn о рекомендациях и найдите инвесторов, которые лучше всего подходят вам.

4. Инвесторы-ангелы

Инвесторы-ангелы — один из самых востребованных вариантов финансирования. Ангел-инвестор — это тот, кто вкладывает собственные деньги в бизнес на ранней стадии, чтобы помочь ему расти. В отличие от венчурных капиталистов, которые сосредотачиваются на прибыли, инвесторы-ангелы хотят, чтобы компания преуспела. Они также обычно не заинтересованы в том, чтобы владеть частями вашей компании или играть роль в ее функциях.

Даже если ваш стартап находится на самой ранней стадии, бизнес-ангелы могут предоставить финансирование, которое не сопряжено с большим риском для вас. Бизнес-ангелы знают, что рискуют своими деньгами. Если ваш бизнес провалится, вероятность того, что вы попадете на крючок ангела-инвестора, меньше, чем венчурного капиталиста.

Где найти: Как и венчурные капиталисты, бизнес-ангелы также могут быть связаны с группами. Например, Angel Capital Association — это инвестиционная сеть бизнес-ангелов, состоящая из аккредитованных инвесторов, которые финансируют многообещающие предприятия. Существуют также такие сайты, как Angellist, где вы можете найти индивидуальных инвесторов или группы.

5. Инкубатор

Если у вас есть новая бизнес-идея, но вы еще не реализовали ее полностью, инкубатор может быть как раз тем, что вам нужно.

Инкубатор — это программа, частная или некоммерческая, нацеленная на владельцев малого бизнеса с большими идеями и небольшим финансированием. Инкубаторы помогут вам получить доступ к информации и ресурсам, необходимым для реализации вашей бизнес-идеи и поиска необходимого начального финансирования. Но не все инкубаторы предоставляют реальное финансирование — они просто укажут вам правильное направление или подберут вам потенциальных партнеров.

Где найти: в Интернете доступно множество инкубаторов — Ycombinator — один из самых популярных вариантов. Исследуйте свой район, чтобы узнать, есть ли поблизости программы-инкубаторы. Если вы не можете найти местные варианты, сосредоточьтесь на онлайн-платформах и посмотрите, соответствует ли ваш бизнес их критериям.

6. Программы-акселераторы

Программа-акселератор аналогична инкубатору в том, что они предоставляют широкий спектр ресурсов. В отличие от инкубаторов, акселераторы занимаются уже существующими компаниями, а не теми, у кого есть только идея.

Ускорительные программы могут быть частными, спонсируемыми инвестиционными фирмами или даже принадлежать компаниям или колледжам. Хотя акселераторы могут различаться, большинство из них предлагают финансирование для развития бизнеса. Наряду с деньгами они могут предлагать обучение, доступ к экспертам и дополнительные ресурсы, чтобы владельцы бизнеса оставались на пути к успеху.

Где найти: Ускорительные программы доступны локально и в Интернете на таких платформах, как Gust. Опять же, посмотрите, сможете ли вы сначала найти местную группу. Они могут быть менее конкурентоспособными и иметь преимущество более персонализированной помощи. Если ничего не происходит, проверьте в Интернете и найдите подходящую программу.

7. Краудфандинговые платформы

Краудфандинг — это тип финансирования, при котором люди «инвестируют» в вашу компанию в обмен на результат. Вместо интереса или собственности краудфандинг обычно включает в себя предоставление версии вашего продукта или услуги с ранним доступом в обмен на финансирование.

Краудфандинг — особенно эффективный способ финансирования продуктов, идеи которых уже вышли из моды и находятся в процессе создания прототипов. Это означает, что как новые, так и уже существующие предприятия могут хорошо подходить для краудфандинга. Имейте в виду, что если вы не получите обещанное вознаграждение после краудфандинговой кампании, ваш бизнес и его репутация могут серьезно пострадать.

Где найти: краудфандинг традиционно осуществляется в Интернете через такие сайты, как Kickstarter и Indiegogo, что позволяет легко представить ваш продукт широкой аудитории.

8. Традиционные бизнес-кредиты

И последнее, но не менее важное: вы можете выбрать традиционный бизнес-кредит. Бизнес-кредит или банковский кредит предлагается финансовым учреждением и обычно предоставляется с установленной процентной ставкой.

Банковские кредиты могут использоваться по разным причинам и подходят практически для любого бизнеса. В отличие от других типов инвесторов и источников финансирования в этом списке, к кредитам предъявляются самые строгие требования. Вашему бизнесу потребуется какая-то установленная кредитная история или подтверждение дохода, или поручитель, если у вас нет кредитной истории.

Где найти: Банковские кредиты можно получить практически в любом финансовом учреждении, будь то местное, национальное или онлайн. Администрация малого бизнеса (SBA) — отличный ресурс, который поможет вам найти подходящие кредиты через партнерские финансовые учреждения.

Краткие советы, как подготовиться к инвестору

Прежде чем найти инвестора, ваша компания должна отметить все необходимые пункты. Вот несколько советов, которые помогут увеличить ваши шансы привлечь внимание инвесторов.

Убедитесь, что у вас есть бизнес-план

Инвесторы хотят избежать плохих вложений. Бизнес-план может помочь внушить инвесторам доверие и показать им, что вы серьезный профессионал с потенциалом роста.

В бизнес-плане должна быть описана ваша бизнес-модель, все владельцы бизнеса и их роль в компании, а также финансовые цели вашей компании. Наличие бизнес-плана является частью должной осмотрительности для инвестирования и ведения бизнеса, поэтому, если у вас еще нет плана, это первый шаг.

Вы можете составить свой собственный бизнес-план, но компания, занимающаяся бизнес-планированием, может предложить более подробную информацию и увеличить шансы на то, что ваш план удовлетворит все требования потенциального инвестора. Компания по бизнес-планированию также сможет помочь вам с презентацией. Презентация будет содержать информацию о вашей компании и представлять ее таким образом, чтобы убедить потенциальных инвесторов.

