Быстро окупаемые бизнес проекты: Самые быстроокупаемые виды бизнеса
реакция бизнеса и рекомендации экспертов
В России маркировка для некоторых групп товаров с 2019 года стала обязательной, и каждый год список пополняется новыми категориями, а данные о продукции передаются в единую национальную систему «Честный знак».
Оглавление
- Евгений Шелковников, СЕО Docrobot:
- Опрос по маркировке товаров: участники
- Выгоды для бизнеса и маркировка
- Уменьшение нечестной конкуренции
- Оптимизация бизнес-процессов
- Данные для аналитики
- Рекомендации экспертов в области маркировки
- Не откладывать внедрение на последний момент
- Назначить ответственных
- Разработать карту активностей
- Выбрать программное обеспечение с широким функционалом
- Изучить опыт коллег по отрасли
- Обращаться за помощью к специалистам
- Юрий Малинин, президент Ассоциации «РОСЭУ»:
- Шаги для подключения к системе маркировки
- Технические решения для работы с маркировкой
- Усиленная квалифицированная электронная подпись
- Устройство для сканирования
- Система электронного документооборота
- Программное обеспечение для работы с «Честным знаком»
- ЭДО и маркировка
- Зарина Сафиуллина, директор по развитию направления ЮЗЭДО и платформы TerraLink xDE в «ТерраЛинк»
- Перспективы маркировки
Сейчас уже зарегистрировано более 870 тыс. юридических лиц и предпринимателей. Ассоциация «Разработчики и операторы систем электронных услуг» (РОСЭУ) совместно с компаниями Docrobot и «ТерраЛинк» в августе 2022 года провела опрос среди представителей бизнеса из разных сфер, чтобы узнать их мнение насчёт маркировки товаров, которая к 2024 году должна охватить все отрасли промышленности.
Исследование подтверждает: бизнес к обязательной маркировке товаров готов. Больше половины компаний (67%) уже её внедрили, при этом сравнительно небольшая часть (19%) предприятий сделали это давно, а 12% собираются приступить к внедрению в ближайшее время.
Узнаем, какие выгоды получил бизнес от цифровой маркировки и с чем столкнулись компании в процессе внедрения. Бонус — рекомендации от экспертов в области маркировки.
Евгений Шелковников, СЕО Docrobot:
«Маркировка товаров — закономерный процесс, отражающий потребность рынка в качественной продукции. Об этом свидетельствуют результаты опроса: 51% компаний назвали эту меру полезной и положительно её оценили.
Внедрение маркировки часто сопровождается вынужденной оптимизацией бизнес-процессов в компании. На старте приходится столкнуться с покупкой нового оборудования, переоснащением производства, необходимостью промаркировать остатки товаров и обучить сотрудников.
Однако в среднесрочной перспективе компании получают ряд преимуществ. В первую очередь, это подтверждение качества товара, защищённость бренда от подделок и контрафакта, рост выручки легальных производителей. Во вторую, оптимизация процессов, которая позволяет любому бизнесу работать проще и эффективнее».
Опрос по маркировке товаров: участники
В исследовании приняли участие компании, которые работают с подлежащими обязательной маркировке товарными группами: лекарствами (30%), молочной продукцией (18%), упакованной водой (7%), парфюмерной продукцией (4%), табачными изделиями (4%), алкогольными напитками (2%). Также участвовали компании из лёгкой (11%) и обувной (5%) промышленности, на которых обязательная маркировка тоже распространяется.
Выгоды для бизнеса и маркировка
По результатам опроса более 50% компаний положительно оценивают обязательную маркировку товаров и считают инициативу полезной, 21% из них согласны с нужностью и важностью меры, но в то же время отмечают сложность системы. И только 7% указали на рост бюрократических процедур, вызванный внедрением маркировки.
Компании видят и осознают выгоды, которые даёт маркировка. Помимо снижения контрафактной и некачественной продукции, маркировка несёт дополнительные выгоды.
Уменьшение нечестной конкуренции
22% респондентов отметили, что расходы на внедрение маркировки притормаживают инициативу бизнеса. Однако в перспективе эти затраты окупаются.
Код маркировки могут получить только те компании, которые зарегистрировались в «Честном знаке» и работают в соответствии с требованиями законодательства. Маркировка становится своеобразным «фильтром» и отсеивает недобросовестных производителей.
Как следствие, сокращается общее количество производителей. Конкурентов становится меньше, появляются свободные ниши. Соответственно, для честных производителей доля рынка для реализации продукции увеличивается, а прибыль растёт.
Оптимизация бизнес-процессов
В ходе опроса 29% компаний отметили, что при внедрении маркировки могут возникнуть сложности с перестройкой бизнес-процессов.
Маркировка — мощный драйвер для внутреннего развития бизнеса, устранения узких мест и оптимизации производства. Прежде всего, она позволяет вести учёт каждой единицы продукции. Это шанс навести доскональный порядок у себя на предприятии: одинаковые товары не путаются, нельзя сделать подмену, и вы можете точно отследить движение продукции по всей цепочке до самой кассы.
Данные для аналитики
С помощью системы «Честный знак» можно мгновенно узнать судьбу каждого конкретного товара: дошёл ли он до конечного потребителя и что с ним впоследствии стало.