Держите свои финансы в порядке

Аккуратные финансы — это хорошо, независимо от того, инвестор вы или нет. Точно так же, как бизнес-план может вселить уверенность в инвесторов, чистые финансы могут дать инвесторам более четкое представление о вашей компании и показать им, что у вас все в порядке.

Убедитесь, что у вас есть готовый отчет о прибылях и убытках, так как это даст инвесторам быстрый обзор прибыльности вашей компании. Вы также захотите работать над тем, чтобы иметь здоровый денежный поток, если можете, а также работать над тем, чтобы ваши операционные расходы были низкими. Все эти элементы будут сигнализировать инвесторам о том, что ваша компания является безопасным вложением.

Будьте готовы сказать «нет», если вам придется

Не все инвесторы будут искренними или будут искренне следовать вашим интересам. Вы знаете свой бизнес лучше, чем кто-либо другой. Если вам кажется, что инвестор предлагает вам невыгодную сделку или пытается воспользоваться вашим бизнесом, не бойтесь сказать «нет» финансированию.

Да, вам нужны инвесторы и финансирование. Но неправильный инвестор может привести к серьезной головной боли, чрезмерному интересу или даже к катастрофическим юридическим проблемам. Готовность сказать «нет» плохому инвестору на самом деле означает готовность сказать «да» вашему бизнесу.

Пополнить свои средства с помощью кредита

Поиск инвестора требует времени. Даже без нее бизнес-кредитная карта отлично подходит для вашего финансового арсенала.

Кредитные карты для бизнеса позволяют распределять покупки и оплачивать их в течение определенного времени, увеличивая имеющиеся средства. Они также защищают ваши личные средства в случае мошенничества и могут помочь вам приобрести необходимое оборудование и другие предметы первой необходимости для работы вашей компании.

Лучшая бизнес-кредитная карта позволяет вам получать вознаграждение за потраченные деньги, что дает вам возможность получить еще больше денег. Например, карта Brex 30 вознаграждает вас за каждую совершенную покупку, давая вам еще больше баллов за такие вещи, как удаленные технологии или доставка еды. Эти привилегии продолжают предоставляться даже после того, как вы нашли инвестора.

Знайте, как найти инвесторов, которые будут работать на вас

Нет двух одинаковых предприятий, и нет двух разных типов инвесторов. Внимательно изучите каждый тип инвесторов, отмечая, кто что ищет и что они предлагают в обмен на свое финансирование.

Если вы хотите сохранить полный контроль над своей компанией, подумайте о том, чтобы стать ангелом-инвестором и избегать долевого финансирования или венчурного капитала, ищущего частичное владение. Помните, что некоторые инвесторы, такие как инкубаторы и акселераторы, работают только с бизнесом на ранних стадиях.

Независимо от того, какого типа инвестора вы ищете, бизнес-план и точные финансовые отчеты имеют решающее значение для перехода вашей компании на следующий этап.

Статьи по теме

Отчет Stealth Capital за 2018 год: отслеживание скрытых миллиардов

4 области управления малым бизнесом для улучшения вашего стартапа

6 кредитов для стартапов, которые должны рассмотреть новые основатели

Руководство по финансированию серий A, B, C для стартапов

Контакты отдела продаж

Войти

Открыть счет

30.09.2020

Будучи владельцем бизнеса, вы многое делаете самостоятельно. Скорее всего, вы придумали свои собственные идеи, запустили многие аспекты своего бизнеса и добились того, что у вас есть, без посторонней помощи. Но наступает момент, когда необходимо дополнительное финансирование. В такие времена очень важно знать, как найти инвесторов.

Правильные инвесторы помогут масштабировать ваш малый бизнес. А для тех, кто все еще находится на стадии идеи, инвестор может означать разницу между тем, чтобы ваша идея ушла из-под земли или никогда не покидала вашу голову. Давайте посмотрим, как найти инвесторов и убедиться, что ваш бизнес готов к финансированию.

Как найти инвесторов: 8 вариантов финансирования

Потенциальные инвесторы доступны во многих местах. Но не всем инвесторам интересны одни и те же бизнес-модели. Прежде чем вы начнете обращаться за финансированием, важно понять, что предлагает каждый тип инвестора и что они ищут. Вот восемь вариантов, чтобы получить необходимый финансовый импульс:

1. Друзья и семья

Многие инвесторы приходят с определенными условиями: процентная ставка, частичное владение или даже роль члена совета директоров. Друзья и семья могут быть одной из редких групп инвесторов, у которых не всегда есть какие-либо критерии или затраты.

Чтобы запросить финансирование у друзей и родственников, вы можете связаться с ними по телефону, тексту или электронной почте и пригласить их на презентацию. Вы знаете свою семью лучше, чем кто-либо другой, поэтому адаптируйте свои методы к их особенностям. Если они неформальны и расслаблены, простая встреча за выпивкой или ужином может быть как нельзя кстати.

Где найти: Тот факт, что у вас личные отношения с друзьями и членами семьи, не означает, что вы должны отказаться от своего профессионализма. Объясните детали вашего плана и создайте контракт, в котором излагаются все условия, связанные с финансированием. Если у вас нет загадочной богатой тети, которая готова дать вам деньги, от вас, вероятно, в какой-то момент потребуют вернуть деньги. Уточните условия погашения в контракте, включая любые процентные ставки, частичное владение или другие положения. Будьте максимально откровенны в отношении ожиданий всех вовлеченных сторон.

2. Акционерное финансирование

Если ваша компания все еще находится на стадии стартапа, но прошла стадию идеи, акционерное финансирование является популярным способом получения финансирования. Акционерное финансирование — это практика получения финансирования от внешних сторон в обмен на акции вашей компании. Этот подход может помочь вам быстро собрать деньги, что может быть особенно полезно, если есть препятствие с большими затратами, которое вы изо всех сил пытаетесь преодолеть, например, новый продукт, который вы пытаетесь разработать, расширение или даже дорогостоящая кампания. .