Кроме того, накопленные данные по процессам перемещения маркированных товаров можно использовать для аналитики и на основе её регулировать спрос и предложение, прогнозировать продажи.
Рекомендации экспертов в области маркировки
Здесь рекомендации для компаний, которые начинают процесс внедрения маркировки и работу с маркированными товарами.
Не откладывать внедрение на последний момент
Маркировка — это не временное явление, она коснётся всех. Эксперты рекомендуют немного опережать законодательство и начинать процесс внедрения маркировки с самого начала эксперимента по конкретной товарной группе, чтобы к моменту введения требований быть максимально подготовленными.
Если отложить, перестройка на цифровой поэкземплярный учёт займёт больше времени. Причина — нужно адаптировать к маркировке сотрудников и все бизнес-процессы, а затем протестировать работу в новом формате
Так, по результатам исследования, 20% респондентов внедряли маркировку в течение двух месяцев.
Только 9% участников опроса смогли сделать это за две-три недели.
Назначить ответственных
Маркировка — комплексный кросс-функциональный проект, на который должны быть выделены отдельные ресурсы и команда. Нужно назначить ответственных в компании: кто отвечает за внедрение и контролирует передачу данных в «Честный знак». Тогда будет точно известно, сколько продукции произведено и сколько отправлено в оборот.
Разработать карту активностей
Нужно составить план внедрения маркировки, где прописать все шаги и включить в него возможные риски. Это поможет отследить, всё ли идёт как надо, быстро обнаружить проблемы и принять меры в случае необходимости.
Выбрать программное обеспечение с широким функционалом
Лучше использовать такое программное обеспечение, которое позволяет выполнять любые операции с маркированной продукцией: перемещение, списание, инвентаризация, агрегирование, приёмка и отгрузка товаров.
Даже если сейчас не нужны все функции, они могут понадобиться в будущем, и компания будет избавлена от дополнительных трат на внедрение и доработки.
Изучить опыт коллег по отрасли
Перед стартом хорошо бы изучить реализованные проекты по маркировке. На базе этого опыта можно выработать свой подход и подобрать лучшие для себя решения.
Методические рекомендации можно найти на сайте «Честного знака», в отраслевых сообществах, например, «Совет профессионалов по цепям поставок», и тематических телеграм-каналах: OFD24 «Маркировка Про», «Маркировка. Новости решений».
Обменяться мнениями с коллегами можно на отраслевых мероприятиях, вебинарах, круглых столах, где тема маркировки становится ведущей.
Обращаться за помощью к специалистам
Рекомендуем найти подрядчика, который обладает опытом внедрения маркировки и экспертизой в выборе оборудования. Здесь следует обращаться к операторам электронного документооборота (ЭДО) и компаниям, которые занимаются автоматизацией процессов.
Юрий Малинин, президент Ассоциации «РОСЭУ»:
«Маркировка – логичное продолжение развития электронного документооборота, который упрощает взаимодействие участников рынка и товарооборот, а также увеличивает прозрачность бизнеса.
Основное требование для работы с маркировкой – это переход на электронный документооборот, поэтому от компаний даже не требуется дополнительного обучения своих сотрудников.
На рынке электронных услуг есть множество решений, которые можно найти под потребности любой компании. Участники ассоциации активно поддерживают своих клиентов и предоставляют ряд услуг по внедрению маркировки продукции».
Шаги для подключения к системе маркировки
- Оформить электронную подпись и установить программное обеспечение для работы с ней.
- Зарегистрироваться в соответствующей контролирующей инстанции, у каждой товарной группы они свои.
- Зарегистрироваться в системе «Честный знак».
- Установить программное обеспечение для передачи данных в «Честный знак».
- Интегрировать решение для маркировки с учётной системой и системой электронного документооборота.
- Описать свои товары в системе.
- Заказать и оплатить коды маркировки.
- Приобрести оборудование для внедрения маркировки.
- Протестировать готовые образцы продукции.
Технические решения для работы с маркировкой
Усиленная квалифицированная электронная подпись
Электронная подпись необходима на всех этапах оборота маркированной продукции. Без неё нельзя зарегистрироваться в системе «Честный знак» и подписывать документы от поставщиков.
Вопрос, как оформить цифровую подпись, волнует 7% опрошенных. Сертификат электронной подписи можно получить в удостоверяющем центре ФНС России. Если уже есть электронная подпись, выданная аккредитованным Минкомсвязью России удостоверяющим центром, её можно использовать до 31 декабря 2022 года или до истечения срока действия сертификата.
Устройство для сканирования
Таким устройством может быть 2D-сканер или сканер с техническим зрением. Единственное требование — он должен поддерживать считывание двухмерных штрихкодов.
Сканер нужен для считывания DataMatrix-кодов маркировки при приёме и продаже товаров. Ещё с помощью сканера можно провести инвентаризацию на складе и проверить, есть ли товар из учётной системы в системе маркировки.
Проверить свой сканер на считывание кодов можно на сайте «Честного знака».
Система электронного документооборота
Документооборот по маркированной продукции ведётся строго в электронном виде. Именно через систему ЭДО компания может принимать и отправлять универсальные передаточные документы (УПД) и отслеживать перемещение продукции между контрагентами.
Программное обеспечение для работы с «Честным знаком»
С обработкой и передачей информации о кодах в систему «Честный знак» возникли трудности у 26% респондентов. Однако этот вопрос тоже легко решается: необходимо приобрести отдельное программное обеспечение, предназначенное специально для взаимодействия с системой. Его можно скачать с сайта «Честного знака» или заказать у разработчиков ПО.
Также 10,3% участников исследования интересует вопрос, где заказывать коды маркировки. Сделать это можно через личный кабинет на сайте «Честного знака». Сгенерированные коды хранятся в системе в течение 30 дней. А до начала обязательной маркировки коды предоставляются бесплатно.
ЭДО и маркировка
Передача данных в «Честный Знак» о перемещении товаров только с помощью электронного документооборота введена уже почти для всех товарных групп. С начала 2022 года она обязательна для обуви, легпрома, духов, парфюма, шин, с 1 сентября 2022 года — для молочной продукции, а с 1 ноября 2022 года к работе с ЭДО присоединится и упакованная вода.
Поэтому все, кто ранее передавал данные в систему маркировки напрямую, должны подключить ЭДО. При этом согласно опросу, подавляющее большинство компаний (71%) уже его используют, а в процессе перехода находятся 20% компаний и 9% только планируют начать работу с ЭДО.
Компании, внедрив ЭДО, не только выполняют требования законодательства, но и получают много ощутимых преимуществ.
Электронный документооборот упрощает процесс маркировки, делает его прозрачным, и обеспечивает надёжный канал связи с системой «Честный знак».
Зарина Сафиуллина, директор по развитию направления ЮЗЭДО и платформы TerraLink xDE в «ТерраЛинк»:
«Автоматизация работы склада и логистики – это залог улучшения качества сервиса, а переход к электронному документообороту с контрагентами повлечёт рост скорости обмена документами, экономию более 1,2 млн человеко-часов финансовых и административных подразделений, а также значительное снижение затрат.
Оперативное закрытие финансового периода, сокращение дебиторской задолженности, отказ от бумаги и курьерских служб – это позволит оперативно окупить инвестиции и получить прибыль».
Перспективы маркировки
Треть респондентов оптимистично отзываются о перспективах внедрения маркировки: они полагают, что инициатива поможет бороться с подделками товаров и некачественной продукцией.
Понравился материал? Поделись.
Теги:
маркировкаЧестный знак
Подписывайтесь на наши группы,
чтобы быть в курсе событий отрасли.
Станьте нашим автором.
Увеличьте лояльность своих читателей
⋆ 4000 Бизнес Идей ⋆ Qoodis.com !!!
4000 Бизнес Идей
Вы о написании бизнес-плана по производству бутилированной воды ? Если ДА, вот пример SWOT-анализа для компании, занимающейся бутилированной водой, чтобы помочь вам сформировать конкурентную стратегию …
Читать далее
4000 Бизнес Идей / 50 лучших идей / Производство
Вы заинтересованы в запуске завода по розливу воды но вы не знаете, как идти о процессе планирования? Ниже приведен пример шаблона того, как написать бизнес-план …
Читать далее
4000 Бизнес Идей / 50 лучших идей / Производство
Вы заинтересованы в запуске службы доставки бутилированной воды из дома? Вам нужен образец шаблона бизнес-плана доставки бутилированной воды шаблона ? Если ДА, тогда я советую …
Читать далее
4000 Бизнес Идей
Хотите защитить себя от неудач, связанных с кейтеринговым бизнесом? Если ДА, вот полное руководство по получению страхового покрытия ответственности за питание.
Если вы владеете компанией, …
Читать далее
4000 Бизнес Идей / Инвестиции
Сегодня я проснулся со странным чувством. Я проснулся этим утром, задавая себе следующие вопросы: , что если я обанкротился сегодня? Что если я потеряю все …
Читать далее
4000 Бизнес Идей / 50 лучших идей / Интернет Бизнес / Кредиты
Хотите начать бизнес в Нидерландах как иностранец? Если ДА, вот полное руководство плюс юридические требования для начала прибыльного бизнеса в Нидерландах. Хорошо, предоставив углубленный анализ …
Читать далее
4000 Бизнес Идей / 50 лучших идей / Интернет Бизнес
Хотите начать бизнес в Италии как иностранец? Если ДА, вот полное руководство плюс юридические требования для начала прибыльного бизнеса без денег в Италии. Хорошо, предоставив …
Читать далее
4000 Бизнес Идей / Кредиты
ГЛАВА ВТОРАЯ: Часть C — В дополнение к обладая качествами или качествами, перечисленными в части B этой главы, я выделил шесть дополнительных мер, которые вы …
Читать далее
4000 Бизнес Идей / Интернет Бизнес
Когда на ум приходят облигации, что на самом деле это означает ? Когда вы покупаете облигации, это автоматически означает, что вы одалживаете деньги правительству, совету …
Читать далее
4000 Бизнес Идей / Медиа Бизнес
Хотите продвигать свой бизнес и находить клиентов в Instagram Facebook? ? Если ДА, вот практическое руководство по быстрому росту вашего бизнеса в социальных сетях.