Где найти: Долевое финансирование доступно из многих источников, включая друзей и семью. Вы также можете искать группы финансирования акционерного капитала в Интернете. Существуют инвестиционные фирмы, финансирующие акционерный капитал, и сайты краудфандинга, которые помогут представить ваш бизнес потенциальным инвесторам и получить необходимые вам деньги.

3. Венчурные капиталисты

Венчурные капиталисты (ВК) — это частные инвесторы, которые используют свои собственные деньги для финансирования бизнеса. Поскольку венчурные капиталисты — это люди, которые часто не связаны с группой, они могут предъявлять различные требования, связанные с финансированием. Некоторым венчурным капиталистам потребуется акционерный капитал или роль в совете директоров, в то время как другие могут быть заинтересованы только в получении процентов или в другой форме выплат.

Существуют также фирмы венчурного капитала, представляющие собой профессиональные группы индивидуальных инвесторов, которые финансируют предприятия. Фирмы венчурного капитала, как правило, более стандартизированы, чем отдельные венчурные капиталисты, а это означает, что у них также больше стандартных требований и ожиданий выплат. Фирма венчурного капитала вряд ли захочет акционерного капитала или права собственности, но она, вероятно, привяжет процентную ставку к деньгам, которые вы занимаете, и хочет получить прибыль.

Венчурные инвесторы обычно ищут компании с большим потенциалом роста. Если вы управляете скромным стартапом и планируете им оставаться, венчурный капиталист, скорее всего, не заинтересуется. Но если ваш бизнес быстро растет и работает на рынке с высокими доходами, венчурный капиталист или фирма могут стать отличным способом привлечения денег.

Где найти: Вы можете найти венчурные фирмы и частных лиц в Интернете. Некоторые сайты даже представят ваш бизнес потенциальным инвесторам и отдельным фирмам. Оттуда фирмы или инвесторы могут связаться с вами, давая вам возможность ответить, если вы заинтересованы. Покопайтесь, спросите в LinkedIn о рекомендациях и найдите инвесторов, которые лучше всего подходят вам.

4. Инвесторы-ангелы

Инвесторы-ангелы — один из самых востребованных вариантов финансирования. Ангел-инвестор — это тот, кто вкладывает собственные деньги в бизнес на ранней стадии, чтобы помочь ему расти. В отличие от венчурных капиталистов, которые сосредотачиваются на прибыли, инвесторы-ангелы хотят, чтобы компания преуспела. Они также обычно не заинтересованы в том, чтобы владеть частями вашей компании или играть роль в ее функциях.

Даже если ваш стартап находится на самой ранней стадии, бизнес-ангелы могут предоставить финансирование, которое не сопряжено с большим риском для вас. Бизнес-ангелы знают, что рискуют своими деньгами. Если ваш бизнес провалится, вероятность того, что вы попадете на крючок ангела-инвестора, меньше, чем венчурного капиталиста.

Где найти: Как и венчурные капиталисты, бизнес-ангелы также могут быть связаны с группами. Например, Angel Capital Association — это инвестиционная сеть бизнес-ангелов, состоящая из аккредитованных инвесторов, которые финансируют многообещающие предприятия. Существуют также такие сайты, как Angellist, где вы можете найти индивидуальных инвесторов или группы.

5. Инкубатор

Если у вас есть новая бизнес-идея, но вы еще не реализовали ее полностью, инкубатор может быть как раз тем, что вам нужно.

Инкубатор — это программа, частная или некоммерческая, нацеленная на владельцев малого бизнеса с большими идеями и небольшим финансированием. Инкубаторы помогут вам получить доступ к информации и ресурсам, необходимым для реализации вашей бизнес-идеи и поиска необходимого начального финансирования. Но не все инкубаторы предоставляют реальное финансирование — они просто укажут вам правильное направление или подберут вам потенциальных партнеров.

Где найти: в Интернете доступно множество инкубаторов — Ycombinator — один из самых популярных вариантов. Исследуйте свой район, чтобы узнать, есть ли поблизости программы-инкубаторы. Если вы не можете найти местные варианты, сосредоточьтесь на онлайн-платформах и посмотрите, соответствует ли ваш бизнес их критериям.

6. Программы-акселераторы

Программа-акселератор аналогична инкубатору в том, что они предоставляют широкий спектр ресурсов. В отличие от инкубаторов, акселераторы занимаются уже существующими компаниями, а не теми, у кого есть только идея.

Ускорительные программы могут быть частными, спонсируемыми инвестиционными фирмами или даже принадлежать компаниям или колледжам. Хотя акселераторы могут различаться, большинство из них предлагают финансирование для развития бизнеса. Наряду с деньгами они могут предлагать обучение, доступ к экспертам и дополнительные ресурсы, чтобы владельцы бизнеса оставались на пути к успеху.

Где найти: Ускорительные программы доступны локально и в Интернете на таких платформах, как Gust. Опять же, посмотрите, сможете ли вы сначала найти местную группу. Они могут быть менее конкурентоспособными и иметь преимущество более персонализированной помощи. Если ничего не происходит, проверьте в Интернете и найдите подходящую программу.

7. Краудфандинговые платформы

Краудфандинг — это тип финансирования, при котором люди «инвестируют» в вашу компанию в обмен на результат. Вместо интереса или собственности краудфандинг обычно включает в себя предоставление версии вашего продукта или услуги с ранним доступом в обмен на финансирование.

Краудфандинг — особенно эффективный способ финансирования продуктов, идеи которых уже вышли из моды и находятся в процессе создания прототипов. Это означает, что как новые, так и уже существующие предприятия могут хорошо подходить для краудфандинга. Имейте в виду, что если вы не получите обещанное вознаграждение после краудфандинговой кампании, ваш бизнес и его репутация могут серьезно пострадать.

Где найти: краудфандинг традиционно осуществляется в Интернете через такие сайты, как Kickstarter и Indiegogo, что позволяет легко представить ваш продукт широкой аудитории.

8. Традиционные бизнес-кредиты

И последнее, но не менее важное: вы можете выбрать традиционный бизнес-кредит. Бизнес-кредит или банковский кредит предлагается финансовым учреждением и обычно предоставляется с установленной процентной ставкой.

Банковские кредиты могут использоваться по разным причинам и подходят практически для любого бизнеса. В отличие от других типов инвесторов и источников финансирования в этом списке, к кредитам предъявляются самые строгие требования. Вашему бизнесу потребуется какая-то установленная кредитная история или подтверждение дохода, или поручитель, если у вас нет кредитной истории.

Где найти: Банковские кредиты можно получить практически в любом финансовом учреждении, будь то местное, национальное или онлайн. Администрация малого бизнеса (SBA) — отличный ресурс, который поможет вам найти подходящие кредиты через партнерские финансовые учреждения.

Краткие советы, как подготовиться к инвестору

Прежде чем найти инвестора, ваша компания должна отметить все необходимые пункты. Вот несколько советов, которые помогут увеличить ваши шансы привлечь внимание инвесторов.

Убедитесь, что у вас есть бизнес-план

Инвесторы хотят избежать плохих вложений. Бизнес-план может помочь внушить инвесторам доверие и показать им, что вы серьезный профессионал с потенциалом роста.

В бизнес-плане должна быть описана ваша бизнес-модель, все владельцы бизнеса и их роль в компании, а также финансовые цели вашей компании. Наличие бизнес-плана является частью должной осмотрительности для инвестирования и ведения бизнеса, поэтому, если у вас еще нет плана, это первый шаг.

Вы можете составить свой собственный бизнес-план, но компания, занимающаяся бизнес-планированием, может предложить более подробную информацию и увеличить шансы на то, что ваш план удовлетворит все требования потенциального инвестора. Компания по бизнес-планированию также сможет помочь вам с презентацией. Презентация будет содержать информацию о вашей компании и представлять ее таким образом, чтобы убедить потенциальных инвесторов.

Держите свои финансы в порядке

Аккуратные финансы — это хорошо, независимо от того, инвестор вы или нет. Точно так же, как бизнес-план может вселить уверенность в инвесторов, чистые финансы могут дать инвесторам более четкое представление о вашей компании и показать им, что у вас все в порядке.

Убедитесь, что у вас есть готовый отчет о прибылях и убытках, так как это даст инвесторам быстрый обзор прибыльности вашей компании. Вы также захотите работать над тем, чтобы иметь здоровый денежный поток, если можете, а также работать над тем, чтобы ваши операционные расходы были низкими. Все эти элементы будут сигнализировать инвесторам о том, что ваша компания является безопасным вложением.

Будьте готовы сказать «нет», если вам придется

Не все инвесторы будут искренними или будут искренне следовать вашим интересам. Вы знаете свой бизнес лучше, чем кто-либо другой. Если вам кажется, что инвестор предлагает вам невыгодную сделку или пытается воспользоваться вашим бизнесом, не бойтесь сказать «нет» финансированию.

Да, вам нужны инвесторы и финансирование. Но неправильный инвестор может привести к серьезной головной боли, чрезмерному интересу или даже к катастрофическим юридическим проблемам. Готовность сказать «нет» плохому инвестору на самом деле означает готовность сказать «да» вашему бизнесу.

Пополнить свои средства с помощью кредита

Поиск инвестора требует времени. Даже без нее бизнес-кредитная карта отлично подходит для вашего финансового арсенала.

Кредитные карты для бизнеса позволяют распределять покупки и оплачивать их в течение определенного времени, увеличивая имеющиеся средства. Они также защищают ваши личные средства в случае мошенничества и могут помочь вам приобрести необходимое оборудование и другие предметы первой необходимости для работы вашей компании.

Лучшая бизнес-кредитная карта позволяет вам получать вознаграждение за потраченные деньги, что дает вам возможность получить еще больше денег. Например, карта Brex 30 вознаграждает вас за каждую совершенную покупку, давая вам еще больше баллов за такие вещи, как удаленные технологии или доставка еды. Эти привилегии продолжают предоставляться даже после того, как вы нашли инвестора.

Знайте, как найти инвесторов, которые будут работать на вас

Нет двух одинаковых предприятий, и нет двух разных типов инвесторов. Внимательно изучите каждый тип инвесторов, отмечая, кто что ищет и что они предлагают в обмен на свое финансирование.

Если вы хотите сохранить полный контроль над своей компанией, подумайте о том, чтобы стать ангелом-инвестором и избегать долевого финансирования или венчурного капитала, ищущего частичное владение. Помните, что некоторые инвесторы, такие как инкубаторы и акселераторы, работают только с бизнесом на ранних стадиях.

Независимо от того, какого типа инвестора вы ищете, бизнес-план и точные финансовые отчеты имеют решающее значение для перехода вашей компании на следующий этап.

Статьи по теме

Отчет Stealth Capital за 2018 год: отслеживание скрытых миллиардов

4 области управления малым бизнесом для улучшения вашего стартапа

6 кредитов для стартапов, которые следует учитывать новым основателям

Руководство по финансированию серий A, B, C для стартапов

Инвестируйте в стартапы | AngelList Venture

Инвестируйте в стартапы | Предприятие AngelList

Объявление: Ознакомьтесь с Rolling Funds и начните инвестировать прямо сейчас.

Подробнее

Для управляющих фондами

Избавьтесь от трений при инвестировании. AngelList занимается администрированием фонда, формированием индивидуального фонда, подачей нормативных документов, налогами и многим другим.