В …
Читать далее
4000 Бизнес Идей / Инвестиции / Кредиты
Желание каждого инвестора состоит в том, чтобы найти инвестиционный инструмент, который имеет меньше рисков, но может гарантировать им максимальную отдачу от своих инвестиций с меньшим …
Читать далее
4000 Бизнес Идей / Инвестиции / Интерес и стиль жизни / Интернет Бизнес
Отличительной чертой серьезного инвестора является способность продолжать исследовать способы продолжения увеличить свои инвестиционные доли в различных инвестиционных инструментах, чтобы оставаться актуальными и увеличивать свое благосостояние. …
Читать далее
4000 Бизнес Идей / Инвестиции / Интернет Бизнес / Производство
В последнее время одним из самых захватывающих изобретений последнего десятилетия был графен. Это простой двумерный лист чистых атомов углерода. Производство графена было преобразовано двумя учеными …
Читать далее
4000 Бизнес Идей / Инвестиции / Кредиты / Развлекательная программа
Фонды частного акционерного капитала являются основным инструментом, используемым для развития экономики многих стран чтобы помочь стартапам или предприятиям с высоким риском закрепиться на рынке.
Это …
Читать далее
4000 Бизнес Идей
Вы собираетесь начать бизнес в Нигерии ? Или вы управляете существующим бизнесом, который не был зарегистрирован? Хотите зарегистрировать название компании в Нигерии? Затем прочитайте, как …
Читать далее
4000 Бизнес Идей
Вы управляете кейтеринговой компанией и Вы хотите расширить в корпоративный кейтеринг? Если ДА, вот 7 советов инсайдеров, которые вы должны знать, чтобы стать корпоративным провайдером. …
Читать далее
‘; } if( undefined !== config.description ) { video += ‘
‘ + config.description + ‘
‘; } return video; } }
Как спланировать успех стартапа
Индивидуальные предприниматели, предприятия малого и среднего бизнеса и крупные корпорации вкладывают деньги в свою деятельность с целью получения окупаемости. Кроме того, они надеются, что их доходы увеличатся.
Смысл инвестирования в том, чтобы превзойти свой первоначальный финансовый статус. Это может быть рискованно, но часто стоит того.
Здесь мы рассмотрим, что такое период окупаемости, обрисуем методы оценки инвестиций и покажем, как они помогают планировать успех стартапа.
[См.: Удержание чистой прибыли и 3 вещи, которые ищет каждый венчурный капиталист ]
Что такое период окупаемости?
Период окупаемости — это время, необходимое для того, чтобы вернуть деньги, вложенные в инвестиции. Другими словами, это время, необходимое для достижения точки безубыточности .
Вложенные деньги предназначены для возврата — и чем короче метод окупаемости, тем лучше.
Как владелец стартапа, который, вероятно, находится в той или иной форме финансовых ограничений, вы должны стремиться к более короткому периоду окупаемости любых инвестиций. Это даст вам пространство для будущих инвестиций, которые в конечном итоге увеличат ваш доход.
Как рассчитать срок окупаемости
Итак, как рассчитать срок окупаемости?
Инвесторы и другие финансовые специалисты часто рассчитывают сроки окупаемости до принятия инвестиционных решений. Вы должны знать окупаемость инвестиций (ROI) вашего стартапа, прежде чем что-либо инвестировать. Но, в частности, вы должны знать, сколько времени потребуется, чтобы вернуть свои деньги.
Расчет периода окупаемости включает в себя определение того, сколько времени потребуется для возмещения любых первоначальных или общих затрат, связанных с инвестициями. И эта информация особенно полезна, когда инвестору необходимо быстро оценить предприятие. Когда дело доходит до дела, это очень надежная метрика, которую следует учитывать, прежде чем принимать какое-либо решение.
Теперь вам может быть интересно, как рассчитать срок окупаемости. Вот формула периода окупаемости:
Срок окупаемости = (стоимость ваших инвестиций) ÷ (среднегодовой денежный поток)
Пример периода окупаемости
Чтобы лучше понять, как все это работает, давайте рассмотрим пример периода окупаемости.
Представьте себе, что компания инвестирует 2 миллиона долларов США в конкретный проект, который, как ожидается, сэкономит около 500 000 долларов США в год. Если вы разделите стоимость ваших инвестиций (2 миллиона долларов США) на среднюю годовую экономию денежных средств (500 000 долларов США), общее количество составит 4.
Четыре представляет собой количество лет, которое потребуется вам, чтобы окупить ваши первоначальные инвестиции — Ваш срок окупаемости.
Для сравнения рассмотрим другой пример. Предположим, ваша компания инвестирует 1 миллион долларов США, что, как ожидается, позволит вам сэкономить около 400 000 долларов США в год. Если вы разделите свои инвестиции (1 миллион долларов США) на годовую экономию денежных средств (400 000 долларов США), вы получите 2,5.
Это означает, что срок окупаемости составляет два с половиной года. Таким образом, исходя исключительно из более короткого периода окупаемости, инвестиции во втором примере лучше, чем в первом.
Итак, что такое хороший срок окупаемости? В целом, план успеха вашего стартапа должен предусматривать короткие периоды окупаемости. Чем дольше ваши сроки окупаемости, тем менее желательны инвестиции.