Начало работы

«Мы рассматривали венчурный продукт AngelList как коробочный фонд. Он хорошо работал для нас, потому что мы хотели запустить его как можно скорее и сосредоточить свое время на задачах с высоким уровнем кредитного плеча»

Тодд Голдберг, менеджер фонда: Todd & Rahul Fund

Избранные фонды

Инвестируйте в опытных венчурных капиталистов, поддерживающих стартапы, подписывайтесь ежеквартально и корректируйте свои инвестиции по мере развития ваших целей.

Узнайте больше о фондах

Ravikant Capital

Ravikant Capital будет инвестировать в технологические компании с оценочной стоимостью менее 100 миллионов долларов. Большинство инвестиций будет находиться в диапазоне от 101 до 500 тысяч долларов.

Мин. сумма инвестиций

$10 тыс. в квартал

Заметные инвестиции

Uber, Twitter, Postmates, Wish, Notion

Подробнее ежегодно, и Schox Venture Capital намерен инвестировать примерно 50-250 тысяч долларов примерно в половину этих стартапов.

Мин. сумма инвестиций

10 тысяч долларов в квартал

Известные инвестиции

Twilio (первый инвестор), Cruise (Серия A), Omada (Seed)

Узнать большеЗарегистрироваться

В настоящее время не привлекает

Джуд Гомила Роллинг Фонд

Я основатель и генеральный директор Golden ( a16z, DCVC, при поддержке Founders Fund) ранее был соучредителем и продал Heyzap [YC08]. Я поддержал более 200 стартапов, ориентированных на preseed/seed, включая 16 единорогов.

Мин. сумма инвестиций

25 тысяч долларов США в квартал

Крупные инвестиции

Airtable, Gusto, Ginkgo Bioworks, Benchling, Boom, Ironclad, Relativity Space, Solugen, Astra, Mercury, Astranis, Carta, Human Interest

Узнать большеЗарегистрироваться

В настоящее время не привлекается

Paradox Capital
,

Привет, я Меня зовут Кайл Тиббитс, директор по маркетингу Wander. com. Миссия моего фонда состоит в том, чтобы вооружить основателей, находящихся вне поля зрения Силиконовой долины, ранними проверками и экспертными советами для создания следующих великих компаний в любом месте.

Мин. сумма инвестиций

$12,5 тыс. в квартал

Крупные инвестиции

OpenStore, Clubhouse, Pipe, Wander, Primer

Узнать большеЗарегистрироваться School (Y Combinator S17, привлек $120 млн+). Небольшой фонд для расширения инвестиций бизнес-ангелов для поддержки самых амбициозных и преобразующих компаний мира.

Мин. сумма инвестиций

$12,5 тыс. в квартал

Заметные инвестиции

Clubhouse, Roam Research, Levels, Eight Sleep, Maven

Узнать большеЗарегистрироваться

В настоящее время не привлекает

AK Capital

Я начал активно ангельское инвестирование в январе 2018 года и сделал личные инвестиции в 27 компаний. Поток качественных сделок исходит от моих успешных сетей основателей и является естественным побочным продуктом моей текущей роли. Мне посчастливилось быть рядом с лучшими ангелами-инвесторами и начинающими управляющими фондами.

Мин. сумма инвестиций

$10 тыс. в квартал

Крупные инвестиции

Momentus Space (seed)

Узнать большеЗарегистрироваться

В настоящее время не привлекает

Immad Akhund Rolling Fund , привлек более 25 миллионов долларов от A16Z и CRV). За 5 лет я инвестировал в 150 компаний, включая 3 единорога, Rappi, Airtable и Rippling.

Мин. сумма инвестиций

10 тысяч долларов в квартал

Заметные инвестиции

Rappi (посев), Airtable (серия A), Rippling (посев), Substack (посев)

Узнать большеЗарегистрироваться оценивается в> 1 млрд долларов; Первые деньги в ZeroDown, InterviewBit. Получите доступ ко множеству сделок SaaS и Индии.

Мин. сумма инвестиций

6,25 тыс. долларов США в квартал

Крупные инвестиции

ZeroDown, InterviewBit, Zuddl

Узнать большеРегистрация

В настоящее время не занимается привлечением средств

TnT Ventures

TnT инвестирует в предприятия SaaS на ранних стадиях, главным образом, на предварительных и посевных стадиях.

Мин. сумма инвестиций

10 тысяч долларов США в квартал

Крупные инвестиции

Algolia (pre-seed), Shippo (pre-seed), Rippling (Series A)

Подробнее

Соседи по почте

Robinhood

Discord

Wise

Pipe

The Hustle

Cruise

Talkdesk

SimpleBet

OpenDoor

MindBloom

MainStreet

MoonPay

BitClout

Clubhouse

ClassDojo

BlockFi

Keep Truckin

Gorillas

EightSleep

Density

Alt

Follow @AngelList

Вот почему я <3
@AngelList

Мы инвестировали в компании, зарегистрированные по всему миру (включая Германию), и они берут на себя все произвольные боли и сложности

Даже мои небольшие личные ангельские инвестиции теперь осуществляются через единый фонд LP, который я создал на AL

Стоит каждой копейки

Создание скользящего фонда с @angellist было отличным опытом.

Упрощение бэк-офиса, управления привлечением/LP и инвестирования позволило нам сосредоточиться почти исключительно на новых инвестициях и работе с портфелем.

Они преодолевают многие барьеры в венчурном бизнесе

Было безумно быстро начать раунд финансирования для
@ReeplayerHQ с помощью инструмента RUV @AngelList. Спасибо AngelList (@avlok & @_KaiGill) за упрощение процесса привлечения основателей и Кэролайн за ответы на наши вопросы на протяжении всего пути 🙌

#vcs #startupnews #soccer

Это просто огромно. Поделитесь переносом на основе сделки за сделкой одним нажатием кнопки. Программы Scout в несколько кликов.

Они снова изменили правила игры… Я чувствую, что совершаю сделку в неделю. Они делают это так просто, а компании такие захватывающие

привет, меня зовут Патрик, и я наркоман синдиката @AngelList. нет, а если серьезно, продукт настолько хорош и эффективен для «демократизации» инвестиций в стартапы. на макроуровне я <3, что это подталкивает больше частного капитала в науку и инновации

Спасибо @AngelList за то, что он является отличной платформой, которая помогает нам запустить наш традиционный фонд PreSeed VC Impact Fund стоимостью 10 миллионов долларов США в рамках исключения 506 (c). 💚

почти уверен, что RUV от AngelList — лучший финтех-продукт из когда-либо выпущенных. Бьюсь об заклад, NPS (как для инвесторов, так и для основателей) зашкаливает

Наиболее распространенные отзывы основателей о Roll Up Vehicle (RUV) от @AngelList:

«Лучшие 8 тыс., которые я потратил»
«Я стыдно, что я не использовал это в предыдущих раундах»
«Хотел бы я иметь это в начале»
«Хотелось бы, чтобы это существовало раньше»
«Почему это не было доступно b4?»

Так выглядит показатель 100 NPS.

Очень впечатлен тем, как @AngelList превращает сложные юридические соглашения в демократизированные недорогие программные продукты.

Юристы: 😯

Несколько ангелов написали мне по электронной почте, говоря, как легко наш RUV сделал это для них

С некоторыми мы, вероятно, никогда бы не смогли работать иначе

Теперь, без комиссий, это не проблема для учредителей 👍

Новая панель инструментов LP от @AngelList лучше, чем та, которую используют 95% всех венчурных фондов. Любить это.

Для управляющих фондами

Оптимизируйте свой фонд с помощью нашего лучшего в своем классе программного обеспечения и инструментов. Мы занимаемся юридическим оформлением, вызовами капитала, налоговыми документами и всеми другими бэк-офисными услугами, которые нужны вашему фонду, независимо от его размера.

Начало работы

«Мы рассматривали венчурный продукт AngelList как коробочный фонд. Он хорошо сработал для нас, потому что мы хотели запустить его как можно скорее и сосредоточить свое время на задачах с высоким уровнем кредитного плеча»

Тодд Голдберг, менеджер фонда: Todd & Rahul Fund

«Если бы не AngelList, я бы не создал свой фонд. AngelList позволяет мне легко общаться с моими LP. Инфраструктура чистая и простая в использовании, а команда отзывчива. Мы можем заключать сделки очень быстро».

Шрирам Кришнан

Управляющий фондом

О компании AngelList Venture

Мы даем большему количеству людей возможность участвовать в венчурной экономике, а большему количеству стартапов — ресурсы, необходимые им для изменения мира.

Узнать большеПрисоединяйтесь к нам

Инвестиционная сеть ангелов США – Инвестиционные ангелы, местные и международные предприниматели

Инвестиционная сеть ангелов США – Инвестиционные ангелы, местные и международные предприниматели

Найдите подходящую инвестиционную возможность.

Исполнительный

Повышение на 20%

ПРИРОДНЫЙ ГАЗ BTC MINING

местоположение_на Юго-Запад, США

● Обеспечить прямое владение активами в биткойн-центре обработки данных, используя застрявший природный газ. ● Фиксированная стоимость электроэнергии по цене 0,005 цента за кВтч, что является одним из самых дешевых источников энергии в мире. ● Получайте ежемесячные платежи в биткойнах Virgin. ● Горизонт инвестирования 4-8 лет

• Надежное прямое владение активами в действующем центре обработки данных для майнинга биткойнов
• Мгновенно начать генерировать биткойны, которые защищены в кошельке LP

800 000 долларов США
Цель

40 000 долларов США
Мин. на одного инвестора

Узнать больше

Узнать больше

Исполнительный

Повышение на 15%

Товары для животных в Интернете

местоположение_на Запад, США

BaxterBoo — интернет-магазин товаров для животных. Миссия: предложить родителям домашних животных универсальный онлайн-шопинг с большим выбором забавных, необходимых и профессионально подобранных товаров для домашних животных. Достижение продаж; Собрал 700 тысяч долларов; 45 тыс.+ активных клиентов

• Возрождение компании и рост выручки почти до $4 млн за 2 года
• Более 45 тыс. клиентов и переход на продукты с постоянным потенциалом дохода

4 500 000 долларов США
Цель

50 000 долларов США
Мин. на одного инвестора

Узнать больше

Узнать больше

Избранное

17% собрано

Преимущество спорта

местоположение_на Юго-Восток, США

Торговая площадка, соединяющая спортсменов колледжей с платными возможностями обучения и наставничества молодежи и спортсменов старших классов в индустрии молодежного спорта с оборотом 15 миллиардов долларов в соответствии с новой политикой NIL NCAA.

• Отличные отзывы и поддержка от лучших спортсменов колледжей 4,97/5 Рейтинг
• Подписано партнерское соглашение с INFLCR — 70 тыс. спортсменов колледжей

1 000 000 долларов США
Цель

25 000 долларов США
Мин. на одного инвестора

Узнать больше

Узнать больше

Просматривайте бизнес-идеи, стартапы и крупные компании со всего мира.

Покажите мне поля

Представлено в

Мы помогаем инвесторам и предпринимателям строить прочные и выгодные отношения.