Вот еще один пример. Если вы покупаете солнечные панели стоимостью 10 000 долларов США, а ваши ежемесячные сбережения на коммунальные услуги составляют 200 долларов США, вы сэкономите 2 400 долларов США в год.
Чтобы рассчитать период окупаемости, разделите свои инвестиции в солнечную энергетику в размере 10 000 долларов США на 2 400 долларов США, что равно 4,2. Это означает, что срок окупаемости составляет немногим более четырех лет.
[См. также: Простое руководство по управлению расходами бизнеса ]
Методы оценки инвестиций
Другим термином для методов оценки инвестиций является «методы бюджетирования капитала». Бюджетирование капиталовложений проекта является основным направлением деятельности корпоративных финансов.
И это также одно из ключевых направлений деятельности финансовых аналитиков.
Но что такое оценка инвестиций (т. е. составление бюджета капиталовложений)? Это процесс определения стоимости различных инвестиций. Вы можете проанализировать свои инвестиции в проект, а затем сравнить их, чтобы определить наилучшую ценность. Оттуда вы можете выбрать лучший курс действий для вашего стартапа.
Аналитики часто определяют сроки окупаемости, чтобы определить стоимость проекта и инвестиции в него. Но период окупаемости — не единственный полезный метод определения стоимости проекта и инвестиций.
На самом деле аналитики используют несколько методов оценки для сравнения инвестиций в проекты. Каждый метод оценки рассматривает проект с разных точек зрения, чтобы дать представление о его прибыльности.
Срок окупаемости: Это время, необходимое проекту для возмещения стоимости его первоначальных инвестиций.
Учетная норма прибыли: Это чистая бухгалтерская прибыль, полученная от инвестиций.
Чистая текущая стоимость: Это общая сумма дисконтированных будущих притоков и оттоков денежных средств по отношению к проекту — сумма.
Внутренняя норма доходности: Объединяет дисконтированную будущую доходность и первоначальные инвестиции.
Индекс прибыльности: Определяет, сколько денег вы зарабатываете на доллар первоначальных инвестиций.
Дисконтированный период окупаемости: Это расчет, основанный на вашем дисконтированном будущем денежном потоке.
[См.: 10 ключевых показателей бизнеса, которые должен знать каждый основатель стартапа ]
Преимущества и недостатки периода окупаемости ваших инвестиций
стратегия.
Основное преимущество использования формулы периода окупаемости заключается в том, что она полезна для финансового и капитального бюджета вашего стартапа.
Но вы также можете применить его к другим отраслям.
Предположим, что ваша компания хочет инвестировать в программное обеспечение как услугу (SaaS), такое как Xero . Прежде чем принять это решение, вы должны рассчитать окупаемость инвестиций (ROI) для нового инструмента. При этом укажите стоимость покупки (или, в данном случае, ежемесячную стоимость подписки) и любые другие расходы, связанные с обновлением программного обеспечения вашего бизнеса, которое может потребоваться.
Метрика периода окупаемости позволяет определить, имеют ли инвестиции в проект короткий или длинный горизонт. И чтобы принести пользу вашему стартапу, вы можете принять более обоснованное решение о том, какие инвестиции предпринять, не дожидаясь слишком долго, чтобы вернуть свои первоначальные инвестиционные средства.
Однако метрика периода окупаемости имеет недостатки. Формула периода окупаемости позволяет сделать простой и быстрый расчет. Но он не учитывает никаких будущих эффектов, таких как инфляция, временная стоимость денег и любые финансовые сложности с неравным денежным потоком в течение определенного периода.
Здесь вступает в действие дисконтированный период окупаемости . Это помогает людям и стартапам учитывать определенные недостатки. Формула простого периода окупаемости в целом благоприятна, но формула дисконтированного периода окупаемости помогает определить, является ли инвестиция особенно невыгодной.
[Связанные: Преимущества и недостатки нераспределенной прибыли ]
Срок окупаемости против дисконтированного периода окупаемости
Для ясности в этом сравнении расчет периода окупаемости — это то, как ваш стартап может определить, когда ожидать возмещения инвестиционных затрат. Таким образом, с точки зрения учета бюджета капиталовложений это означает время, необходимое для получения рентабельности инвестиций, равной сумме ваших первоначальных инвестиций.
Что касается дисконтированного периода окупаемости, этот показатель также определяет время, необходимое для возмещения первоначальных инвестиций. Но это также объясняет ценность вашего времени, поскольку оно относится к деньгам.
Вот формула дисконтированного периода окупаемости :
Дисконтированный период окупаемости = y + abs(n) / p
«y» — это период, следующий за периодом, когда денежный поток становится положительным.
«p» — дисконтированная стоимость денежного потока за период, когда денежный поток равен или превышает ноль.
«abs(n)» — абсолютное значение совокупного дисконтированного денежного потока в периоде «y».
Итак, допустим, ваш стартап хочет реализовать проект, требующий 6000 долларов США. Вы ожидаете, что проект будет зарабатывать 2000 долларов США за период в течение следующих четырех периодов. Соответствующая ставка дисконтирования составляет 5%.