1 доллар США — 100 000 долларов США

местоположение_на Уорик, Нью-Йорк, США

Я был инспектором по строительству в течение 22 лет в крупной коммунальной компании в Нью-Йорке. В основном работал с подрядчиками, выполняющими крупные проекты, такие как восстановление паровой системы…

Области компетенции

Многие аспекты крупной коммунальной компании. операции …

Подробнее

10 000 долларов США — 100 000 долларов США

местоположение_на Фэрфилд, Коннектикут, США

До прихода в семейный офис я работал на различных должностях в страховой и банковской сфере. Я управляю портфелями как государственных, так и частных инвестиций и принимаю активное участие в…

Области компетенции

Управление портфелем, высокая доходность и кризис…

Подробнее

1000 долларов США — 25 000 долларов США

местоположение_на Биллингс, США

У меня есть докторская степень в области фармакологии, и я серийный предприниматель в области биофармацевтики, медицинских технологий и медицинской визуализации. Я основал четыре компании в этих областях и обслуживал…

Области специализации

Биотехнология, Фармакология, Биофарма, Медицина…

Подробнее

Что сейчас популярно…

Посмотреть все категории

Что говорят наши клиенты

«Как финансовый директор Zapaygo, я должен сказать, насколько я был впечатлен охватом Angel Investment Network и ее зарегистрированных инвесторов. Мы получили такой хороший отклик, что это позволило нам воспользоваться новыми возможностями запуска и увеличить нашу поднимать.»

Марк Бут @ Zapaygo

«Сложнее всего найти инвесторов/финансирование фильмов, особенно на этапе разработки, но AIN зарекомендовала себя как жизнеспособный источник, помогая нам с самого начала привлечь нескольких инвесторов и продвигая нашу фильм в производство».

Брендан Бирн @ Shadow Wolves Productions

«Angel Investment Network проделала для нас фантастическую работу. Мы сказали, что хотим встретиться с очень избранным числом искушенных инвесторов, которые понимают нашу отрасль, чтобы присоединиться к нашей группе инвесторов. Мы были очень впечатлены уровень и опыт потенциальных инвесторов, которым мы были представлены. Уровень успеха, с точки зрения того, сколько из них присоединились к нашему инвестиционному раунду, был превосходным. Инвестиционная сеть Angel была профессиональной, преданной и превзошла наши ожидания».

Ричард Сачар @ AltAssets

Я ищу. .. Сбор средств Сбор средств Инвестирование

Начать

&nbsp

Как выбрать подходящих инвесторов для своего стартапа

Будучи основателем стартапа на ранней стадии, вы обычно предполагаете, что должны принимать финансирование везде, где сможете его найти. Однако истинная ценность инвестиций может исходить из ваших отношений с инвесторами, с которыми вы решили работать. Партнеры, которых вы привлекаете в свой бизнес, и характер отношений, которые вы с ними строите, часто важнее, чем «узнаваемость имени» фирм венчурного капитала, в которых они работают.

Типы стартап-инвесторов
В общих чертах, инвесторы обычно попадают в одну из трех категорий:

Бизнес-ангелы  

Ангелы-инвесторы часто сами являются состоятельными людьми, которые вкладывают свои собственные деньги. Это означает, что они заинтересованы в том, чтобы быть немного более осторожными в принятии решений, поэтому они, как правило, приходят с меньшими суммами, чем фирмы венчурного капитала. Положительным моментом является то, что они часто готовы инвестировать на более ранних этапах, таких как посевной раунд. Ангелы-инвесторы часто заинтересованы в том, чтобы поддержать то, в чем они лично заинтересованы: основателей в своем регионе, компании в своей отрасли или идеи, в которые они верят.

Найти подходящего ангела может быть проблемой. Хотя такие инвесторы могут искать инвестиционные возможности, у них, как правило, нет формальных процессов подачи заявок или младших аналитиков, которые могли бы просеивать множество бизнес-планов. Итак, вы захотите подключиться к сети, начиная локально. Вы также можете искать и следить за веб-сайтами и сетями бизнес-ангелов, а также искать мероприятия бизнес-ангелов как на местном уровне, так и в Интернете. Затем вы можете исследовать отдельных ангелов, чтобы узнать, разделяет ли кто-либо из них вашу отрасль или направление.

Венчурный капитал

Самые высокопоставленные лица в фирме венчурного капитала (ВК) называются партнерами, а управляющий партнер обычно принимает окончательное решение. Венчурные фирмы сами не вкладывают деньги в стартапы; вместо этого они инвестируют от имени партнеров с ограниченной ответственностью (LP), которые предоставляют капитал.

В некоторых случаях эти инвесторы предоставляют дополнительный «последующий капитал», то есть они будут финансировать последующие раунды после своих первоначальных инвестиций, чтобы позволить компании расти без поиска новых внешних партнеров.

Чтобы найти фирмы для работы, вам нужно изучить свою личную сеть (бывают холодные знакомства). Акселераторы также часто помогают познакомить основателей с потенциальными инвесторами. Знакомство через предпринимателя, который уже принес хорошую прибыль фирме, может помочь войти в дверь.

Корпоративный венчурный капитал
Корпоративный венчурный капитал (CVC) является разновидностью венчурного капитала. Партнеры этих фирм инвестируют от имени крупных компаний, которые инвестируют в стартапы — часто те, которые работают в своей основной отрасли или рядом с ней. В отличие от VC-инвестиций, CVC-инвестиции осуществляются с использованием корпоративных долларов, а не за счет капитала партнеров с ограниченной ответственностью. GV, корпоративное венчурное подразделение Alphabet, материнской компании Google, является примером корпоративной венчурной фирмы.

Структурирование вашего сбора средств

На ранней стадии типичный посевной раунд может включать от одного до трех бизнес-ангелов, а также ведущего инвестора, который часто вносит не менее одной трети раунда. Этот ведущий инвестор устанавливает условия раунда и следит за тем, чтобы все остальные инвесторы были согласны по таким важным вопросам, как оценка, привилегированные права акционеров и условия сделки. Ведущий инвестор, как правило, также играет активную роль в перспективной стратегии вашей компании, помогая с наймом руководителей, работой на уровне директоров в вашем совете и ключевыми представлениями для будущих раундов финансирования. Проще говоря, ваш ведущий инвестор обеспечивает определенную степень безопасности для других инвесторов, поскольку они знают, что у вас есть хорошо оборудованная система поддержки для дальнейшего роста и успеха.

Выбор правильных инвесторов для вашего стартапа

Поиск инвесторов, которые могут быть заинтересованы, может показаться концом истории, но вы обязаны поддерживать разговор до тех пор, пока не будете уверены, что будете работать вместе хорошо. Размышляя о том, каких инвесторов вы хотите привлечь для сбора средств, полезно обратить внимание на несколько разных критериев:

Отраслевой опыт

Из какой отрасли работает ваш инвестиционный партнер? Как правило, хорошей идеей будет найти инвестиционных партнеров, которые разбираются во всех тонкостях вашей отрасли, в идеале благодаря практическому опыту. Эти инвесторы должны иметь глубокие знания о том, как отрасль исторически менялась с течением времени, о рыночных силах, влияющих на нее сейчас, и о том, куда она движется. Когда ваши инвесторы знакомы с вашей отраслью, они могут дать ценную информацию и практические советы, чтобы найти подход к рынку и избежать ловушек.

Функциональный опыт

Инвесторы с функциональным опытом владеют некоторыми или всеми основными навыками, связанными с предпринимательством и сбором средств. По сути, вы хотите, чтобы ваши инвесторы знали, что они делают, чтобы они могли помочь вывести ваш бизнес на новый уровень.

Если они бизнес-ангелы, построили ли они и/или продали компанию? Выступали ли они в качестве консультантов стартапов в прошлом или сами были основателями? Если это фирмы, специализируются ли они на финансах или отраслевой аналитике? Помогают ли они обычно стартапам с их операционными проблемами? Спросите других основателей об инвесторах, с которыми вы разговариваете, и изучите их биографию, чтобы узнать, какую ценность они могут предложить вам помимо денег.

Сеть

При оценке фирм может быть полезно изучить их портфолио на предмет других компаний, с которыми вы могли бы установить сеть для поиска партнеров, талантов, консультантов и даже других потенциальных инвесторов. Надежная сеть также может предоставить вам личное наставничество, а также советы, которые помогут вам укрепить ваш бизнес-план, операции и другие потенциальные области для улучшения. Взгляните на размер и расположение сети инвесторов, а также на отраслевой и функциональный опыт, который она включает.

Отношения инвестора с опытными, звездными серийными предпринимателями — или их отсутствие — также могут быть показателем их репутации как в сообществах основателей, так и в сообществах инвесторов.

Послужной список

Инвестор с глубокими карманами может показаться отличным, но если у него нет опыта работы с такими стартапами, как ваш, вам может быть лучше без его денег. Может быть полезно провести некоторое исследование их инвестиционного послужного списка. Работали ли они с компаниями, похожими на вашу?

В идеале вам следует искать фирмы венчурного капитала с историей успешных инвестиций и выходов. Одним из способов оценки послужного списка фирмы является ее валовой внутренний доход (IRR). Фирмы с более высоким IRR в течение более длительного периода времени теоретически более опытны и лучше подходят для развития вашего бизнеса. Различные фирмы обычно устанавливают разные цели IRR для своих портфелей в зависимости от стадии компаний, в которые они обычно инвестируют. чистый IRR около 20% за тот же период.

Многие из самых успешных бизнес-ангелов — бывшие предприниматели, создавшие собственные успешные стартапы. Вы также можете найти рекомендации людей, которые ранее работали с определенной фирмой, чтобы понять, как они реагируют, когда их инвестиции начинают идти наперекосяк.

Платформа, которая поможет вам расти

 

Самые полезные венчурные фирмы, как правило, предоставляют вам не только капитал, но и набор услуг, которые помогут вам. Например, у них может быть штатный операционный партнер или руководитель отдела маркетинга, который свяжет вас с контактами по связям с общественностью. Хотя инвесторы должны быть в состоянии помочь вам, они не обязательно являются продолжением вашей команды. Очень немногие инвесторы смогут обеспечить постоянный уровень поддержки. Когда вы пытаетесь определить пропускную способность венчурной фирмы, подумайте, что они говорят об услугах, которые они предоставляют, а также что говорят другие основатели, которые работали с ними. Вы также можете посмотреть, сколько стартапов они инвестируют. Те, кто инвестирует в меньшее количество стартапов , возможно, с большей вероятностью сможет предоставить вам как основателю больше времени и ресурсов, но это не всегда так.

Один тревожный сигнал при поиске инвесторов

Знать, чего следует избегать, не менее важно, чем знать, что искать в инвесторе. Одной из основных ловушек является обременительный перечень условий .  

Перечни условий имеют основополагающее значение для характера и стоимости инвестиций. Если вы поднимаете ценовой раунд, он может быть заведомо долгим. Перечень условий может состоять из сотен страниц и потенциально может создать разрыв между оценкой, которую вы желаете, и оценкой, которую инвестор готов вам дать. Вот несколько вещей, на которые следует обратить внимание при просмотре терминологического листа.

Ключевой вопрос для основателя — найти инвесторов для своего стартапа. Но как выбрать их не менее важно. В конце концов, какое-то время вы будете работать вместе. Стоит потратить время на то, чтобы подумать, какой тип инвестора принесет вам наибольшую пользу, а также провести некоторое исследование и работу с общественностью, чтобы найти подходящего инвестора.

В Carta мы помогаем стартапам с привлечением средств, вознаграждением, оценкой, управлением капиталом и многим другим. Свяжитесь с нами по телефону , чтобы узнать, как мы можем помочь вам расти.

РАСКРЫТИЕ ИНФОРМАЦИИ: Это сообщение от имени eShares Inc., d/b/a Carta Inc. («Carta»). Это сообщение предназначено только для информационных целей и содержит только общую информацию. Carta посредством этого сообщения не предоставляет бухгалтерские, деловые, финансовые, инвестиционные, юридические, налоговые или другие профессиональные консультации или услуги. Эта публикация не является заменой таких профессиональных советов или услуг и не должна использоваться в качестве основы для любого решения или действия, которые могут повлиять на ваш бизнес или интересы.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.