Это означает, что дисконтированный срок окупаемости рассчитывается за вычетом первоначальных инвестиций (6000 долларов США) в начальный период. Когда начинается следующий период, вы добавляете 2000 долларов США (это приток денежных средств).
Затем вы берете текущую межбанковскую ставку (2,83 доллара США для США на данный момент) и делите ее на ожидаемый доход за период. Таким образом, 2000 долларов США разделить на 2,83 доллара США равно 706,71 доллара США.
После первого периода ваш проект требует 6000 долларов США минус 706,71 долларов США. Таким образом, вам нужно 5 293,29 долларов США, чтобы безубыточность ваших инвестиций.
Затем, после дисконтирования денежных потоков в размере 2000 долл. США/(2,83 долл. США)2 во втором периоде, затем в третьей степени в третьем периоде и в четвертой степени в четвертом периоде, вы получите метрику дисконтированного периода окупаемости. который показывает окончательный баланс вашего проекта.
Как использовать период окупаемости в вашем стартапе
Использование метрики периода окупаемости в вашем стартапе идеально подходит, когда у вашего бизнеса есть ограничения по ликвидности. Метрика периода окупаемости показывает, сколько времени вам потребуется, чтобы вернуть деньги, потраченные на проекты.
Независимо от того, малы ваши проекты или велики, важно знать, когда вы вернете деньги. Поскольку стартапы обычно имеют финансовые ограничения, эти периоды ожидания имеют значение.
Ваш стартап может активно искать капитал у венчурных капиталистов или заниматься краудфандингом . Пока вы не получите этот капитал, вы работаете со своими собственными средствами. Слишком долгое ожидание окупаемости ваших инвестиций может повредить вашему бизнесу и его операционному потоку.
Таким образом, чтобы спланировать успех стартапа, стремитесь к более коротким периодам окупаемости. Для стартапов эти более короткие периоды обычно работают лучше, чем долгосрочные инвестиции, если учитывать чистую текущую стоимость.
[См. также: От посевного материала к серии E: Понимание раундов финансирования ]
Увеличьте свою прибыль с помощью Airwallex
Если вы готовы оптимизировать свои финансы и увеличить прибыль, Global Business Account с Airwallex .
Открывайте счета в 11 валютах одним нажатием кнопки, наслаждайтесь быстрыми глобальными переводами, лучшими на рынке обменными курсами и картами без границ . Чтобы начать, зарегистрируйте бесплатно сегодня.
[Связанный: Преимущества виртуальных дебетовых и кредитных карт в 2022 году ]
Период окупаемости (PBP) инвестиций — Super Business Manager получить достаточную прибыль, чтобы погасить первоначальную стоимость инвестиций.
Почему период окупаемости проекта важен?Период окупаемости (PBP) указывает продолжительность времени, необходимого для того, чтобы чистые денежные потоки (или чистая прибыль) окупили первоначальные капитальные затраты на инвестиции.
Как рассчитать срок окупаемости (PBP)? Первоначальная стоимость инвестиций, которая представляет собой первоначальную сумму, вложенную в проект, также часто называют основной суммой.
Формула для периода окупаемости (PBP) представляет собой деление начальной стоимости инвестиций на чистые денежные потоки в год:
Срок окупаемости (PBP) в годах:
| Срок окупаемости (PBP) = | ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ | |||
| Ежегодный чистый денежные потоки |
79
79 (PBP)
79 (PBP)
79 (PBP)
| Initial Cost of Investment | |||
| Payback Period (PBP) = | ━━━━━━━━━━━━━━━━━ ━━━ | x | 12 месяцев |
| Ежегодные чистые денежные потоки |
Где:
Чистые денежные потоки = Mash Inclows — денежные средства.
силы повлияют на денежные потоки. Это может сделать прогнозы денежных потоков неточными. Поэтому руководители должны это учитывать.
Примеры расчета срока окупаемости (PBP) A. Период окупаемости (PBP) проектов с равномерными денежными потоками.
Пример 1: Небольшая фирма планирует купить новую печатную машину стоимостью 20 000 долларов США. Он будет приносить 5000 долларов США чистой прибыли каждый год. Каков будет период окупаемости (PBP)?
Рассчитаем Срок окупаемости (PBP) в годах:
| 20 000 долларов США | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 3 Период окупаемости0264 = | ━━━━━━━━━━ | = | 4 года | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
USD $ 4, 0002649| $ 4,000 | $ 4, 0002649 | $ 4, 000264 | $ 4, 000264 | $ 4,0009264 | . |  инвестиции составляют 4 года или 60 месяцев.Пример 2: Малый бизнес рассматривает возможность покупки нового копировального оборудования стоимостью 10 000 долларов США. Ожидаемая финансовая выгода составляет 6000 долларов США в год чистой прибыли после оплаты затрат на установку и техническое обслуживание. Каков будет период окупаемости (PBP) в месяцах? Давайте выработали период окупаемости (PBP) в месяцах:
The Payback Period (PBP) for this investment is 20 months, or 1 year и 8 мес. B. Срок окупаемости (PBP) проектов с неравномерными денежными потоками. Компания думает о покупке новой машины стоимостью 500 000 долларов США. Машина будет использоваться в течение четырех лет и принесет 700 000 долларов США чистой прибыли. Годовые чистые денежные потоки показаны ниже. Каков будет период окупаемости (PBP)? В первый год Чистый денежный поток составляет 300 000 долларов США. Во 2-й год Чистый денежный поток составляет 150 000 долларов США. В 3-м году Чистый денежный поток составляет 150 000 долларов США. В 4-м году Чистый денежный поток составляет 100 000 долларов США. Теперь мы должны рассчитать период окупаемости (PBP) совокупного чистого денежного потока на протяжении всего проекта в целом. В год 0 Чистый денежный поток составляет -500 000 долларов США, поэтому совокупный Чистый денежный поток равен -500 000 долларов США. В первый год Чистый денежный поток составляет 300 000 долларов США, поэтому совокупный Чистый денежный поток составляет -200 000 долларов США. В год 2 Чистый денежный поток составляет 150 000 долларов США, поэтому совокупный Чистый денежный поток составляет -50 000 долларов США. В 3-м году Чистый денежный поток составляет 150 000 долларов США, поэтому совокупный Чистый денежный поток составляет 100 000 долларов США. В 4-м году Чистый денежный поток составляет 100 000 долларов США, поэтому совокупный Чистый денежный поток составляет 200 000 долларов США. Текущая сумма Чистого денежного потока с течением времени становится все менее и менее отрицательной по мере того, как бизнес получает новые Чистые денежные потоки. Совокупный чистый денежный поток становится положительным в 3-м году. Это означает, что инвестиции полностью окупились до начала 3-го года, который является последним годом. Давайте выясним, когда именно во 2-м году проект окупился. В конце 2-го года необходимо еще 50 000 долларов США для возврата оставшейся суммы первоначальных инвестиций. Чтобы узнать точную продолжительность времени, необходимого в последний год, когда проект окупит свои первоначальные инвестиции, используйте следующую формулу:
A total of USD$150,000 is expected to be received in Year 3. So:
Срок окупаемости (PBP) для этой инвестиции составляет 2 года и 4 месяца или 28 месяцев. C. Срок окупаемости (PBP) многих проектов с разными денежными потоками.Два партнера планируют открыть небольшую ферму по выращиванию фруктов и овощей. Для этого им необходимо купить участок земли. В настоящее время они рассматривают четыре различных местоположения с подходящей доступной землей: местоположение A, местоположение B, местоположение C и местоположение D. У каждой инвестиции есть свой период окупаемости (PBP). Какое место они должны выбрать для своей фермы? Срок окупаемости (PBP) в местоположении A = 5 лет или 60 месяцев. Срок окупаемости (PBP) в местоположении B = 6 лет или 72 месяца. Срок окупаемости (PBP) в местоположении C = 7,5 лет или 90 месяцев. Срок окупаемости (PBP) в местоположении D = 4,5 или 56 месяцев. Исходя из вышеупомянутых сроков окупаемости, партнеры должны приобрести землю в локации D, поскольку она имеет самый короткий период окупаемости (PBP), который составляет 4,5 года или 56 месяцев. Чем короче период окупаемости, тем лучше инвестиции в соответствии с методом периода окупаемости (PBP). D. Срок окупаемости (PBP) многих проектов с учетом временной стоимости чистых денежных потоков.Чем короче период окупаемости, тем лучше инвестиции при методе окупаемости. Мы можем оценить проблемы этого метода, когда рассмотрим оценку нескольких проектов параллельно друг с другом.
Срок окупаемости (ПОП) составляет три года для трех проектов (Проект 2, Проект 3 и Проект 5) из шести проектов в целом. В этой ситуации бизнес-менеджеры должны столкнуться с реальной проблемой, связанной с методом периода окупаемости (PBP) – временной стоимостью чистых денежных потоков. Проще говоря, этот вопрос связан с жертвой, принесенной в результате ожидания получения средств. С экономической точки зрения это известно как альтернативная стоимость. Таким образом, из-за временного ограничения три проекта больше не могут рассматриваться как эквивалентные. Проект 2 и Проект 3 лучше, чем Проект 5, потому что бизнес быстрее получил чистую прибыль. В первые два года Проект 2 получает 80 долларов США, Проект 3 получает 70 долларов США, а Проект 5 получает только 60 долларов США. Затем, когда мы сравниваем Проект 2 с Проектом 3, становится очевидным, что Проект 2 лучше, чем Проект 3. Это связано с более ранним потоком большей чистой прибыли в размере 70 долларов США в Год 1 для Проекта 2 по сравнению с только 50 долларами США. Комментарий к результату Срока окупаемости (PBP) Время окупаемости инвестиций. Хотя окупить первоначальную стоимость инвестиций в течение 24 или 48 месяцев можно было бы приемлемо, бизнес, возможно, не захочет покупать что-то, что устаревает и устаревает до периода окупаемости. Разве что надо нести производственный процесс. Поэтому фирма будет склонна рассматривать инвестиционные проекты с относительно коротким периодом окупаемости. Стабильность. В действительности маловероятно, что чистые денежные потоки будут постоянными каждый год в течение срока действия инвестиции. В этом случае предприятия будут рассчитывать период окупаемости (PBP), используя метод кумулятивного денежного потока, чтобы увидеть общую денежную прибыль, а не сосредотачиваться на годовой чистой прибыли. Стоимость капитала. Очень часто предприятия берут кредиты для своих инвестиций. Неопределенность. Чем дальше в будущем инвестиционный проект окупает весь вложенный в него первоначальный капитал, тем более неопределенными становятся все инвестиции. Это связано с тем, что существует множество непредсказуемых внешних факторов, которые могут вызвать проблемы. Терпимость к риску. Те менеджеры, которые «не склонны к риску» , что означает, что они не терпят риска, попытаются свести риск к минимуму. Таким образом, они будут искать проекты с более короткими периодами окупаемости. Более быстрая окупаемость снижает неопределенность, поскольку она более предсказуема и вероятна. Те менеджеры, которые «толерантны к риску», что означает, что они терпимы к риску, не будут пытаться свести риск к минимуму, поэтому они будут искать проекты как с более короткими, так и с более длительными периодами окупаемости. Временная стоимость денег. Срок окупаемости (PBP) – оценка Срок окупаемости (PBP) – это очень популярный метод оценки инвестиционных проектов, сравнивающий продолжительность проектов и сроки поступления денежных средств. Его следует рассматривать вместе со средней нормой прибыли (ARR), которая позволяет сравнивать среднегодовые нормы прибыли. Преимущества периода окупаемости (PBP):
Недостатки периода окупаемости (PBP) включают:
Подводя итог, помните, что оценка инвестиций оценивает прибыльность или желательность инвестиционного проекта. Есть два способа сделать это.  |
Мы можем утверждать, что в этом случае все три проекта равноценны. Однако фирма может выбрать только один из этих проектов для инвестирования. Какой из них выбрать?
для Проекта 3.
Это означает, что проценты по кредиту должны быть выплачены. Чем короче срок окупаемости, тем меньше процентные платежи. Чем дольше срок окупаемости, тем больше процентные платежи. Однако, даже если инвестиционные деньги были получены внутри компании (процентные платежи внешним кредиторам отсутствуют), внутренний инвестиционный капитал все равно имеет альтернативную стоимость. Поскольку его можно было бы использовать для других целей, таких как финансирование других проектов, наем большего количества работников, обучение и т. д. Будут дополнительные затраты денег. Чем короче окупаемость, тем быстрее капитал становится доступным для других проектов. Чем дольше окупаемость, тем медленнее капитал становится доступным для других проектов.
Например, изменение цен на сырье и комплектующие может сделать проект убыточным. И эти изменения, вероятно, будут иметь гораздо большую неопределенность в течение десяти лет, чем в течение двух лет. Следовательно, чем короче будущее, прежде чем инвестиционный проект окупит весь первоначальный капитал, вложенный в него, тем менее неопределенными становятся все инвестиции.
Руководители часто сравнивают сроки окупаемости с альтернативными проектами, чтобы ранжировать их в порядке приоритета. Мы знаем, что чистые денежные потоки, полученные в будущем, как правило, имеют меньшую реальную стоимость, чем чистые денежные потоки, полученные сегодня. Это связано с инфляцией. Следовательно, длительные сроки окупаемости могут снизить стоимость денег из-за инфляции. Чем медленнее деньги возвращаются в компанию, тем ниже будет их реальная стоимость. Чем быстрее деньги вернутся в компанию, тем выше будет их реальная стоимость. Деньги — это наличные деньги, когда дело доходит до инвестирования.
Период окупаемости (PBP) — это самый простой и быстрый из всех пяти количественных методов оценки инвестиций. Результаты можно быстро и легко рассчитать, и они могут быть легко поняты менеджерами и другими заинтересованными сторонами.
В качестве альтернативы период окупаемости (PBP) можно сравнить с «предельным» периодом времени, который может быть установлен бизнесом. Например, фирма может не принимать какие-либо проектные предложения, которые окупаются через десять лет. Это также поможет оценить те проекты, которые принесут быструю отдачу от инвестиций для акционеров.
Период окупаемости (PBP) позволяет бизнесу увидеть, будет ли он безубыточным при покупке основного актива до того, как актив необходимо будет заменить. Такого рода знания могут быть важны, особенно в очень быстро меняющейся бизнес-среде, например, в технологическом секторе. В бизнес-среде быстрых технологических изменений может потребоваться замена новых заводов и оборудования раньше, чем в прошлом, поэтому быстрая окупаемость инвестиций необходима для того, чтобы фирмы оставались конкурентоспособными.
Период окупаемости (PBP) следует рассматривать только как один из первых методов оценки конкурирующих инвестиций. Его можно использовать в качестве первоначального инструмента отбора для включения и исключения определенных проектов, но он не подходит в качестве основы для принятия каких-либо сложных инвестиционных решений.
Ежемесячные доходы, затраты и прибыль будут варьироваться, поскольку непредсказуемость является характером деловой среды. Например, спрос подвержен сезонным колебаниям, случаются стихийные бедствия, цены на сырье резко растут из-за военных конфликтов и т. д. Следовательно, период окупаемости (PBP) может занять больше времени, а все расчеты могут иметь ошибки, поскольку крайне сложно точно определить прогнозировать будущие денежные потоки, особенно в долгосрочной перспективе.